ترکیب نمونه کارها یا دارایی چیست؟

در 10 حقیقت اساسی در مورد سرمایه گذاری ، سارا ریوپل ، معاون رئیس جمهور و مدیر ارشد نمونه کارها ، RBC Global Asset Management ، تخصیص دارایی را به عنوان یکی از مهمترین بخش های سرمایه گذاری ذکر می کند. تخصیص دارایی به "وزن" کلاسهای دارایی مختلف در نمونه کارها شما اشاره دارد. هنگام ساختن یک نمونه کارها ، می توانید ترکیبی از سرمایه گذاری ها را از کلاسهای مختلف دارایی انتخاب کنید: به عنوان مثال نقدی و معادل پول نقد ، درآمد ثابت و سهام. شما بخش یا "وزن" هر نوع سرمایه گذاری را بر اساس مشخصات سرمایه گذار و تحمل ریسک خود تعیین می کنید.

در اینجا یک نمونه دارایی برای یک سرمایه گذار آورده شده است. توجه کنید که آنها فقط 40 ٪ از نمونه کارها خود را در سهام سرمایه گذاری کرده اند. برای سرمایه گذاران رشد بیشتر ، که می توانند ریسک بیشتری را تحمل کنند ، این تعداد بیشتر خواهد بود.

نمونه کارها نمونه کارها

تأثیر بازار بر تخصیص دارایی شما

نوسانات بازار می تواند ارزش سرمایه گذاری های شما را تغییر دهد. بیایید بگوییم که سهام در آن نمونه کارها در طی دو سال 10 ٪ ارزش رشد می کند. این نمونه کارها اکنون بیشتر از یک پروفایل رشد گرا شروع می کنند.

این تغییر با گذشت زمان به نام Portfolio Drift نامیده می شود. این می تواند برای هر سرمایه گذار اتفاق بیفتد. چرا این یک نگرانی است؟این می تواند شما را در معرض خطر بیشتر یا رشد کمتر از آنچه در ابتدا برنامه ریزی شده بود ، قرار دهد. به عبارت دیگر ، شما دیگر به برنامه اصلی خود پیگیری نمی کنید. با تعادل مجدد نمونه کارها می توانید رانش را اصلاح کنید و به ترکیب دارایی اصلی خود برگردید. در اینجا نحوه عملکرد آن آورده شده است.

سهام کانادایی: شاخص بازده کل کامپوزیت S& P/TSX. درآمد ثابت: شاخص اوراق قرضه Universe Canada FTSE. سهام ایالات متحده: شاخص بازده کل S& P 500. تمام عملکرد در C $.

منبع: RBC مدیریت دارایی جهانی.

وزنهای اصلی را که برای تخصیص دارایی خود تعیین کرده اید ، مرور کنید. سپس ، برای بازگرداندن نمونه کارها خود ، می توانید:

1. سرمایه های اضافی را در هر کلاس دارایی که کم وزن است سرمایه گذاری کنید.
2. سرمایه گذاری را از هر کلاس دارایی که دارای اضافه وزن است برای آزاد کردن پول نقد بفروشید. سپس در هر کلاس دارایی که کم وزن است سرمایه گذاری کنید.

چه موقع باید نمونه کارها خود را دوباره تعادل دهید

• آستانه یا محدودیتی را برای رانش تعیین کنید: برخی از سرمایه گذاران پس از شروع مخلوط دارایی خود ، بیش از 1 ٪ را از هر جهت شروع می کنند. آستانه های مشترک شامل 1 ٪ ، 2 ٪ یا 3 ٪ است. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که مخلوط دارایی هدف شما 60 ٪ سهام است ، با 40 ٪ درآمد ثابت و پول نقد. اگر سهام شما از 63 ٪ از نمونه کارها خود تجاوز کند ، می توانید شروع به تعادل کنید.
• فروش زیان مالیاتی: اگر یک حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات دارید (نه یک حساب RRSP یا سایر حساب های ثبت شده)، ممکن است بخواهید در نزدیکی پایان سال دوباره تعادل را ایجاد کنید. این به شما امکان می دهد از هر ضرری برای جبران سود خود استفاده کنید که می تواند مالیات بدهی را کاهش دهد.
• بررسی های منظم: سالانه، ماهانه یا فصلی - زمان بندی به شما و شرایط بازار بستگی دارد. اگر بازارها بسیار در حال تغییر هستند، ممکن است نیاز به ایجاد تعادل بیشتری داشته باشید.

