ما همه چیزهایی را که برای شروع سرمایه گذاری در سهام باید بدانید را به شما می گوییم.

کیت اوبراین در دانشگاه بازرگانی و امور مالی تحصیل می کند و قبلاً به عنوان تحلیلگر و مشاور در صنعت مالی کار می کرد. کیت علاقه خود به سهام را از خانواده اقتصاددانش به ارث برد که دانش خود را از اقتصاد در بازارهای مالی به کار بردند. کیت که چندین سال پورتفولیوی خود را مدیریت کرده است، طرفدار تنوع است و به ترکیب سرمایه گذاری ارزش و رشد اعتقاد دارد. وقتی کیت در حال تحقیق یا نوشتن نیست، یک طرفدار مشتاق AFL است.

• عملکرد سهام منابع ASX در طول فصل سود اوت 2021 چگونه بوده است؟- 12 سپتامبر 2021
• عملکرد سهام انرژی ASX در فصل سود اوت 2021 چگونه بوده است؟- 11 سپتامبر 2021
• عملکرد سهام مخابرات ASX در فصل سود اوت 2021 چگونه بوده است؟- 10 سپتامبر 2021

نحوه انتخاب کارگزاری برای خرید سهام ASX

اگر می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید، می توانید از یک کارگزاری با خدمات کامل یا یک سرویس کارگزاری آنلاین استفاده کنید. بیایید نگاهی به گزینه ها بیندازیم.

کسانی که به دنبال سرمایه گذاری 101 هستند، به جای درستی آمده اید. اولین مقاله ای که خواندن آن را توصیه می کنیم، راهنمای مبتدیان ما برای سرمایه گذاری در سهام ASX است. سپس به این مقاله برگردید که نحوه انتخاب خدمات کارگزاری را توضیح می دهد تا بتوانید خرید سهام را شروع کنید.

منبع تصویر: Getty Images

فهرست مطالب

خدمات کارگزاری خود را برای خرید و فروش سهام انتخاب کنید

اگر می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید، می توانید از یک کارگزاری با خدمات کامل یا یک سرویس کارگزاری آنلاین استفاده کنید. بیایید ببینیم که چگونه آنها متفاوت هستند.

خدمات کارگزاری آنلاین

با یک سرویس کارگزاری آنلاین، می توانید یک حساب معاملاتی آنلاین باز کنید و کاملاً مسئول تصمیمات سرمایه گذاری خود باشید. از آنجایی که شما خودتان خرید سهام انجام می دهید، کارمزدها نسبتا پایین است. هر بار که تراکنش انجام می دهید باید کارمزدی بپردازید، و این کارمزدها معمولاً از حدود 15 دلار شروع می شود (اگرچه برخی از آنها می تواند به 5 دلار هم برسد).

هنگام انتخاب یک کارگزار آنلاین، باید در نظر بگیرید که چه مقدار در کارمزد تراکنش پرداخت خواهید کرد. کارگزاران ممکن است هزینه های دیگری نیز دریافت کنند. موارد متداول شامل کارمزد ارز خارجی، هزینه اشتراک و هزینه عدم فعالیت است.

شما همچنین می خواهید ببینید که کارگزاری به شما اجازه داد و ستد را می دهد. برخی از پلتفرم ها فقط به شما اجازه می دهند سهام در شاخص S& P/ASX 200 (ASX: XJO) معامله کنید. پلتفرم های دیگر به شما امکان می دهند در صرافی هایی که در سراسر جهان فعالیت می کنند معامله کنید.

برخی از سیستم عامل های کارگزار آنلاین متناسب با معامله گران گاه به گاه هستند ، در حالی که برخی دیگر روی سرویس دهی به بازرگانان با تجربه و فعال تمرکز می کنند. به طور کلی ، اگر تازه شروع کرده اید ، یک سکوی که برای معامله گران گاه به گاه طراحی شده است ، همه چیز مورد نیاز شما است.

