اوراق بهادار سرمایه گذاری سال ثبت نام

این را در نظر بگیرید اگر: شما به دنبال یک راه حل همه در یک برای مدیریت پس انداز خود در دراز مدت و بدون کار اضافی از طرف خود هستید.

اوراق بهادار سرمایه گذاری سال ثبت نام ما چیزها را برای شما ساده می کند - شاید به همین دلیل محبوب ترین نمونه کارها ما است. شما به سادگی شخصی را انتخاب می کنید که سالی را که فرزند شما وارد دانشگاه می شود مطابقت داشته باشد و تخصیص دارایی در طول سال ها تنظیم می شود تا با نزدیک شدن به سال ثبت نام ، محافظه کارتر شود. این یک روش عالی برای به حداقل رساندن ریسک با نزدیکتر شدن و نزدیک شدن به استفاده از حساب خود برای پرداخت هزینه های تحصیلی واجد شرایط است. برای کسب اطلاعات بیشتر ، این ویدیوی سرمایه گذاری سال ثبت نام را تماشا کنید.

مرحله 1: سال ثبت نام خود را انتخاب کنید

اولین قدم شما تعیین تاریخ مورد انتظار برای استفاده از پس انداز است. به طور معمول ، خانواده ها تصور می کنند که دانش آموز خود در سن 18 سالگی به پس انداز تحصیلات خود نیاز دارد. پس از تخمین آن تاریخ ، نمونه کارها سال ثبت نام را انتخاب کنید که تاریخ نزدیکترین تاریخ تخمین زده شده شما را نشان می دهد. به عنوان مثال ، اگر دانشجوی آینده شما در سال 2015 متولد شد و شما پیش بینی می کنید که آنها کالج را در 18 سالگی شروع کنند ، ممکن است در سال 2033 (18 2015) به پس انداز کالج خود نیاز داشته باشند. این بدان معنی است که شما نمونه کارها ثبت نام 2032/2033 را انتخاب می کنید.

مرحله 2: رویکرد مدیریت سرمایه گذاری خود را انتخاب کنید

تخصیص دارایی در اوراق بهادار سرمایه گذاری سال ثبت نام به تدریج با گذشت زمان از طریق یک فرایند سه ماهه تعادل ، محافظه کار تر می شود. شما ممکن است هنگام انتخاب یک سبد سرمایه گذاری سال ثبت نام ، یک استراتژی منفعل یا فعال را برای صندوق های اساسی انتخاب کنید.

مدیریت منفعل

این را در نظر بگیرید اگر:

شما ترجیح می دهید در درجه اول در پرتفوی هایی که فهرست بندی شده اند سرمایه گذاری کنید.

• مدیریت غیرفعال یک استراتژی سرمایه گذاری کم هزینه است که سعی می کند به جای بهتر از آن ، یک سهام خاص یا شاخص بازار اوراق بهادار ، که به عنوان فهرست بندی نیز شناخته می شود ، مطابقت داشته باشد

مدیریت فعال

این را در نظر بگیرید اگر:

شما ترجیح می دهید در پرتفوی هایی که به طور فعال مدیریت می شوند سرمایه گذاری کنید.

• یک صندوق با مدیریت فعال دارای یک مدیر نمونه کارها یا تیمی از مدیران است که از طریق ترکیبی از تحقیق ، پیش بینی بازار ، تجربه و تخصص ، به طور فعال این صندوق را در تلاش برای ضرب و شتم یک معیار خاص (معمولاً یک شاخص گسترده) مدیریت می کنند.
• گزینه های نمونه کارها شامل گزینه های حاکمیت زیست محیطی ، اجتماعی و شرکت (ESG) *

پانویسها و منابع

1. * سرمایه گذاری مسئول شامل عوامل حاکمیت اجتماعی محیط زیست (ESG) است که ممکن است بر مواجهه با صادرکنندگان ، بخش ها ، صنایع تأثیر بگذارد ، نوع و تعداد فرصت های سرمایه گذاری موجود را محدود کند ، که می تواند منجر به استثناء سرمایه گذاری هایی شود که عملکرد خوبی دارند.

مرحله 3: در مورد گزینه های سرمایه گذاری بیشتر بدانید.

مرحله 4: پس انداز تحصیلات خود را هم اکنون شروع کنید!

سال ثبت نام سرمایه گذاری پرتفوی GlidePath

چگونه کار می کند؟

برای هر نمونه کارها سرمایه گذاری در هر سال ثبت نام ، تخصیص یا ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و حفظ سرمایه به طور خودکار تنظیم می شود تا با نزدیک شدن به سال ثبت نام محافظه کارتر شود.

• انصاف
• درآمد ثابت
• حفظ سرمایه

چگونه اوراق بهادار سرمایه گذاری سال ثبت نام می تواند برای شما کار کند

تخصیص دارایی در پرتفوی سرمایه گذاری سال ثبت نام در هنگام کوچکتر بودن فرزند شما در بورس سهام سرمایه گذاری می کند و به تدریج با گذشت زمان از طریق یک روند سه ماهه بازگرداندن محافظه کار تر می شود.

در مورد این دسته از سرمایه گذاری های محبوب بیشتر بدانید.

