طلا در مقابل نقره: سرمایه گذاری بهتر کدام است؟

ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.

افشای سرمقاله

همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.

در این صفحه

• راه های مالکیت آن
• بازده بلند مدت
• پرچین
• کاربردهای سوداگرانه
• نوسان
• آیا باید روی طلا یا نقره سرمایه گذاری کنید؟

خبرنگار سرمایه گذاری ارشد و مدیریت ثروت راست پیکان راست

گزارشگر ارشد Bankrate جیمز اف. رویال ، دکتری ، سرمایه گذاری و مدیریت ثروت را پوشش می دهد. کار وی توسط CNBC ، واشنگتن پست ، نیویورک تایمز و موارد دیگر ذکر شده است.

برایان بیرز سردبیر تیم ثروت در Bankrate است. وی نظارت بر پوشش تحریریه بانکی ، سرمایه گذاری ، اقتصاد و همه چیز را دارد.

وعده بانکی

در Bankrate ما در تلاش هستیم تا به شما در تصمیم گیری های دقیق تر مالی کمک کنیم. در حالی که ما به یکپارچگی شدید تحریریه رعایت می کنیم ، این پست ممکن است حاوی اشاراتی به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی در مورد نحوه کسب درآمد ارائه شده است.

وعده بانکی

Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد، سابقه طولانی در کمک به مردم در انتخاب های مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را برای بیش از چهار دهه با ابهام زدایی از فرآیند تصمیم گیری مالی و دادن اعتماد به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.

Bankrate از یک خط مشی تحریریه سخت پیروی می کند، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. همه محتوای ما توسط متخصصان بسیار ماهر نوشته شده و توسط کارشناسان موضوع ویرایش شده است، که اطمینان حاصل می کنند همه چیزهایی که منتشر می کنیم عینی، دقیق و قابل اعتماد است.

خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذار ما روی نکاتی تمرکز می کنند که مصرف کنندگان بیشتر به آن ها اهمیت می دهند - نحوه شروع، بهترین کارگزاران، انواع حساب های سرمایه گذاری، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.

افشای سرمایه گذاری:

اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای مقاصد اطلاعاتی و آموزشی عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تلقی شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهد، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید بر اساس ارزیابی وضعیت مالی شخصی، نیازها، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن احتمالی اصل سرمایه است.

یکپارچگی ویراستاری

Bankrate از یک خط مشی تحریریه سخت پیروی می کند، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. سردبیران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما کمک کنند تا تصمیمات مالی درستی بگیرید.

اصول اساسی

ما برای اعتماد شما ارزش قائلیمماموریت ما ارائه اطلاعات دقیق و بی طرفانه به خوانندگان است و استانداردهای ویرایشی را برای اطمینان از این امر در نظر گرفته ایم. ویراستاران و خبرنگاران ما به طور کامل محتوای سرمقاله را بررسی می کنند تا مطمئن شوند اطلاعاتی که می خوانید دقیق است. ما یک دیوار آتش بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما غرامت مستقیمی از تبلیغ کنندگان ما دریافت نمی کند.

استقلال تحریریه

تیم تحریریه Bankrate به نمایندگی از شما - خواننده می نویسد. هدف ما این است که بهترین توصیه را برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه ارائه دهیم. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ کنندگان قرار نمی گیرد. تیم تحریریه ما هیچ جبران مستقیم از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند ، و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی شده است. بنابراین ، چه در حال خواندن مقاله یا یک بررسی باشید ، می توانید به اطلاعات معتبر و قابل اعتماد اعتماد کنید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

شما سوالات پول داریدBankrate پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مداوم در تلاش هستیم تا توصیه ها و ابزارهای تخصصی لازم برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را در اختیار مصرف کنندگان قرار دهیم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مناسب مالی کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط کارمندان تحریریه ما عینی ، واقعی و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.

