8 بهترین ETF برای سال 2022

اینها بهترین ETFها هستند که به شما در ایجاد یک سبد متنوع کمک می کنند

تی جی پورتر بیش از هفت سال تجربه نوشتن در مورد سرمایه گذاری، سهام، ETF، بانکداری، اعتبار و غیره دارد. او در سایت های معروف مالی شخصی مانند Bankrate، Credit Karma، MoneyCrashers، DollarSprout و غیره منتشر شده است. تی جی دارای لیسانس مدیریت بازرگانی از دانشگاه نورث ایسترن است.

آنتونی بتل یک متخصص برنامه ریز مالی خبره است. او نام مشاور مالی خبره را برای برنامه ریزی مالی پیشرفته، نام گذاری بیمه نامه بیمه زندگی را برای تخصص بیمه پیشرفته، مشاور مالی معتبر برای مشاوره مالی و هر دو عنوان حرفه ای خبره درآمد بازنشستگی، و برنامه ریزی مشاور بازنشستگی خبره را برای برنامه ریزی پیشرفته دریافت کرد..

مرینلینی سردبیر ارشد سرمایه گذاری در The Balance است و در زمینه سرمایه گذاری، روزنامه نگاری مالی، رسانه های دیجیتال و غیره متخصص است. او بیش از 10 سال در سازمان هایی مانند فایننشال تایمز و اینوستوپدیا روزنامه نگار بوده و دارای مدرک کارشناسی ارشد در گزارشگری تجاری و اقتصادی از دانشگاه نیویورک است.

Nitat Termmee / Getty Images

صندوق های قابل مبادله یا ETF یکی از محبوب ترین راه ها برای سرمایه گذاران برای ایجاد پرتفوی متنوع است. مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های ETF ده ها یا صدها اوراق بهادار را در اختیار دارند و به سرمایه گذاران اجازه می دهند در یک چیز سهام بخرند تا در معرض طیف وسیعی از سرمایه گذاری ها قرار بگیرند.

تفاوت آنها این است که سرمایه گذاران می توانند ETF ها را در طول روز معامله کنند نه فقط در پایان معاملات، و ETF ها معمولاً کارمزد کمتری دارند.

ETFهایی وجود دارند که بر روی همه چیز تمرکز می کنند، مانند ETF های شاخص که شاخص بازار را دنبال می کنند. وجوهی که به طور فعال مدیریت می شوند و هدفشان غلبه بر بازار است. وجوهی که بر درآمد و سود سهام تمرکز دارند؛و بودجه برای همه چیز در این بین. اگر استراتژی سرمایه گذاری خاصی دارید، احتمالاً یک ETF برای شما وجود دارد.

تصمیمات سرمایه گذاری شما باید با اهداف مالی شما هماهنگ باشد. از میزان تحمل ریسک خود آگاه باشید، اگر می توانید بخشی یا تمام سرمایه گذاری خود را از دست بدهید، و اینکه چگونه انتخاب های سرمایه گذاری شما با برنامه مالی کلی شما مطابقت دارد.

ما بسیاری از ETF های مختلف را در بخش های مختلف بازار بررسی کردیم تا این لیست از بهترین ETF ها را برای امسال تهیه کنیم. ما مواردی از جمله عملکرد تاریخی، نقدینگی و کارمزدها را در نظر گرفتیم. در اینجا لیست ما از صندوق های برتر بدون ترتیب خاصی آمده است.

* توجه: مشاور سرمایه گذاری صندوق از هزینه های مدیریتی حداقل تا ژوئن 2022 چشم پوشی کرد.

بهترین در مجموع: پیشتاز کل بورس ETF

• بازده 3 ساله (از 31 دسامبر 2021): 25. 76٪
• نسبت هزینه: 0. 03%
• دارایی های تحت مدیریت (AUM از 31 دسامبر 2021): 1. 4 تریلیون دلار
• تاریخ شروع: 24 می 2001

بهترین ETF کلی برای سرمایه گذاران، پیشتاز کل بورس ETF است. این صندوق قصد دارد بازده کل بازار سهام ایالات متحده را با هزینه تنها 0. 03٪ تکرار کند. بدون حداقل سرمایه گذاری، به سرمایه گذاران در معرض دید فوری شرکت های بزرگ، متوسط و سرمایه گذاری کوچک قرار می گیرد. از دسامبر 2021، ETF دارای 4139 سهام است که دارایی های برتر شامل اپل، مایکروسافت، آلفابت و آمازون است.