شما همچنین می خواهید یک بستر را انتخاب کنید که دارای خدمات مشتری قابل اعتماد باشد. در حالت ایده آل ، تیم خدمات مشتری آنها در استرالیا مستقر خواهد شد.

کارگزاران کامل خدمات

با یک کارگزار کامل ، کارگزار تجارت را برای شما انجام می دهد. آنها همچنین می توانند در مورد فروش یا خرید توصیه کنند. یک کارگزار باید مبنای معقولی برای توصیه یک شرکت خاص داشته باشد و آنها باید به شما بگویند که آیا علاقه ای به آن شرکت دارند.

هزینه در این موارد درصدی از ارزش تجارت است. معمولاً برای معاملات بزرگتر نرخ کمتری پرداخت خواهید کرد.

به عنوان مثال ، شما ممکن است در معامله حداکثر 5000 دلار هزینه 2. 5 ٪ داشته باشید. برای یک معامله بزرگتر ، ممکن است فقط 0. 1 ٪ باشد. به همین دلیل ، معاملات کوچک می تواند بسیار گران شود.

همچنین شایان ذکر است که بیشتر کارگزاران حداقل هزینه شما را پرداخت می کنند.

با وجود این هزینه ها ، بسیاری از افراد خوشحال هستند که این هزینه های بالاتر را برای آرامش خاطر می دانند که می دانند از یک حرفه ای کمک دریافت می کنند ، پرداخت می کنند. با این حال ، دیگران از استقلال مسئولیت سرمایه گذاری خود لذت می برند.

از کدام کارگزاری استفاده کنم؟

انجام برخی از خرید مقایسه در مورد کارگزاران ضروری است ، زیرا تفاوت های قابل توجهی وجود دارد.

برخی از خدمات کارگزاری ویژگی های آموزشی زیادی و همچنین دسترسی به گزارش های تحقیقاتی با ارزش را ارائه می دهند. برخی حتی دفاتر شعبه را در سراسر کشور ارائه می دهند ، اگر می خواهید کمک چهره به چهره داشته باشید ، می تواند مفید باشد. برخی دیگر از ویژگی های سبک هستند اما برخی از ارزان ترین کمیسیون های این صنعت را شارژ می کنند.

هنگامی که تصمیم گرفتید که کدام کارگزار به بهترین وجه متناسب با نیازهای شما باشد ، باز کردن یک حساب کارگزاری به طور معمول یک فرآیند سریع و بدون درد است.

چندین کارگزاری در دسترس سرمایه گذاران استرالیا وجود دارد. دو مورد از محبوب ترین کارگزاری های آنلاین CommSec - که توسط بانک مشترک المنافع استرالیا (ASX: CBA) - و SelfWealth Ltd (ASX: SWF) اداره می شود.

هر کجا که در سفر سرمایه گذاری خود باشید ، انتخاب کارگزاری متناسب با نیازهای شما ، اهداف سرمایه گذاری و نیازهای آموزشی مهم است. قبل از مقایسه کارگزاری های فردی ، مدتی را در نظر بگیرید تا در یک سرویس کارگزاری برای شما مهم باشد. این بستگی به جایی دارد که شما در سفر سرمایه گذاری خود قرار دارید.

اگر تازه شروع به کار کرده اید ، ممکن است کارگزاری را ترجیح دهید که منابع آموزشی آسان برای درک ، دسترسی پشتیبانی و امکان تمرین تجارت را قبل از شروع سرمایه گذاری واقعی ارائه دهد.

هنگامی که تجربه بیشتری دارید ، بستری که منابع آموزشی سطح بالاتری را ارائه می دهد ، بینش سرمایه گذاران حرفه ای و داده های عمیق ممکن است متناسب با نیازهای شما باشد. با افزایش سطح تجربه شما ، ممکن است به دنبال یک کارگزاری باشید که به شما امکان می دهد نه تنها سهام بلکه گزینه ها ، محصولات با درآمد ثابت و کالاها را نیز تجارت کنید.