ما در مورد چگونگی ارائه محتوای با کیفیت ، نرخ رقابتی و ابزارهای مفید برای شما با توضیح نحوه کسب درآمد ، شفاف هستیم.

Bankrate.com یک ناشر مستقل و با پشتیبانی از تبلیغات و سرویس مقایسه است. ما در ازای قرار دادن محصولات حمایت شده و خدمات ، یا با کلیک بر روی برخی از پیوندهای ارسال شده در سایت ما ، جبران می شویم. بنابراین ، این جبران خسارت ممکن است تأثیر بگذارد که چگونه ، از کجا و در چه سفارش محصولات در دسته بندی های لیست ظاهر می شوند. عوامل دیگر ، مانند قوانین وب سایت اختصاصی خود ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما ارائه می شود یا در محدوده نمره اعتباری انتخاب شده شما نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش هستیم تا پیشنهادات گسترده ای را ارائه دهیم ، Bankrate اطلاعات مربوط به هر محصول یا خدمات مالی یا اعتبار را شامل نمی شود.

طلا و نقره دو سرمایه گذاری محبوب برای کسانی است که به دنبال دارایی هستند که هم می توانند یک فروشگاه با ارزش باشند و هم یک پرچین تورم. این فلزات گرانبها هم مورد توجه هستند و هم دارای تاریخچه های طولانی هستند ، اما انواع مختلفی از مزایا و ایمنی را ارائه می دهند ، و سرمایه گذاران باید بدانند که چگونه احتمالاً قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در آب و هوای اقتصادی چندگانه عمل می کنند.

در اینجا فواید نسبی طلا و نقره و آنچه شما باید مراقب آن باشید آورده شده است.

طلا در مقابل نقره: راه های مالکیت آن

وقتی صحبت از تعداد راه هایی است که می توانید در طلا یا نقره سرمایه گذاری کنید ، سرمایه گذاران گزینه های زیادی دارند:

• شمش
• صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) که دارای فلز گرانبها هستند
• سهام معدن
• ETF هایی که سهام معدن دارند

هر راه برای خرید یک فلز گرانبها مزایا و معایب خاص خود را ارائه می دهد. به عنوان مثال ، اگر می خواهید شمش بخرید ، باید خودتان از آن محافظت کنید ، و آن را از امنیت کمتر از آن استفاده کنید. و داشتن ETF که دارای شمش فیزیکی است نیز به شما امکان می دهد تا به جای اینکه آن را با یک تخفیف به یک فروشنده تجارت کنید ، قیمت کامل نگه داشتن خود را در یک مبادله عمومی بدست آورید.

سهام معدن به شما امکان می دهد تا از قیمت طلا یا نقره اهرم داشته باشید ، بنابراین یک معدنچی سودآور با افزایش قیمت فلزات بسیار سودآورتر می شود. اما اگر سرمایه گذاری در سهام های فردی بسیار پرخطر و پرخطر باشد ، می توانید ETF خریداری کنید که صاحب معدنچیان باشد و سهام شما را متنوع کند.

چه به دنبال سرمایه گذاری در طلا یا نقره باشید ، می توانید این کار را به گونه ای انجام دهید که متناسب با نیازهای شما باشد. اما شما می خواهید پویایی هر نوع سرمایه گذاری را درک کنید.

طلا در مقابل نقره: بازده بلند مدت

طلا و نقره با گذشت زمان چگونه اجرا شده است؟رابرت آر. جانسون ، دکترا ، CFA ، CAIA ، استاد دارایی ، کالج تجارت هایدر ، دانشگاه کریتون می گوید ، علی رغم شهرت آنها ، همه چیز مطلوب نیست.