برخی از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند با استفاده از این صندوق و یک صندوق اوراق قرضه یک سبد ساده و دو صندوقی بسازند و به آنها اجازه می دهند تخصیص بین سهام و اوراق قرضه را به راحتی تنظیم کنند.

بهترین بدون کارمزد: SoFi Select 500 ETF

• بازده 1 ساله (از 31 دسامبر 2021): 27. 79%%
• نسبت هزینه: 0. 00%
• دارایی های تحت مدیریت (از 11 فوریه 2022): 375. 76 میلیون دلار
• تاریخ شروع: 11 آوریل 2019

این یک ETF نسبتا جدیدتر با یک ویژگی منحصربه فرد است: مشاور سرمایه گذاری صندوق حداقل تا ژوئن 2022 از هزینه های مدیریت چشم پوشی کرد. عملکرد صندوق بسیار شبیه به صندوق شاخص S& P 500 است و تقریباً در 500 شرکت از بزرگترین مشاغل در ایالات متحده سهام دارد. وزن این مشاغل را تا حدودی تعدیل می کند و بیشتر در شرکت هایی سرمایه گذاری می کند که به نظر می رسد آماده رشد هستند به جای اینکه دارایی های خود را صرفاً بر اساس ارزش بازار وزن کند.

بهترین برای معامله گران فعال: SPDR S& P 500 ETF

• بازده 3 ساله (از 31 دسامبر 2021): 25. 88٪
• نسبت هزینه: 0. 0945%
• دارایی های تحت مدیریت (از 11 فوریه 2022): 400 میلیارد دلار
• تاریخ شروع : 22 ژانویه 1993

SPDR S& P 500 ETF ، یا SPY ، یکی از محبوب ترین ETF در جهان است. این شاخص S& P 500 ایالات متحده را دنبال می کند ، که شامل 500 نفر از بزرگترین شرکت های کشور است. S& P یکی از متداول ترین شاخص ها برای اندازه گیری عملکرد بازار سهام به عنوان یک کل است.

اگر می خواهید بر اساس عملکرد کلی بازار ، تجارت روز را انجام دهید ، جاسوسی یکی از صندوق هایی است که می توانید از آن استفاده کنید. این عملکرد S& P را در زمان واقعی ردیابی می کند و بسیار مایع است و نزدیک به 30 میلیون سهم روزانه از 11 فوریه 2022 تغییر می کند.

بهترین برای کلاه های کوچک: Ishares Core S& P Small-Cap ETF

• بازده 3 ساله (از 31 دسامبر 2021): 20. 6 ٪
• نسبت هزینه: 0. 06 ٪
• دارایی تحت مدیریت (از 11 فوریه 2022): 69. 89 میلیارد دلار
• تاریخ آغاز: 22 مه 2000

شرکت های کوچک CAPS شرکت هایی با سرمایه گذاری در بازار بین 250 تا 2 میلیارد دلار هستند. اگر می خواهید در یک سبد متنوع از مشاغل کوچکتر سرمایه گذاری کنید ، یکی از بهترین ETF ها یکی از بهترین ETF ها است.

این صندوق بزرگ است ، با بیش از 74 میلیارد دلار تحت مدیریت و سرمایه گذاری ارزان قیمت از 11 فوریه 2022 ، نمونه کارها آن شامل 676 دارایی است. چنین متنوع سازی ممکن است به مقابله با نوسانات که سهام کلاه های کوچک ممکن است تجربه کنند ، کمک کند.

بهترین برای کلاه های بزرگ: Vanguard Mega Cap ETF

• بازده 3 ساله (از 31 دسامبر 2021): 26. 73 ٪
• نسبت هزینه: 0. 07 ٪
• دارایی تحت مدیریت (از 31 دسامبر 2021): 4. 7 میلیارد دلار
• تاریخ آغاز: 17 دسامبر 2007

Vanguard Mega Cap ETF در برخی از بزرگترین شرکت های ایالات متحده سرمایه گذاری می کند ، با تمرکز بر مشاغل که تقریباً 70 ٪ از سرمایه های بازار کشور را تشکیل می دهند.

این صندوق به طور معمول سهام شرکتهای بزرگی را با تاریخ طولانی در اختیار دارد. شرکت های بزرگ با کلاه نسبت به مشاغل کوچک در نظر گرفته می شوند و به طور معمول سود سهام و بازده سازگارتر را ارائه می دهند. با این حال ، آنها هنوز هم می توانند نوسانات را تجربه کنند ، که سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری مایل به پذیرش باشند.

