سقوط بازار سهام: نحوه رسیدگی به بازپرداخت بازار در کانادا

استیون پورلو در سال 2020 به تیم Motley Fool Canada پیوست و شش سال تجربه نوشتن در زمینه های مالی و سرمایه گذاری دارد. وی دوره های دانشگاهی را در زمینه امور مالی و حسابداری گذرانده و اشتیاق خود را به انرژی ، مواد و سهام رشد با تحصیلات تحصیلات تکمیلی و نوشتن افزایش داده است.

• به همین دلیل یک صندوق بزرگ اضطراری یک ایده وحشتناک و وحشتناک است - 25 آوریل 2022
• 5 راه فوق العاده ساده برای خراب کردن نمره اعتبار خود - 25 آوریل 2022
• 5 فشار جانبی با درآمد بالا که می تواند به شما در بازنشستگی در سال 2022 - 23 آوریل 2022 کمک کند

سقوط بازار سهام یک کاهش ارزش ناگهانی و شدید از شاخص اصلی سهام ، مانند شاخص کامپوزیت S& P/TSX است. اگرچه می تواند در کنار فاجعه جهانی و بحران های اقتصادی بزرگتر اتفاق بیفتد ، سقوط بازار سهام اغلب نتیجه سرمایه گذاران وحشت زده است که سهام را به صورت انبوه می فروشند و باعث می شود ارزش سهام با دو رقم کاهش یابد.

با تورم زیاد ، جنگ در اروپا و زنجیره تأمین که همچنان گرفتگی می شود ، بسیاری از سرمایه گذاران نسبت به بازارهای جهانی امروز احساس نگرانی می کنند. شاخص های بازار سهام در کانادا و ایالات متحده تاکنون در سال 2022 ماههای ناخوشایندی داشته اند که دستاوردهای مختصری در تظاهرات بازار با فروش های بزرگتر در بازار کاملاً از بین می رود.

اگر از سقوط بازار سهام در ماه های آینده می ترسید ، ابتدا یک قدم عقب بردارید و نفس بکشید. اگرچه تصادفات می تواند یک تجربه استرس زا برای یک سرمایه گذار سهام باشد ، اما لازم نیست فاجعه بار باشند - شما می توانید آماده شوید.

بیایید نگاهی دقیق تر به تصادفات بازار بیندازیم و دریابیم که چگونه می توانید خود را آماده کنید.

سقوط بازار سهام چیست؟

تصادف بازار سهام کاهش شدید ارزش بازار سهام است که طی یک روز یا هفته یک اتفاق می افتد.

تصادف تصحیح نیست ، که وقتی سهام 10 ٪ -20 ٪ از 52 هفته در طی چند روز ، هفته ها و ماه ها به 10 ٪ -20 ٪ فرو می رود ، اتفاق می افتد. این یک غوطه وری نیست ، که سقوط 5 ٪ -10 ٪ از قیمت های بالا است و می تواند چندین بار در روز اتفاق بیفتد.

یک تصادف چشمگیر تر از اصلاح یا غرق شدن است و باعث می شود قیمت سهام در شاخص های اصلی به گلوله برفی در ضررهای دو رقمی در مدت زمان بسیار کوتاهی باشد.

چرا یک بازار سقوط می کند؟

به عبارت ساده ، ممکن است یک بازار به دلیل ترکیبی از اخبار بد و وحشت سقوط کند.

این اتفاق می افتد که معمولاً اتفاق می افتد: یک واقعه فاجعه بار - یک فاجعه طبیعی ، بحران اقتصادی ، همه گیر جهانی - باعث وحشت گسترده در بورس می شود. سرمایه گذاران ، با اعتقاد به این رویداد ، آینده مالی شرکت ها را بی ثبات می کنند ، سهام خود را برای محافظت از خود در برابر ضررهای بیشتر می فروشند. هرچه سرمایه گذاران بیشتر و بیشتر برای خروج های اضطراری عجله کنند ، عرضه از تقاضا فراتر می رود. این باعث می شود قیمت ها به صورت دلپذیر و تصادف غیرقابل اجتناب شود.

سقوط بازار معمولاً پس از یک دوره رشد پایدار اتفاق می افتد. هنگامی که اقتصاد قوی است - وقتی نرخ بیکاری پایین می آید و معامله گران احساس خوش بین می کنند ، سهام بیشتری را خریداری می کنند ، قیمت ها را به سمت بالا می برند. در یک مقطع خاص ، این قیمت ها می توانند تورم شوند یا آنها نمایانگر بیش از حد سرمایه گذاران باشند. در آن مرحله ، تنها چیزی که طول می کشد یک رویداد غیر منتظره برای تحریک معامله گران است و باعث وحشت جمعی می شود که قیمت ها را کاهش می دهد.

