نحوه خرید سهام در مالزی و افتتاح حساب کارگزاری مالزی (به روز شده در سال 2022)

اگر مالزیایی هستید و تازه سرمایه گذاری می کنید، احتمالاً از خود می پرسید که چگونه در مالزی سهام بخرید و یک حساب کارگزاری مالزی باز کنید. یا ممکن است یک خارجی باشید که می خواهد مستقیماً از طریق یک کارگزاری مالزیایی سرمایه گذاری کند و به این فکر می کنید که کدام یک را انتخاب کنید.

در هر صورت، مهم است که کارگزاری را انتخاب کنید که متناسب با نیازها و ترجیحات فردی شما باشد. به عنوان یک سرمایه گذار ارزشی و خودم مالزیایی، در اینجا شش نکته برای انتخاب حساب کارگزاری مالزی وجود دارد.

6 نکته برای افتتاح حساب کارگزاری در مالزی

1. حساب CDS در مقابل نامزد

بگذارید تفاوت بین حساب CDS و حساب نامزد را توضیح دهم:

قبل از افتتاح حساب کارگزاری با یک کارگزار مالزیایی، ابتدا باید یک حساب سیستم سپرده گذاری مرکزی (CDS) باز کنید. حساب کارگزاری به شما این امکان را می دهد که از طریق کارگزار خود سهام معامله کنید. یک حساب CDS مالکیت اوراق بهادار مالزی (یعنی سهام فهرست شده در بورسا مالزی) را ثبت می کند.

به عنوان مثال، شما می توانید یک حساب کارگزاری در Maybank و CIMB داشته باشید و سهام A را از طریق Maybank و سهام B را از طریق CIMB خریداری کنید. حتی اگر شما دو سهم مختلف را از طریق دو کارگزاری مختلف خریداری می کنید، به عنوان مالک مستقیم هر دو سهم در حساب CDS فردی خود فهرست شده اید. به عنوان مالک مستقیم، شما از حقوق خاصی به عنوان سهامدار برخوردار هستید که شامل حق رای و حق شرکت در مجمع عمومی/اجلاس مجمع عمومی است.

برای حساب های تراست (نامزد)، کارگزاری های مالزی از آنها برای خرید سهام از طرف شما استفاده می کنند. به عنوان مثال، به عنوان یک مالزیایی، می توانم سهام صرافی سنگاپور (SGX) را از طریق کارگزاری مالزیایی خود خریداری کنم و سپس آن سهام را در حسابی که به من اختصاص داده شده است، قرار دهد. از آنجایی که من یک حساب CDP در سنگاپور ندارم (معادل حساب CDS در مالزی)، مالک مستقیم سهام در سنگاپور نیستم. در این مورد، من نمی توانم رای بدهم یا حق شرکت در AGM / EGM برای سهام سنگاپور خود را ندارم. اما من همچنان به عنوان یک سهامدار از حقوق اولیه مانند دریافت سود سهام و گزینه اشتراک در صدور حقوق ادامه خواهم داد.

خارجی ها مجاز به افتتاح حساب CDS هستند مشروط بر اینکه شما در مالزی حساب بانکی داشته باشید. گاهی اوقات ممکن است باز کردن حساب بانکی برای خارجی ها خسته کننده باشد. در این صورت، حساب نامزد احتمالا راحت تر است. برخی از شرکت های کارگزاری برای رسیدگی به سود سهام و غیره از دارندگان حساب نامزد کارمزد اضافی دریافت می کنند. بهتر است قبل از اینکه بخواهید یکی را باز کنید آنها را مرتب کنید.

2. دسترسی به بازار

این برای من مهم است زیرا من هر دو سهام بورسا مالزی (محلی) و SGX (خارجی) را سرمایه گذاری می کنم. به همین ترتیب ، من به یک کارگزاری با تسهیلات برای انجام معاملات برای سهام محلی و خارجی نیاز دارم. علاوه بر سنگاپور ، من همچنین ممکن است به سهام ذکر شده در تایلند ، هنگ کنگ ، استرالیا ، کانادا و ایالات متحده علاقه مند باشم. با این حال ، اگر فقط وارد سهام محلی مالزی شوید ، یک کارگزاری که به سادگی در خدمت بازار محلی است ، کافی خواهد بود.

اگر علاقه مند به تجارت سهام خارجی هستید ، می توانید به این کارگزاران مستقر در سنگاپور نیز مراجعه کنید زیرا آنها به طور کلی نرخ رقابتی تری ارائه می دهند. در این حالت ، اگر شما یک شهروند یا ساکن سنگاپور نباشید ، معمولاً یک حساب نامزد باز می شود. علاوه بر کارگزاری و هزینه های متولی ، ممکن است بخواهید هر بار که پول را به حساب نامزد خود منتقل می کنید ، به اتهامات مربوط به بانکهای مربوطه یا واسطه توجه کنید زیرا هزینه ها گاهی اوقات می تواند سنگین باشد. به عنوان مثال ، بر اساس تجربه شخصی من ، هر بار که پول را به حساب های نامزد FSMONE و SAXO Markets منتقل می کنید به ترتیب از طریق انتقال تلگراف ، 20 دلار و S 60 دلار کسر می شود.