انتخاب کارگزاری شما نیز به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. آیا شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید که گاهی اوقات تجارت می کنید؟یا قصد دارید به طور مکرر تجارت کنید؟

آیا شما یک رویکرد دستی را ترجیح می دهید یا می خواهید سرمایه گذاری های خود را در دوره های طولانی و بدون نظارت مکرر انجام دهید؟همچنین باید در نظر بگیرید که آیا می خواهید یک کارگزاری که به شما در شناسایی فرصت های سرمایه گذاری کمک می کند ، انجام شود ، این امر باعث می شود اجرای معاملات یا خدماتی که مشاوره حرفه ای ارائه می دهد ، ساده باشد.

وقت بگذارید تا صادقانه نیازهای خود را ارزیابی کنید و چقدر وقت و انرژی لازم را برای سرمایه گذاری خود اختصاص دهید. این عوامل ممکن است با گذشت زمان تغییر کند اما با در نظر گرفتن نیازهای فعلی شما به جای تلاش برای پیش بینی نیازهای آینده شما ، شروع می شود. پس از درک این موارد ، در موقعیت بسیار بهتری قرار خواهید گرفت تا بفهمید کدام سرویس کارگزاری به بهترین وجه نیازهای شما را برآورده می کند.

هزینه کارگزاری نیز باید در نظر گرفته شود. با این حال ، بسته به سبک سرمایه گذاری شما ، ممکن است اینها از سایر عوامل اهمیت کمتری داشته باشند. اگر قصد خرید و نگه داشتن آن را دارید ، فقط به ندرت تجارت می کنید ، هزینه کارگزاری کمتر نگرانی خواهد داشت زیرا فقط گاهی اوقات متحمل می شوند. با این حال ، هزینه های کارگزار ممکن است برای معامله گران روز مورد توجه مهم تری قرار بگیرد زیرا آنها بسیار سریعتر اضافه می کنند.

برای یک حساب کار بری ثبت نام کنید

پس از انتخاب بستر مورد نظر برای استفاده ، وقت آن است که برای یک حساب ثبت نام کنید. معمولاً این مرحله برای تکمیل رایگان است. با این حال ، برخی از سیستم عامل ها ممکن است اشتراک یا هزینه های دیگر را برای شما شارژ کنند.

شما می توانید به صورت آنلاین ثبت نام کنید و باید ارائه دهید:

• نام ، آدرس ، تاریخ تولد و اطلاعات تماس شما
• شماره پرونده مالیاتی شما (TFN)
• جزئیات حساب بانکی مرتبط
• اثبات شناسه

برای باز کردن حساب خود به احتمال زیاد باید حداقل مبلغ خاصی را واریز کنید. پس از پردازش و تأیید درخواست شما ، زمان آن رسیده است که شما شروع به تجارت کنید.

حساب های SMSFS در مقابل استاندارد

وقتی حساب کارگزاری خود را باز می کنید ، باید تصمیم بگیرید که چه نوع حساب می خواهید. شما چند گزینه دارید ، اما برای سرمایه گذاران بار اول ، به طور کلی دو روش اصلی برای رفتن وجود دارد-استاندارد یا SMSF.

یک حساب کارگزاری استاندارد (تحت نام شما یا مشترک با شریک زندگی خود) حساب سرمایه گذاری اولیه و روزمره شماست. به طور کلی ، هر گونه سود شما مشمول مالیات بر سود سرمایه (CGT) است ، در حالی که می توان از ضرر و زیان برای جبران مسئولیت CGT آینده شما استفاده کرد. از طرف دیگر ، سود سهام درست مانند دستمزد شما به عنوان درآمد مالیات می شود.

گزینه دیگر شروع یک صندوق فوق العاده خود مدیریت (SMSF) و باز کردن یک حساب کارگزاری تحت این ساختار است. ما بحث نخواهیم کرد که آیا یک SMSF برای شما مناسب است ، زیرا حسابدار شما بهترین شخص برای ارائه این توصیه است.