آیا بازار سهام در حال سقوط است؟

پاسخ ساده این است: بله. بورس اوراق بهادار یک تصادف دیگر را پشت سر می گذارد. این مسئله "اگر" نیست ، بلکه "کی" نیست. اگر به اندازه کافی سرمایه گذاری کنید ، با تصادف بازار سهام ، شاید بیش از یک مورد روبرو شوید.

آیا این تصادف در سال 2022 اتفاق می افتد؟شاید شایدم نه. اقتصاد کانادا مطمئناً در حال تلاطم است و شاخص های سهام از اوج 2021 خود کاهش یافته است.

بسیاری از وقایع نامشخص ، امیدهای سرمایه گذاران را برای بازار ، مانند جنگ در اوکراین ، تورم شایع ، مشکلات زنجیره تأمین ، بلایای مکرر آب و هوا و تغییرات آب و هوا خرد می کند. قیمت گاز ، مواد غذایی ، خانه ها ، اتومبیل ها ، آب و برق و محصولات بی شماری مصرفی همچنان رو به افزایش است و افزایش نرخ های پیش بینی شده بانک کانادا باعث می شود وام بیشتر شود.

اگرچه گفتن این عوامل باعث سقوط تمام عیار بازار خواهد شد ، اما مسلم است که بازار در آینده نزدیک همچنان با فراز و نشیب ها روبرو خواهد شد.

آیا سقوط بازار بد است؟

تصادفات بازار سهام لزوماً بد نیست. در واقع ، اگر در دراز مدت درآمد کسب کنید ، اگر باهوش و سرسخت باشید.

به راستی ، تصادف بازار سهام فقط به اندازه واکنش شما به آن بد است. مطمئناً ، هیچ کس نمی گوید سقوط بازار سهام یک تجربه دلپذیر است ، اما اگر سهام خود را بفروشید ، فقط ضرر می کنید. اگر می توانید در برابر تمایل به فروش مقاومت کنید ، می توانید از ایجاد وضعیت بد از دست دادن ثروت جلوگیری کنید.

هنگام سقوط بازار چه کاری باید انجام دهید؟

هنگامی که یک تصادف اتفاق می افتد ، لازم نیست دستان خود را به سمت بالا بکشید و تسلیم شوید. در اینجا سه روش وجود دارد که می توانید آن را از طریق هر تصادف انجام دهید.

1. از هراس فروش خودداری کنید

هرگز ، هرگز ، هرگز سهام را از ترس بفروشید.

فروش وحشت روشی مطمئن برای از دست دادن پول است. در حقیقت ، فروش با قیمت های پایین تر از آنچه پرداخت کرده اید ، تنها راه از دست دادن پول در بورس سهام است. وقتی احساس تمایل به فروش می کنید ، به خود یادآوری کنید که تصادفات بازار به طور معمول کوتاه مدت است و با سرمایه گذاری ، تمام نیروی بهبود بازار را بدست می آورید.

قبل از فروش هر چیزی ، تحقیقات خود را انجام داده و تصمیم آگاهانه بگیرید. اجازه ندهید احساسات به دست بگیرد.

2. طولانی مدت فکر کنید

اشتباه نکنید-تصادفات بازار سهام عاطفی ، استرس زا و دلخراش است.

تغییر افکار خود از اینجا و اکنون به آینده به شما یادآوری می کند که بازی به پایان نرسیده است و زمان زیادی برای بهبودی دارید. مدتی اخبار را خاموش کنید ، در برابر اصرار برای بررسی مانده حساب خود مقاومت کنید و در صورت لزوم برنامه های سرمایه گذاری خود را حذف کنید.

3. به خرید سهام با کیفیت بالا ادامه دهید

به جای فروش ، از قیمت های پایین استفاده کرده و سهام با کیفیت خریداری کنید. مطمئناً ، خرید سهام در یک تصادف دشوار است ، به خصوص که احتمالاً در کوتاه مدت ضررهای بیشتری را تجربه خواهید کرد. کسانی که ماشه را در حالی که بازار خراب است ، می کشند ، احتمالاً هنگام تثبیت بازار بازده سخاوتمندانه ای را مشاهده می کنند.

یکی از راه هایی که می توانید آگاه باشید و سرمایه گذاری های عاقلانه ای انجام دهید ، ثبت نام در Advisor Stock است ، جایی که ما در هر ماه دو انتخاب سهام جدید و یک انجمن اعضا ارائه می دهیم که در آن می توانید در طول نوسانات بازار با جامعه سرمایه گذاران ما مشورت کنید.

