لیست هشدار RBI برای سیستم عامل های غیرمجاز فارکس ، ساعت را تنظیم می کند

• واتساپ
• توییتر
• فیس بوک
• تلگرام
•  

صرفه جویی

دفتر مرکزی RBI در بمبئی.(عکس: BQ Prime) تبلیغ

در تاریخ 10 فوریه ، بانک ذخیره هند با عنوان معصوم ، "RBI یک لیست هشدار به روز شده را صادر کرد" منتشر کرد ، که نام سیستم عامل های ارائه معاملات ارز را با نقض هنجارهای هند به 48 افزایش داد. 34 نام در 7 سپتامبر 2022 صادر شد. اسکن اسکن نام هایی مانند Octafx را پرتاب می کند ، که حامی مالی دهلی پایتخت ، یک تیم مردان لیگ برتر هند در سال 2022 است. برخی از نام های دیگر.

در تاریخ 10 فوریه ، بانک ذخیره هند با عنوان معصومیت ، "RBI لیست هشدار به روز شده را صادر می کند" منتشر کرد ، که نام سیستم عامل های ارائه معاملات ارزی را با نقض هنجارهای هند به 48 افزایش داد.

لیست اصلی 34 نام در 7 سپتامبر 2022 صادر شد.

اسکن نام هایی مانند Octafx را که حمایت مالی دهلی پایتخت ، یک تیم مردان لیگ برتر هند در سال 2022 است ، پرتاب می کند.

برخی از نام های دیگر در لیست هشدار RBI برای اشخاصی که مجاز به ارائه معاملات ارزی نیستند شامل Alpari ، Binomo ، Forex.com ، Fxstreet ، Olymptrade و دیگران است. دیدن آگهی های تبلیغاتی توسط این نهادها در وب سایت های هندی غیر معمول نیست ، و بازده جذاب در معاملات در ارزی و سایر کلاس های دارایی از جمله ارزهای رمزنگاری را ارائه می دهد.

چرا این قابل توجه است؟چرا RBI یا دولت هنوز به طور کامل این نهادها را ممنوع اعلام نکرده اند؟آیا خطر سیستمیک برای بازارهای ارزی یا تجارت قانونی از چنین سیستم عامل هایی وجود دارد؟

پس زمینه

پیدایش عمل RBI ناشی از گزارش داخلی است که در نوامبر 2021 در بانک مرکزی ارسال شده است. گروه بین دپارتمانی ، که در ژوئیه 2021 ایجاد شده بود ، وظیفه تحصیل "تجارت ارز در سیستم عامل های تجاری غیرمجاز" را بر عهده داشته است.

بررسی گروه RBI نشان داد که گسترش چنین سیستم عامل های غیرمجاز در اینترنت ، از جمله در فروشگاه های برنامه ، امکان دسترسی آسان به تجارت فارکس و سایر دارایی ها را فراهم می کند ، علی رغم عدم داشتن مجوز انجام این کار. در برخی موارد ، خاطرنشان شد كه این سیستم عامل ها برای معامله گران آینده نگر ، همراه با پاداش و پاداش برای فریب آنها برای سرمایه گذاری در چنین دارایی ها فراهم شده است.

افزایش معاملات دیجیتالی کلی در اقتصاد طی چند سال گذشته ، و پرش شدید در سرمایه گذاری های آنلاین از زمان همه گیر Covid-19 به نظر می رسد همچنین به گسترش چنین سیستم عامل هایی که نوید بازده بزرگی را دارند ، کمک کرده است.

این پانل خاطرنشان كرد كه چگونه این سیستم عامل ها از طریق وب سایت ، برنامه های تلفن همراه ، تبلیغات در رسانه ها و رسانه های اجتماعی و حتی حمایت از رویدادهای اصلی مانند IPL ، دسترسی به سرمایه گذاران خود را فراهم می كنند. همچنین مشخص شد که برخی از این سیستم عامل ها در مورد مجاز بودن چنین معاملات ، اطلاعات نیمه آگاهی یا اطلاعات غلط ارائه می دهند و در عین حال ، تهیه نسخه های نمایشی را به مشتریانی که چنین معاملات را شبیه به بازی های کازینو یا قرعه کشی با بازده های تضمین شده بالا می دانند ، ارائه می دهند. در بعضی موارد ، این سکوها ادعا می کنند که توسط تنظیم کننده های دریایی تنظیم می شوند ، به عنوان ابزاری برای نمایش مشروعیت خود.

برخی از سیستم عامل ها برای ثبت نام در تجارت ، پاداش را ارائه می دهند و به دنبال آن 1: 500 بار در معاملات ، اهرم.

چنین سیستم عامل هایی نیز ثابت شده است که در ایجاد حساب های بانکی محلی برای معاملات بانکی و رابط پرداخت یکپارچه یا استفاده از کیف پول جهانی یا حتی پذیرش پرداخت در دارایی های رمزنگاری ، مهارت دارند. با این کار ، آنها به طور مؤثر تلاش های RBI را برای جلوگیری از استفاده از کارتهای بدهی هند و اعتباری برای معاملات ارزی برانگیخته اند.

با چنین تبلیغات و حمایت مالی ، مشتریان از این امر غافل هستند که با سیستم عامل های غیرمجاز تجارت می کنند که قوانین هند را در مدیریت ارز ، هنجارهای حساب سرمایه ، طرح حواله آزاد شده و هنجارهای ارائه معاملات الکترونیکی نقض می کنند.