اما اگر سهام را تحت SMSF خریداری و فروش کنید ، درآمدی که تولید می کنید معمولاً با نرخ اعطایی 15 ٪ مالیات می شود - و این احتمالاً پایین تر از نرخی است که درآمدهای دریافت شده از طریق حساب های استاندارد پرداخت می کنید.

مزیت یک حساب استاندارد این است که شما می توانید به همان اندازه که می خواهید واریز کنید و هر زمان که بخواهید وجوه خود را پس بگیرید.

همچنین باید توجه داشته باشید که هزینه هایی در تنظیم SMSF و نگهداری از آن وجود دارد ، بنابراین باید قبل از تصمیم گیری با حسابدار خود صحبت کنید.

گزینه هایی برای خود اشتغالی

چندین کار برای خودتان وجود دارد. متأسفانه ، فوق العاده یکی از آنها نیست ، زیرا سیستم مالیاتی بسیاری از معامله گران و صاحبان مشاغل کوچک را وادار نمی کند تا در پس انداز بازنشستگی خود کمک کنند.

این اغلب بدان معنی است که آنها به اندازه کافی بازنشستگی نخواهند داشت مگر اینکه خود را مجبور کنند هر ماه برای فوق العاده خود پول کنار بگذارند. اگر SMSF گزینه ای ایده آل برای شما نیست ، ثبت نام برای یک حساب فوق العاده که توسط یک صندوق صنعت یا یک سازمان مالی خصوصی اداره می شود ، احتمالاً راهی برای پیشبرد است.

با این حال ، شما باید کارهای خانه خود را انجام دهید زیرا هزینه ها و بازده سرمایه گذاری بسیار متفاوت است. شما می توانید عملکرد ابتدایی ترین صندوق های فوق العاده موجود در استرالیا (به نام صندوق های MySuper) را از طریق مقایسه Yoursuper نیز مقایسه کنید. برخی از وجوه به شما کنترل بیشتری بر پس انداز فوق العاده خود می دهد ، و برخی به شما امکان می دهد تا پس انداز فوق العاده خود را مستقیماً در بازار سهم سرمایه گذاری کنید.

مهم نیست که شما تصمیم می گیرید ، باید این عادت را ایجاد کنید که بخشی از درآمد خود را به حساب فوق العاده خود واریز کنید - حتی اگر این به معنای قطع کردن خزنده های میخانه یا ناهارهای کافه شما باشد.

سهام خود را که می خواهید خریداری کنید انتخاب کنید

شاید اضطراب آورترین بخش معامله، این باشد که کدام سهام را بخریم. از ابزارهای تحقیقات بازار کارگزاری خود برای یافتن بهترین سهام برای اهداف سرمایه گذاری خود استفاده کنید.

تصمیم بگیرید که آیا سهامی را می خواهید که ارزش یا رشد شما را به همراه داشته باشد. بسیاری از مواقع، هنگامی که صحبت از معامله سهام می شود، ریسک های بالاتر با پاداش های بالاتر همراه است. کسانی که ریسک گریزتر هستند، مایلند سهام ارزشی را به جای رشد انتخاب کنند.

همچنین باید به این فکر کنید که چه تعداد از سهام یک شرکت را می خواهید بخرید. این به اهداف سرمایه گذاری و بودجه شما بستگی دارد.

مهم است که به یاد داشته باشید، مگر اینکه قبلاً سهام یک شرکت را داشته باشید، حداقل اندازه سفارش از طریق ASX 500 دلار است. بنابراین، اگر شرکتی به ارزش هر سهم 10 دلار پیدا کردید، باید حداقل 50 سهم بخرید.