نحوه آماده شدن برای تصادف بازار سهام

تقریباً یک سال می گذرد که آخرین سقوط بازار سهام را دیدیم که 36 درصد افت شدید در بورس اوراق بهادار تورنتو بود. تحلیلگران در حال حاضر هشدار می دهند که تصادف دیگری قریب الوقوع است. این ممکن است کمی وحشتناک به نظر برسد ، به ذکر دلسردی ، به خصوص اگر در نهایت خود را انتخاب کنید پس از یک سال با پایین آمدن عاطفی ، خود را انتخاب کنید.

با این حال ، واقعیت این است که هیچ کس نمی داند چه زمانی بازار دوباره سقوط خواهد کرد ، مهم نیست که تجزیه و تحلیل بازار آنها چه می گوید. برای اکثر سرمایه گذاران نیز واقعاً مهم نیست. لازم نیست بدانید که سقوط بازار سهام بعدی چه اتفاقی خواهد افتاد. این کارها را همین حالا انجام دهید و وقتی تصادف اتفاق می افتد احساس مکنده نمی کنید.

1. صندوق اضطراری بسازید

صندوق اضطراری هنگامی که این کار خشن می شود ، آرامش خاطر به شما می دهد و به شما کمک می کند تا در برابر خواستار فروش سهام و صندوق های انبار مقاومت کنید. شما باید هدف شما حداقل سه ماه پول نقد نقدی در یک حساب ایمن داشته باشید.

توجه: این پولی نیست که در سرمایه گذاری ها یا حساب های رشد محور با دسترسی محدود به برداشت محدود مانند سالیانه یا CD از بین برود. صندوق اضطراری شما یک انبار نقدی نقدی است که می توانید به سرعت به آن دسترسی پیدا کنید.

2. نمونه کارها خود را دوباره متعادل کنید

هنگامی که سبد خود را مجدداً تعادل می دهید ، برای حفظ تخصیص دارایی ، سهام خریداری یا می فروشید ، این یک روش جالب برای گفتن است که شما با پاداش خطرات متعادل می کنید.

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما می خواهید 65 ٪ سهام و 35 ٪ در اوراق قرضه (این تخصیص دارایی یک استراتژی کمتر تهاجمی باشد). بیایید بیشتر بگوییم سهام بالا می رود و تخصیص شما به آنها به 82 ٪ افزایش می یابد. با توجه به خطرات نوسانات بازار ، ممکن است راحت نباشید که سهام زیادی داشته باشید.

بنابراین ، برای تعادل ، شما سهام را می فروشید تا زمانی که به 65 ٪ برگردید.

3. لیست آرزوهای سهام را تهیه کنید

اگر قیمت آنها چندان زیاد نبود ، کدام سهام را می خواهید به نمونه کارها خود اضافه کنید؟اکنون شروع به تهیه لیست کنید. پول اضافی را کنار بگذارید و وقتی قیمت ها پایین است ، ببینید که آیا سهام رویایی شما مقرون به صرفه است یا خیر.

به همین ترتیب ، اکنون زمان خوبی برای فروش سهام مورد نظر شما نیست. برخی از شرکت های موجود در نمونه کارها ممکن است حاشیه رقابتی خود را از دست داده باشند ، یا ممکن است در یک صنعت سهام زیادی داشته باشید. در هر صورت ، نگاهی دقیق به سبد سهام خود بیندازید و ببینید قبل از غواصی بازار چه چیزی می توانید بفروشید.

4- نگران زمان بندی بازار نباشید

هنگامی که بازار را زمان می گذارید ، وقتی قیمت ها پایین است ، سهام خریداری می کنید و وقتی قیمت ها زیاد است ، آنها را می فروشید. به نظر می رسد هوشمند ، درست است؟

به راستی ، زمان صحیح بازار تقریباً غیرممکن است و ممکن است خود را در ضرر و زیان قفل کنید و دستاوردهای خود را از دست ندهید. به جای تلاش برای زمان بازار ، به طور مداوم سرمایه گذاری کنید. نگه داشتن یک چشم انداز بلند مدت و ماندن در روز ، روزانه ، بهترین استراتژی برای ایجاد ثروت است.

5- سهام را در حاشیه خریداری نکنید

خرید در حاشیه یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل وام گرفتن پول از یک بانک یا کارگزار برای خرید سهام است. سرمایه گذاران حاشیه به طور معمول پول خود را با وام حاشیه ای ترکیب می کنند تا سهام بیشتری را از آنچه در غیر این صورت می توانستند خریداری کنند. اگر سهام خریداری شده عملکرد خوبی داشته باشد ، این سرمایه گذاران می توانند موقعیت خود را بفروشند ، کارگزار خود را بازپرداخت کنند (به علاوه بهره) ، سپس هرچه سود باقیمانده باشد ، جیب بزنید.