از 31 دسامبر 2021 ، دارایی های برتر این ETF شامل شرکت اپل ، مایکروسافت شرکت ، شرکت الفبای و شرکت Amazon.com است.

بهترین برای سود سهام: سهام سهام سود سهام ایالات متحده آمریکا ETF

• بازده 3 ساله (از 31 دسامبر 2021): 23. 89 ٪
• نسبت هزینه: 0. 06 ٪
• دارایی تحت مدیریت (از 11 فوریه 2022): 34 میلیارد دلار
• تاریخ آغاز: 20 اکتبر 2011

سود سهام یکی از محبوب ترین راه ها برای سرمایه گذاران است تا اوراق بهادار خود را به منابع درآمد تبدیل کنند. سهام سهام سهام Schwab ایالات متحده ETF یکی از بهترین وجوه برای سرمایه گذاری در صورتی است که به دنبال درآمد هستید.

این صندوق بر خرید سهام در شرکت های بزرگ با سود سهام ثابت متمرکز است. این سود سهام را به سرمایه گذاران خود منتقل می کند و در حالی که نسبت به هزینه کم هزینه فقط 0. 06 ٪ ، از 31 ژانویه 2022 ، بازده کمی بیش از 2. 8 ٪ را ارائه می دهد.

بهترین برای سهام بین المللی: Vanguard Total Stock ETF

• بازده 3 ساله (از 31 دسامبر 2021): 13. 73 ٪
• نسبت هزینه: 0. 08 ٪
• دارایی تحت مدیریت (از 31 دسامبر 2021): 418. 9 میلیارد دلار
• تاریخ آغاز: 26 ژانویه 2011

اگر می خواهید در معرض مشاغل بین المللی قرار بگیرید ، Vanguard Total Stock ETF یکی از بهترین بودجه برای سرمایه گذاری است. برخلاف سایر صندوق های بین المللی سهام ، این صندوق صرفاً روی بازارهای بالغ یا کشورهای به سرعت در حال رشد تمرکز نمی کند. شما می توانید از آن برای قرار گرفتن در معرض برخی از شرکت های برتر بین المللی ضمن قرار گرفتن در معرض شرکت ها از کشورهای با رشد سریع استفاده کنید.

از تاریخ 31 دسامبر 2021 ، این ETF دارای سبد بیش از 7،700 سهام از سراسر جهان بود که در معرض دید قابل توجهی در برابر شرکت ها در اروپا (40. 9 ٪) و بازارهای نوظهور (7 /24 ٪) بود.

بهترین مدیریت به طور فعال: اعتماد اول ETF TRUTE LONG/SHORT

• بازده 3 ساله (از 31 دسامبر 2021): 12. 51 ٪
• نسبت هزینه: 1. 55 ٪
• دارایی تحت مدیریت (از 11 فوریه 2022): 472. 29 میلیون دلار
• تاریخ آغاز: 8 سپتامبر 2014

بیشتر وجوه موجود در این لیست بودجه منفعلانه مدیریت می شود ، این بدان معناست که مدیران قصد دارند یک شاخص خاص را تکرار کنند و در انتخاب سرمایه گذاری در چه چیزی سرمایه گذاری کنند. وجوه با مدیریت فعال معمولاً گران تر هستند ، اما ممکن است جذاب تر باشند. سرمایه گذاران که می خواهند سعی کنند بازار را شکست دهند.

اولین اعتماد به نفس طولانی/کوتاه مدت ETF یکی از هیجان انگیزترین ETF های فعال در بازار است. هر دو موقعیت طولانی و کوتاه در سهام طول می کشد تا سعی کنید بهترین بازده ممکن را تولید کنید. این بدان معناست که ، در تئوری ، صندوق می تواند بازده مثبتی را در هر دو بازارهای در حال افزایش و در حال سقوط ایجاد کند.

با این حال ، هزینه های بالاتر با مدیریت فعال و استراتژی طولانی/کوتاه همراه است. هزینه مدیریت سالانه صندوق 0. 95 ٪ است اما هزینه فروش و هزینه فروش کوتاه را اضافه می کند ، کل هزینه های سالانه تا 1. 55 ٪ افزایش می یابد که به طور قابل توجهی بالاتر از بیشتر وجوه موجود در این لیست است.