چیزهایی که باید در نظر بگیرید

اهداف پس انداز تحصیلات شما

خانواده ها همچنین می توانند از همه کاره بودن اوراق بهادار سرمایه گذاری سال ثبت نام برای صرفه جویی در انواع هزینه های تحصیلی واجد شرایط ، از جمله کالج/دانشگاه ، کالج جامعه ، کالج فنی ، مدارس حرفه ای و تحصیلات تکمیلی و شهریه K-12 استفاده کنند. به سادگی سال پیش بینی شده ثبت نام را در محاسبه خود تنظیم کنید تا سبد سرمایه گذاری سال ثبت نام جدید خود را انتخاب کنید.

پانویسها و منابع

1. * برداشت هزینه های شهریه در یک دوره ابتدایی عمومی ، خصوصی یا مذهبی ، دبیرستان می تواند بدون مالیات فدرال پس گرفته شود. برای مالیات دهندگان کالیفرنیا این برداشت ها مشمول مالیات بر درآمد دولت و مالیات 2. 5 ٪ اضافی در کالیفرنیا هستند. شما باید با یک متخصص واجد شرایط در مورد چگونگی تأثیر مقررات مالیاتی بر شرایط شما صحبت کنید.

تحمل ریسک شما

با چه سطح ریسکی راحت هستید؟می توانید با پاسخ به سوالات تحمل ریسک ما پیدا کنید. اگر شما یک سرمایه گذار محافظه کار هستید ، ممکن است بدون در نظر گرفتن سالی که دانشجوی آینده شما 4 ساله کالج/دانشگاه ، کالج جامعه یا دانشکده فنی را شروع می کند ، یک نمونه کارها سال ثبت نام قبلی را انتخاب کنید. سرمایه گذاران تهاجمی تر می توانند تاریخ بعدی را انتخاب کنند. سرمایه گذاران که با تحمل ریسک خود یا به دنبال اهداف سرمایه گذاری خاص خود هماهنگ هستند می توانند تخصیص دارایی را در تاریخ ثبت نام در بالا مشاهده کنند تا به تصمیم خود کمک کنند.

منابع

گزینه های سرمایه گذاری را مقایسه کنید

ما انتخاب گزینه های سرمایه گذاری متناسب با نیازهای مالی و اهداف پس انداز شما را آسان می کنیم.

ابزار برنامه ریزی

برای کمک به کشف نیازهای مالی و اهداف پس انداز خود ، طیف وسیعی از ابزارهای برنامه ریزی را کاوش کنید.

با ما تماس بگیرید

در مورد ScholarShare 529 سؤالی دارید؟ما برای کمک اینجا هستیم!

قبل از شروع کار بیشتر می خواهید؟برای دریافت نکات اطلاعاتی و صرفه جویی در کالج ScholarShare 529 ثبت نام کنید.

چرا Scholarshare 529

یادگیری و برنامه ریزی

گزینه های سرمایه گذاری

منابع

مرکز حساب

ما را دنبال کنید

با برنامه ReadySave 529 action به حساب خود دسترسی پیدا کنید

• مدیریت شده توسط TIA A-CREF THY CONITION ، Inc. (TFI)

افشای

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد برنامه پس انداز کالج ScholarShare ، با شماره 1-800-544-5248 تماس بگیرید یا برای توضیحات برنامه اینجا را کلیک کنید ، که شامل اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها ، هزینه ها و سایر اطلاعات مهم است. قبل از سرمایه گذاری آن را با دقت بخوانید و در نظر بگیرید.

لطفاً توجه داشته باشید: قبل از سرمایه گذاری ، در نظر بگیرید که آیا کشور خانه شما یا ذینفع شما مالیات دولتی یا سایر مزایای دولتی مانند کمک های مالی ، صندوق های بورس تحصیلی و حمایت از طلبکاران را که فقط برای سرمایه گذاری در برنامه شهریه واجد شرایط آن ایالت در دسترس هستند ، ارائه می دهد. شما همچنین باید براساس شرایط شخصی خود با متخصص حقوقی یا مالیاتی خود برای مشاوره مالیاتی مشورت کنید. سرمایه گذاری در این طرح نه بیمه شده و نه تضمین شده و خطر از دست دادن سرمایه گذاری وجود دارد.

اگر این وجوه برای هزینه های واجد شرایط آموزش عالی استفاده نشود ، ممکن است مالیات مجازات 10 ٪ فدرال برای درآمد (و همچنین مالیات بر درآمد فدرال و ایالتی) اعمال شود. برداشت های غیر واجد شرایط نیز ممکن است مشمول مالیات 2. 5 ٪ اضافی در درآمد کالیفرنیا باشد.

برنامه پس انداز کالج Scholarshare توسط ایالت کالیفرنیا ارائه می شود. تأمین مالی شهریه Tiaa-Cref ، Inc. (TFI) ، مدیر برنامه. خدمات فردی و نهادی Tiaa-Cref ، LLC ، عضو FINRA ، توزیع کننده و کارآموز برای برنامه پس انداز کالج ScholarShare.

وب سایت برنامه شامل پیوندهایی به وب سایت های دیگر است. نه این طرح و نه TFI و شرکت های وابسته به آن مسئول محتوای آن وب سایت های دیگر نیستند. صحت اطلاعات مربوط به آن سایتها قابل تأیید نیست.