این بدان معناست که مشتری هندی خطر از دست دادن پول را بدون هیچ گونه مراجعه به پشتیبانی نظارتی ، در صورت خاموش یا پایین بودن این سیستم عامل های غیرمجاز ، وعده های خود را در بازده حفظ می کند. از همه بدتر ، این می تواند مشتری را برای بررسی ، مالیات یا حتی برای معاملات که خارج از مقررات هند است ، مورد بررسی قرار دهد ، مالیات یا حتی بررسی شود.

همچنین ، RBI بارها و بارها توضیحاتی را در مورد چنین سیستم عامل های تجاری غیرمجاز ، به همراه لیستی از بازیکنان مجاز ، که دارای مجوز برای ارائه چنین فعالیت های تجاری هستند ، صادر کرده است. در صورت عدم تحقیق ، مشتریان ممکن است در شرایطی که از نادیده گرفتن هنجارها به عنوان دفاع قابل تحمل در دادگاه استفاده کنند ، در شرایطی که استفاده کنند ، ممکن است در شرایطی نباشند.

بعدش چی؟

قدم بعدی به خوبی می تواند شاهد حرکت RBI فراتر از مرحله مشاوره و مجوز برای همکاری با دولت برای جلوگیری از دسترسی به چنین سیستم عامل هایی باشد. حادثه اخیر ارائه دهنده وام دیجیتال ، که در آن دولت برخی از سیستم عامل ها را مسدود کرده است ، می تواند در این مورد به الگوی تبدیل شود.

در پرونده ارائه دهنده وام ، برنامه های شخص ثالث وجود داشت که با نهادهای تنظیم شده کار می کردند که توسط دولت نیز ممنوع اعلام شد. این موردی بود که برخی از نهادها که به طور مناسب توسط نهاد تنظیم شده برچسب گذاری نشده بودند. با این حال ، در مورد معاملات ارزی ، لیست عمومی RBI از 48 کار تقریباً مانند یک حساب کاربری آماده برای وب سایت ها و برنامه های تلفن همراه - دولت می تواند از ارائه دهندگان خدمات اینترنتی و سیستم عامل های ارائه شده توسط Google ، Apple ، Microsoft ، Facebook و و وتوییتر برای مسدود کردن دسترسی.

این یک اقدام قابل مشاهده در برابر این سیستم عامل های غیر مجاز فارکس آغاز می شود ، و اگر آنها مشتاق ادامه باشند ، آنها به دنبال مجوزها و تنظیم مجدد خواهند بود. مسدود کردن دسترسی همچنین برای جلوگیری از مشتریان و باعث می شود که در واقع به سیستم های معتبرتر برای برآورده کردن نیازهای واقعی ارز یا فرصت های تجاری نگاه کنند ، به جای اینکه طعمه ای به چنین بسترهای نرم افزاری که نوید بازده سریع دارند ، باشند.

از دیدگاه نظارتی و دولت ، این ممکن است یک بخش طاقچه کوچک به نظر برسد ، اما پیامدهای گسترده تری در چنین سیستم عامل هایی وجود دارد که اجازه ادامه کار در خارج از سیستم مالی هند را دارند.

تجارت ارزی یک فعالیت محدود است و روپیه هند یک ارز قابل تبدیل کاملاً سرمایه نیست ، بنابراین معاملات ارائه شده توسط سیستم عامل هایی که در خارج از نظر نظارتی قرار دارند یا حتی توسط سیستم عامل های خارج از کشور ، خطری برای تجارت ارزهای ارزی در کشور است. در حالی که اکنون یک بخش کوچک است ، ما با دارایی های رمزنگاری دیده ایم که دسترسی دیجیتال آسان می تواند سرمایه گذاران را به خود جلب کند ، حتی اگر مشاوره های روشنی در برابر مشروعیت این معاملات صادر شود. بر خلاف Crypto ، که در یک منطقه خاکستری قانونی قرار دارد ، قانون و قوانین مربوط به تجارت و سیستم عامل های ارزی به رنگ سیاه و سفید مشخص است.

همچنین این واقعیت که اخیراً بسیاری از این سیستم عامل ها قارچ شده اند و تخفیف و پاداش برای جذب معامله گران ارائه می دهند ، از جمله اجازه استفاده از دارایی های رمزنگاری شده برای پرداخت ، پرچم قرمز است که نمی توان آن را نادیده گرفت. به احتمال زیاد سرمایه گذاران کمتری را به خود جلب کرده و خطر خسارات را افزایش می دهد و آنها را در معرض خطر اقدام قانونی برای افراط در چنین معاملات قرار می دهد.

بر خلاف برنامه های Crypto یا وام دیجیتال ، که تأثیر گسترده تری از مشتری دارند ، RBI رویکرد محتاطانه تری نسبت به سیستم عامل های ارز غیرمجاز اتخاذ کرده است ، اما دیر یا زود ، این اقدام مستقیم تر می شود.

اگر دسترسی به برخی از این سیستم عامل های غیرمجاز ، وب سایت ها و برنامه های کاربردی به زودی توسط مقامات مناسب به نفع مشتری و سیستم مالی هند مسدود شود ، جای تعجب نخواهد بود.

T Bijoy Idicheriah یک روزنامه نگار ارشد مالی است که 17 سال است که در دنیای بانکداری و بانکداری مرکزی می نویسد.

نظرات بیان شده در اینجا درباره نویسنده است و لزوماً نمایانگر نظرات BQ Prime یا تیم تحریریه آن نیست.< SPAN> بر خلاف برنامه های وام دیجیتال یا وام دیجیتال ، که تأثیر گسترده تری از مشتری دارند ، RBI رویکرد محتاط تری نسبت به سیستم عامل های ارز غیرمجاز اتخاذ کرده است ، اما دیر یا زود ، این عمل مستقیم تر می شود.