سفارش خود را ثبت کنید

بسیاری از سرمایه گذاران مبتدی در مورد انواع سفارشات به اشتراک گذاشته می شوند. دو گزینه اصلی وجود دارد که باید هنگام خرید سهام در مورد آنها بدانید. شما می توانید سهام را «در حد مجاز» یا «در بازار» خریداری کنید.

سفارش محدود زمانی است که حداکثر قیمت خرید را برای سفارش خرید خود تعیین می کنید. اگر سهامی که می خواهید بخرید به آن قیمت برسد، معامله شما به طور خودکار انجام می شود. این برای افرادی ایده آل است که می خواهند سهام یک شرکت را زمانی که قیمت سهام پایین می آید خریداری کنند اما نمی خواهند تمام روز به صفحه نمایش رایانه خود خیره شوند.

زمانی که می خواهید سهام را فوراً با قیمت فعلی بازار خریداری کنید، می خواهید سفارش بازار بدهید.

بسته به پلتفرمی که استفاده می کنید، ممکن است بتوانید از انواع سفارشات مشروط نیز استفاده کنید. پس از اینکه تمام مشخصات تجارت خود را وارد کردید، قبل از ثبت سفارش خرید، می توانید آن جزئیات را بررسی کنید.

هنگامی که سفارش شما پردازش شد، یک یادداشت قرارداد با تمام جزئیات تجاری، از جمله شرکت خریداری شده، قیمت سهم خریداری شده و هزینه کارگزاری دریافت خواهید کرد. معمولاً این یادداشت های قرارداد را از طریق ایمیل دریافت خواهید کرد.

برای معامله پرداخت کنید و عملکرد را نظارت کنید

برای پوشش هزینه معامله، باید وجوه کافی در حساب معاملاتی سهام آنلاین خود داشته باشید. این شامل داشتن مقدار کافی برای پوشش هزینه های کارگزاری است.

دوره تسویه معاملات در ASX دو روز کاری است. این معمولا به عنوان T+2 نامیده می شود.

پس از خرید سهام خود، می خواهید عملکرد آنها را نظارت کنید. اگر یک استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت دارید، نیازی به نظارت روزانه آنها نخواهید داشت. بررسی عملکرد سهام خود یک یا دو بار در ماه باید کافی باشد.

اگر یک استراتژی میان مدت یا کوتاه مدت دارید، ممکن است بخواهید سهام خود را به صورت هفتگی یا روزانه بررسی کنید.

با ورود به حساب معاملاتی خود می توانید عملکرد سهام خود را بررسی کنید. بسیاری از پلتفرم ها نیز اپلیکیشن های موبایلی را ارائه می کنند که می توانید آن ها را بررسی کرده و با آن ها معامله کنید.

فروش سهام شما

چه بخواهید مقداری پول نقد جمع آوری کنید یا صرفاً مشتاق جمع آوری سود باشید، به نقطه ای می رسد که می خواهید سهام خود را بفروشید. امیدوارم با قیمتی بالاتر از آنچه که آنها را خریده اید!

فرآیند فروش سهام بسیار شبیه به خرید است. شما می توانید یک سفارش محدود یا یک سفارش بازار را انتخاب کنید. با یک سفارش محدود، می توانید حداقل قیمت فروش را تعیین کنید. با سفارش بازار، سهام را به قیمت فعلی بازار می فروشید.

کاری که Motley Fool می تواند برای شما انجام دهد

سرمایه گذاری در سهام می تواند یک فرآیند طولانی مدت هیجان انگیز و پربار باشد. اگر می خواهید کمک حرفه ای داشته باشید، ببینید چگونه می توانیم امروز شما را در مسیر درست شروع کنیم!

آخرین به روز رسانی جولای 2022. شرکت مادر Motley Fool استرالیا، Motley Fool Holdings Inc. در هیچ یک از سهام ذکر شده جایگاهی ندارد. Motley Fool Australia هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد. این مقاله فقط حاوی توصیه های کلی سرمایه گذاری است (تحت AFSL 400691). مجاز توسط اسکات فیلیپس.