در مقایسه عملکرد نقره و طلا از سال 1925 ، جانسون خاطرنشان می کند:

• "در پایان سال 1925 ، قیمت هر اونس طلا 20. 63 دلار بود. در پایان سال 2020 ، یک اونس طلا با قیمت 1893. 66 دلار فروخته شد. در طی این دوره 95 ساله ، فلز گرانبها سالانه 4. 87 درصد ترکیب شده است. "
• وی گفت: "در پایان سال 1925 ، قیمت هر اونس نقره 0. 68 دلار بود. در پایان سال 2020 ، یک اونس نقره با قیمت 17. 14 دلار فروخته شد. در طی این دوره 95 ساله ، فلز گرانبها سالانه 3. 46 درصد ترکیب شده است. "

این بازده ها به ویژه با توجه به تورم ، که جانسون می گوید 2. 9 درصد در همان دوره 95 ساله 2. 9 درصد است ، به ویژه چشمگیر نیست. بنابراین ، بخش عظیمی از این بازده های کوچک با افزایش قیمت ها حتی بیشتر کاهش می یابد و سرمایه گذاران را با رشد کم در قدرت خرید خود رها می کنند.

با این وجود ، طلا به وضوح با گذشت زمان رکورد آهنگ بهتری دارد و نقره را در جایگاه دوم قرار می دهد.

طلا در مقابل نقره: پرچین تورم

طلا اغلب به عنوان پرچین تورم مورد حمایت قرار می گیرد و به محافظت از سرمایه گذاران در برابر افزایش تورم کمک می کند. بنابراین وقتی بازارها خشن می شوند ، بسیاری از سرمایه گذاران برای سوار شدن به طوفان به طلا فرار می کنند.

Mahesh Agrawal ، دستیار مدیر راه حل های تخصصی در Acuity Knowledge Partners ، ارائه دهنده اطلاعات تجاری ، می گوید: Gold یک دارایی در پناهگاه امن است. وی می گوید: "تورم بالا باعث ایجاد عدم قطعیت در بازار می شود و سرمایه گذاری های بیشتری را به طلا می بخشد تا از ارزش پول محافظت کند."اما وی خاطرنشان می کند که "ازدواج بین طلا و تورم ممکن است گاهی اوقات در کوتاه مدت شکسته شود ، زیرا نرخ بهره به تورم بالاتر واکنش نشان می دهد و سرمایه گذاری ها را به بازار بدهی سوق می دهد."

Agrawal می گوید ، همبستگی بین نقره و تورم نیز زیاد است ، اما به اندازه طلا جامد نیست.

وی می گوید: "نقره دارای صفات طبیعی است که ارزش آن را نسبتاً ثابت در میان عدم قطعیت تورم نگه می دارد."وی گفت: "در طول تورم بالا ، تقاضای صنعتی برای از بین بردن نقره ، عمدتاً با تقاضای قوی از بخش سرمایه گذاری جبران می شود. وقتی تورم کم است ، وضعیت معکوس می شود. "

طلا در مقابل نقره: استفاده سوداگرانه

تقاضا برای طلا و نقره از منابع مختلف ناشی می شود که طلا در درجه اول دارایی سرمایه گذاری و نقره ای صنعتی است.

Agrawal می گوید ، طلا به طور معمول به عنوان فروشگاه ارزش مورد استفاده قرار می گیرد و دارای کاربردهای صنعتی نسبتاً محدودی است. وی می گوید: "سرمایه گذاری ها و بخش های مرتبط نزدیک به 90 درصد از کل تقاضای فلز زرد در سال 2021 را به خود اختصاص داده و تنها 10 درصد در فعالیت های صنعتی مصرف می شود."

بنابراین قیمت طلا به عنوان سرمایه گذاران نیازهای سرمایه گذاری خود را ارزیابی می کند ، چقدر آنها می خواهند ایمنی و انتظارات بازده از سایر کلاس های دارایی مانند سهام و اوراق قرضه را ارزیابی کنند.

قیمت نسبتاً زیاد طلا در هر اونس باعث می شود سرمایه گذاران بتوانند ارزش را در مقایسه با نقره ذخیره کنند و ذخیره مقدار معادل دلار ارزان تر می شود.