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در ETF

به راحتی یک نمونه کار متنوع را بسازید

سهام تجارت در طول روز

به طور معمول فقط با افزایش سهم کامل خرید کنید

هزینه های ETFS

جوانب مثبت توضیح داد

• به راحتی یک نمونه کارها متنوع را بسازید: ETF ها باعث می شود تا سرمایه گذاران متنوع سازی اوراق بهادار خود را آسان کنند. اگر سهام خود را در ETF خریداری کنید که صدها سهام مختلف را در خود جای دهد ، در معرض تمام آن سهام قرار می گیرید.
• سهام تجاری در طول روز: شما می توانید ETF ها را هر زمان که بازار باز باشد تجارت کنید و آنها را از بودجه متقابل انعطاف پذیر تر کنید.

منفی توضیح داد

• به طور معمول فقط با افزایش سهم کل خرید: برخلاف وجوه متقابل ، که به طور معمول به شما امکان می دهد هر مبلغی را پس از رسیدن به حداقل سرمایه گذاری کنید ، فقط می توانید سهام خود را در ETF با افزایش کامل سهم خریداری کنید ، مگر اینکه کارگزار شما به طور خاص اجازه سرمایه گذاری سهم کسری را بدهد.
• هزینه های شارژ ETFS: هزینه های شارژ ETFS به نام نسبت هزینه ، که می تواند بازده شما را کاهش دهد. در حالی که وجوهی که لیست می کنیم هزینه های معقول و معقولی دارند (به طور معمول پایین تر از صندوق های متقابل) ، بودجه زیادی وجود دارد که هزینه های بسیار بالاتری دارند.

آیا ETF برای شما مناسب است؟

اگر به دنبال راهی آسان برای ساختن یک نمونه کار متنوع بدون نیاز به خرید ده ها اوراق بهادار مختلف هستید ، ETF یکی از بهترین راه های انجام این کار است. در صورت تمایل می توانید یک نمونه کارها را کاملاً خارج از ETF بسازید.

اگر بیشتر یک معامله گر فعال هستید یا دوست دارید سهام خود را انتخاب کنید ، ETF ها هنوز هم می توانند ستون فقرات نمونه کارها خود را تشکیل دهند ، اما ممکن است بخواهید بیشتر به جای خرید سهام در ETF ، بیشتر روی مشاغل فردی که در آن سرمایه گذاری می کنید تمرکز کنید.

سوالات متداول

ETF ها چگونه کار می کنند؟

وجوه مبادله ای مبادله (ETF) اوراق بهادار هستند که دارای سبد سهام سایر اوراق بهادار هستند. هنگامی که سهام را در ETF خریداری می کنید ، در معرض هر یک از اوراق بهادار موجود در سبد ETF قرار می گیرید. ارزش ETF افزایش می یابد و به عنوان مقادیر اوراق بهادار که در آن افزایش می یابد و سقوط می کند ، کاهش می یابد.

چگونه می توانم در ETF سرمایه گذاری کنم؟

می توانید از طریق حساب کارگزاری خود در ETF ها سرمایه گذاری کنید. بسیاری از کارگزاران ETF های خود را اجرا می کنند ، بنابراین ممکن است شما بخواهید کارگزاری را که با آن کار می کنید بر اساس ETF هایی که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید انتخاب کنید.

چه زمانی باید ETF را بخرم؟

برای زمان بازار بسیار دشوار است ، بنابراین تصمیم گیری در مورد زمان خرید ETF دشوار است. به طور کلی ، سرمایه گذاری خطرناک است و ETF ها می توانند در کوتاه مدت نوسانات را تجربه کنند. شما فقط باید در مورد سرمایه گذاری فکر کنید وقتی که می توانید با نوسانات مقابله کنید و سهام خود را برای طولانی مدت نگه دارید. همیشه به این فکر کنید که چگونه سرمایه گذاری های شما با اهداف مالی خود همسو هستند و وقت خود را برای بحث و گفتگو با سرمایه گذاری خود با یک مشاور مالی اختصاص می دهید.

این تعادل فقط از منابع با کیفیت بالا ، از جمله مطالعات بررسی شده توسط همسالان ، برای حمایت از حقایق موجود در مقاله های ما استفاده می کند. فرایند تحریریه ما را بخوانید تا در مورد چگونگی بررسی واقعیت و نگه داشتن محتوای خود دقیق ، قابل اعتماد و قابل اعتماد باشید.