3. انواع محصولات سرمایه گذاری

به طور کلی ، تمام شرکتهای کارگزاری در مالزی کم و بیش در ارائه خدمات خود مشابه هستند. شما قادر به تجارت سهام عادی ، سهام ترجیحی ، ضمانت نامه ها ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) ، اوراق قرضه معامله شده و Sukuk (ETBS) ، اعتماد تجاری ، اوراق بهادار برجسته و اعتماد سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITS) ذکر شده در بورسا مالزی هستید.(در اینجا لیستی از REIT های برتر مالزی وجود دارد که در صورت سرمایه گذاری از IPO آنها ، پول درآورد.)

در مورد کالاهای تجاری ، حقوق صاحبان سهام و مشتقات مالی از جمله آینده و گزینه ها ، این فعالیت ها تحت مشتقات بورسا مالزی اداره می شوند که در حال حاضر متعلق به بورسا مالزی است.

4- نقش یک کارگزار بورس

من شخصاً ، من یک سرمایه گذار ارزشمند هستم که سهام خوبی را با قیمت های ارزان قیمت در دراز مدت خریداری و جمع می کنم. چرا این مهم هنگام انتخاب یک کارگزار سهام مهم است؟از آنجا که من معتقدم مهم است که اهداف و اهداف سرمایه گذاری شخصی خود را قبل از تسویه حساب در یک کارگزار سهام تنظیم کنید.

برای من ، نقش یک کارگزار سهام کمک به من در تکمیل اجرای معاملات است. این نیست که نکات مربوط به سهام ، توصیه هایی را برای خرید/نگه داشتن/فروش سهام در هر زمان ارائه دهم. این مهم است زیرا باید درک کنیم که منافع کارگزار سهام شما ممکن است با شما متفاوت باشد. در نهایت ، شما یک کارگزار بورس می خواهید که از هدف سرمایه گذاری شما پیروی کند. اگر او بفهمد که شما یک سرمایه گذار میان مدت/بلند مدت هستید ، نباید با نکات داغ که به اهداف سرمایه گذاری شما کمک نمی کند ، از شما تماس بگیرد.

5. دسترسی آفلاین/آنلاین

برای من ، دسترسی آنلاین را از طریق آفلاین ترجیح می دهم. این آسان ، راحت و بسیار ارزان تر است. این روزها ، سیستم عامل های معاملاتی به گونه ای طراحی شده اند که تجارت سهام برای شما آسان است حتی اگر شما یک فرد با ارزش فناوری اطلاعات نباشید. اشتباه کردن برای شما سخت تر است.

با این گفته ، اگر در مورد ویژگی های موجود در بستر معاملاتی کارگزاری خود مطمئن نیستید ، همیشه می توانید برای کمک به کارگزار سهام خود تماس بگیرید یا WhatsApp خود را. بنابراین ، نکته اصلی یافتن یک کارگزار بورس یا نماینده تجارت است. من همچنین ترجیح می دهم اگر یک کارگزاری یک دفتر در این نزدیکی داشته باشد ، بنابراین برای من راحت است که در صورت نیاز سفر را انجام دهید.

6. هزینه کارگزاری

در زیر لیستی از شرکتهای کارگزاری مالزی و حداقل هزینه معاملات آنها برای تجارت سهام بورسا مالزی بر اساس تجارت نقدی (غیر حاشیه) آورده شده است. محدودیت معاملات این حساب های نقدی بستگی به میزان پول نقدی که در حساب کارگزاری خود واریز می کنید بستگی دارد. آنها معمولاً هزینه کارگزاری کمتری نسبت به حساب های حاشیه دارند. به طور کلی ، استفاده از تأمین مالی حاشیه یک شمشیر دو لبه و ابزاری خطرناک است که هم درآمد و هم ضرر را تقویت می کند.

هزینه های نشان داده شده فقط برای سهام بورسا مالایییزا است. هزینه ها ممکن است برای سهام لیست های خارجی و سهام ارزی خارجی متفاوت باشد. از 1 مارس 2022 به روز شده است.

مرحله بعدی چیست؟

مرحله بعدی انتخاب یک شرکت کارگزاری ، داشتن اسناد لازم تهیه شده ، به سمت دفتر خود است و یک نماینده به شما کمک می کند تا یک حساب CDS را باز کنید (اگر قبلاً آن را ندارید) و یک حساب کارگزاری جدید. آنها به تکمیل کل فرآیند برای شما کمک می کنند. یا می توانید برای ثبت نام همه چیز در راحتی خانه خود به یک کارگزار کاملاً آنلاین بروید.