در طی تصادف بازار ، سرمایه گذاران حاشیه اغلب بزرگترین بازنده هستند. آنها نه تنها می توانند سرمایه گذاری خود را از دست بدهند ، بلکه به طور پیش فرض وام خود را نیز به خطر می اندازند. در حقیقت ، سرمایه گذاری حاشیه عامل اصلی افسردگی بزرگ در سال 1929 بود که در طی آن بانک ها پول زیادی را به سرمایه گذاران وام دادند ، که به نوبه خود نمی توانستند وام های خود را پس از سقوط قیمت سهام بازپرداخت کنند.

سرمایه گذاری حاشیه خطرناک است ، اما به ویژه در بازارهای آشفته مانند مواردی که اکنون تجربه می کنیم ، بسیار ناخوشایند است. حتی اگر با خرید در حاشیه تجربه کرده اید ، قبل از شروع وام گرفتن پول برای خرید سهام در سال 2022 ، دو بار فکر کنید.

6. یک دیدگاه تاریخی را حفظ کنید

در آخر ، به یاد داشته باشید: هر تصادف در بازار دوباره به بازار رسیده است. مهم نیست که چقدر کم می شود ، بازار بهبود می یابد. هیچ سقوط بازار سهام تاکنون منجر به خسارات دائمی نشده است. همانطور که دوست ما هراکلیتوس گفت ، تنها ثابت در زندگی تغییر است. و بله ، این تغییر می تواند به سمت بالا باشد.

چگونه می توان از تصادف بازار سهام استفاده کرد

سرمایه گذاران زرنگ و دانا می توانند با نگه داشتن سرمایه گذاری با کیفیت و ادامه خرید سهام بیشتر (یا سهام بیشتری از سهام شما که قبلاً در اختیار دارید) از تصادفات بازار استفاده کنند.

یکی از تاکتیک های استخدام در هنگام تصادفات بازار ، میانگین هزینه دلار است. هنگامی که میانگین هزینه دلار را دارید ، به طور دوره ای مبلغ منظم را سرمایه گذاری می کنید.

به عنوان مثال ، کارفرمای شما ممکن است 5 ٪ از چک های دو هفته خود را در گروه RRSP قرار دهد ، یا می توانید هر ماه 1000 دلار را به حساب کارگزاری خود واریز کنید. هر دوی اینها به طور متوسط هزینه دلار هستند ، زیرا در فواصل منظم مبلغ ثابت را سرمایه گذاری می کنید.

در هنگام تصادفات بازار ، مبلغ ثابت شما (مثلاً 1000 دلار) می تواند سهام بیشتری از سهام را نسبت به ارتفاعات بازارهای گاو نر خریداری کند. به عنوان مثال ، اگر سهام به طور متوسط 500 دلار در هر سهم در ماه مه گذشته باشد ، 1000 دلار می توانست دو سهم را برای ماه خریداری کند. اگر همین سهام 50 ٪ از ارزش خود را در ماه مه امسال از دست داد ، اکنون 1000 دلار شما می تواند چهار سهم خریداری کند. این زیبایی متوسط هزینه دلار است: بدون تغییر سهم سرمایه گذاری خود ، می توانید سهام بیشتری بخرید.

حتی ممکن است بخواهید مبلغی را که در هنگام تصادفات بازار سرمایه گذاری می کنید افزایش دهید. اگرچه ممکن است این احساس ضد انعطاف پذیر باشد (از این گذشته ، احتمالاً شاهد افزایش قیمت سهام هستید) ، می توانید در نهایت صاحب سهام بیشتری از سهام با کیفیت بالا با هزینه کمتری باشید. سپس ، هنگامی که بازار برگشت ، همین سهام می تواند بازده خوش تیپ ایجاد کند.

چه زمانی بازار بهبود می یابد؟

هیچ راهی برای پیش بینی بازیابی بازار وجود ندارد. اما می توانیم این را بگوییم - تصادفات بازار همیشه با ریباند های قوی در بازار دنبال می شود. ممکن است چند ماه طول بکشد ، شاید حتی یک سال ، قبل از اینکه دوباره سرمایه گذاران اعتماد کنند. اما بهبودی اتفاق می افتد. و سرمایه گذاران انفرادی که سرمایه گذاری می کنند - که همچنان به خرید خود ادامه می دهند - کسانی خواهند بود که از این طریق سود می برند.