به هزینه ها توجه کنید

تعادل مجدد اساساً شامل خرید و فروش سرمایه گذاری می شود. این ممکن است منجر به کارمزد فروش شود. همچنین، در حساب های ثبت نشده مشمول مالیات، تراکنش ها ممکن است باعث ایجاد یک رویداد مشمول مالیات شود.

نکاتی برای ساده تر کردن تعادل مجدد

• : اینجا جایی است که شما به طور منظم در تمام شرایط بازار سرمایه گذاری می کنید. شما می توانید هر سرمایه گذاری جدید را برای کمک به تعادل مجدد سبد سهام خود در صورت لزوم هدایت کنید.: این یک راه حل کلیدی است که در آن ترکیب دارایی شما توسط مدیران پورتفولیو حرفه ای مدیریت می شود. شما نوع پورتفولیو را انتخاب می کنید که برای شما مناسب است و در صورت لزوم آنها را برای دریفت تصحیح می کنند.: با یک مشاور سرمایه گذاری حرفه ای شریک شوید تا به شما کمک کند ترکیب دارایی مناسب شما را تعیین کنید. آن ها می توانند سبد سهام شما را کنترل کنند تا به شما کمک کنند در مسیر خود بمانید.

به یاد داشته باشید: اگر اهداف سرمایه گذاری، افق زمانی یا تحمل ریسک تغییر کرد، طرح سرمایه گذاری خود را مجددا ارزیابی کنید. و گاهی اوقات، تغییرات در بازارها نیز ممکن است شما را وادار به بررسی و تعادل مجدد کند. آگاه ماندن در مورد بازارها و اقتصاد می تواند به شما کمک کند تا انحراف پورتفولیوی خود را کنترل کنید و تعیین کنید که آیا و چه زمانی اقدام لازم است.

درباره رویکرد فعال RBC Global Asset Management برای تخصیص دارایی بیشتر بخوانید یا با یک مشاور برای بررسی تخصیص دارایی فعلی خود صحبت کنید.

این مقاله را به اشتراک بگذارید

افشای

لطفاً قبل از سرمایه گذاری با مشاور خود مشورت کنید و دفترچه یا سند حقایق صندوق را مطالعه کنید. ممکن است کمیسیون ها، کمیسیون های بعدی، هزینه های مدیریت و هزینه های مرتبط با سرمایه گذاری های صندوق های مشترک وجود داشته باشد. صندوق های سرمایه گذاری متقابل تضمین نمی شوند، ارزش های آن ها اغلب تغییر می کند و ممکن است عملکرد گذشته تکرار نشود. صندوق های RBC، BlueBay Funds و PH& N Funds توسط RBC Global Asset Management Inc. ارائه می شوند و از طریق نمایندگی های مجاز در کانادا توزیع می شوند.

این توسط RBC Global Asset Management Inc. (RBC GAM) ارائه شده است و فقط از تاریخ ذکر شده برای اهداف اطلاعاتی است. هدف از ارائه مشاوره حقوقی، حسابداری، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا سایر موارد نیست و برای ارائه چنین مشاوره ای نباید به چنین اطلاعاتی اعتماد کرد. RBC GAM اقدامات معقولی را برای ارائه اطلاعات به روز، دقیق و قابل اعتماد انجام می دهد و معتقد است که اطلاعات در صورت ارائه چنین است.

آخرین به روز رسانی در 23 نوامبر 2022 مزایای تعادل مجدد تخصیص دارایی شما در طول زمان