در مورد نقره ، تقاضا بیشتر توسط کاربردهای صنعتی مانند الکترونیک و سلولهای خورشیدی تأمین می شود ، بنابراین در دوره های ثبات اقتصادی و رشد کلی ، بهتر عمل می کند.

Agrawal می گوید: "برای سرمایه گذاری ، نقره سرمایه گذاران کوچکتر و خرده فروشی را به خود جلب می کند ، زیرا با توجه به قیمت پایین تر خود نسبت به طلا ، ارزش بیشتری را در دسترس و درک می کند."

طلا در مقابل نقره: نوسانات

Agrawal می گوید ، نقره تمایل به ثبات تر دارد ، زیرا این امر با رشد اقتصادی افزایش می یابد و در عین حال یک دارایی در پناهگاه امن نیز در زمان های سخت تر است.

اما در دوره های کوتاه تر ، قیمت نقره می تواند بسیار نوسان داشته باشد.

آگراوال می گوید: "به دلیل نقدینگی نسبتاً کم ، به ویژه در بازار مالی ، نقره می تواند در کوتاه مدت بسیار بی ثبات باشد.""طبیعت بی ثبات باعث می شود نقره شرط بیشتری نسبت به طلا داشته باشد ، و سرمایه گذاران باید کلاس دارایی را انتخاب کنند که به بهترین وجه متناسب با الزامات مدیریت ریسک نمونه کارها باشد."

آیا باید روی طلا یا نقره سرمایه گذاری کنید؟

بنابراین بر اساس وضعیت خاص خود ، با توجه به صفات مربوطه هرکدام و شرایط اقتصادی در هنگام تصمیم گیری ، ممکن است تصمیم بگیرید که از نقره یا طلا انتخاب کنید. اما بازده پس از تورم خرید و نگه داشتن یا همه چیز چشمگیر نیست.

اما سرمایه گذاران جایگزین با سابقه کاملاً جذاب از بازده دارند: سهام بزرگ. جانسون خرید یک اونس طلا را با قیمت 20. 63 دلار در سال 1925 با همان مبلغ سرمایه گذاری شده در یک سبد متنوع از شرکتهای بزرگ مانند شاخص 500 استاندارد و پور مقایسه می کند.

جانسون می گوید: "همان 20. 63 دلار سرمایه گذاری شده در طلا در پایان سال 1925 در صورت سرمایه گذاری در S& P 500 به 225،788 دلار افزایش می یابد."

به عبارت دیگر ، سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در یک سبد متنوع از سهام بزرگ نسبت به سرمایه گذاری در طلا ، حدود 119 برابر بیشتر پول دارند. اختلاف با نقره حتی بدتر بود.

سرمایه گذاران که در مورد سرمایه گذاری در طلا یا نقره فکر می کنند باید با دقت در نظر بگیرند که آیا واقعاً برای آنها معنی دارد. این ممکن است در کوتاه مدت یا هنگامی که عدم تعادل خاص در بازارهای مربوطه برای فلزات گرانبها وجود دارد ، معقول باشد.

اما در دراز مدت ، پاسخ به این سؤال "آیا بهتر است با طلا یا نقره بروید؟"ممکن است "سهام" باشد.

خط پایین

هر دو نقره و طلا می توانند به عنوان دارایی های پناهگاه ایمن عمل کنند ، اما طلا تمایل دارد که در مدت زمان طولانی سابقه بهتری داشته باشد. گفته می شود ، در دوره های کوتاه تر ، پویایی خاص هر بازار برای بازده مربوط به آنها مهمتر است. صرف نظر از این که شما خریداری می کنید ، به یاد داشته باشید که هیچ یک از دارایی ها جریان نقدی را تولید نمی کنند ، بنابراین ممکن است سرمایه گذاران در دراز مدت به بهترین وجه خدمت کنند تا با یک سبد سهام سودآور و رو به رشد ، رویکرد خرید و نگهدارنده را انجام دهند.

سلب مسئولیت تحریریه: به کلیه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته هیچ تضمینی برای افزایش قیمت آینده ندارد.