از طرف دیگر ، می توانید یک حساب CDS را از طریق برنامه رسمی BURSA Anywhere Mobile باز کنید. این برنامه همچنین ویژگی های دیگری را برای مدیریت حساب CDS خود مانند مشاهده سبد مالزی و مدیریت پرداخت سود سهام خود فراهم می کند.

امیدوارم که من راهنمایی های روشنی در مورد نحوه خرید سهام در مالزی و باز کردن یک حساب کارگزاری مالزی به شما داده ام. اگر سؤالی دارید که می توانم به آنها کمک کنم ، به سادگی در نظرات زیر بپرسید و خوشحال می شوم آنچه را که می دانم به اشتراک بگذارم.

شاک چی هو

Chee Hoi یک سرمایه گذار و تحلیلگر تحقیق در شخص پنجم است. وی پیش از این در کار حفاظت از حیات وحش با یک سازمان غیر دولتی و همچنین کار مشاوره پایداری شرکت داشت. او شخصاً معتقد است که بر جامعه و محیط زیست برای منافع بیشتر تأثیر می گذارد.

129 نظر

با تشکر از اشتراک گذاریفقط می خواهم بررسی کنیم که آیا یک سنگاپور بدون آدرس مسکونی مالزی می تواند یک حساب کارگزار و حساب CDS را در مالزی باز کند؟اگر بله ، گزارش سالانه ارسال خواهد شد؟همانطور که فکر نکنید آنها می توانند آن را در خارج از کشور ارسال کنند. با تشکر.

سنگاپوری ها از افتتاح حساب کارگزاری سهام در مالزی استقبال می کنند. الزام این است که گذرنامه ، نامه اشتغال/موسسه آموزشی در مالزی و مجوز کار/دانشجویی در مالزی داشته باشید. بنابراین ، اگر در مالزی کار نمی کنید ، فکر نمی کنم بتوانید یک حساب بانکی محلی در مالزی باز کنید.

این روزها ، لازم نیست منتظر بمانید تا گزارش های سالانه به آستان شما تحویل داده شود. می توانید آن را از وب سایت رسمی بورسا مالزی یا از وب سایت شرکت های سهام مربوطه بدست آورید. اگر سهام دارای وب سایت شیطانی است ، این چیزی در مورد سهام به ما می گوید ، درست است؟

عصر بخیر ایان ،

من در جمهوری موریس مستقر هستم و می خواهم سهام خود را در شرکت مالزی بخرم. من قصد ندارم به مالزی سفر کنم اما در صورت امکان باز کردن یک حساب در خط و تجارت ، می توانید توصیه کنید.

سلام فیزال ، حداقل به شما نیاز دارد ، حداقل یک حساب بانکی در مالزی برای تجارت سهام در مالزی. در غیر این صورت ، شما ممکن است خانه های کارگزاری دیگری را در کشور خود امتحان کنید که قادر است به شما امکان تجارت سهام BURSA را بدهد.

سلام ، من یک حساب کارگزار و بورسا در مالزی دارم. آیا وقتی از تابعیت مالزی خودداری می کنم یا می توانم به تجارت خود ادامه دهم ، آیا باید آن را ببندم؟با تشکر.

سلام سو ، من در این باره خیلی مطمئن نیستم. بهتر است اگر می توانید با کارگزار خود بررسی کنید.

سلام می خواهم بدانم که آیا غیر مالزی / سنگاپور می تواند یک حساب کارگزاری در مالزی باز کند؟همانطور که شما Uob Kay Hian را قرار می دهید ، بنابراین من تصور می کنم می توانید حساب را در سنگاپور در Uobkh تنظیم کنید؟

ممکن است به پاسخ بالا مراجعه کنید (نظرات ارسال شده توسط HT همانطور که وی همان سؤال را پرسید). من با Uob Kay Hian آشنا نیستم. اما ، کافی است که بگوییم ، من معتقدم که برای انجام معاملات آنلاین برای سهام ذکر شده در بورسا مالزی به یک حساب بانکی در مالزی نیاز دارید زیرا این امکان را می دهد تا معاملات در RM تسویه شود. من فکر می کنم ، ممکن است شما نیاز داشته باشید که برای باز کردن یک حساب کارگزاری محلی در مالزی به UOB Kay Hian Malaysia مراجعه کنید.

مقاله خوباضافه کردن برخی از نکات در اینجا. حساب نامزد نیاز به پرداخت هزینه خدمات برای اقدامات شرکت (شماره حقوق) دارد ، همچنین هر کارگزار دریافت شده سود سهام دارای هزینه ای است. اگر فقط مقدار کمی سود سهام دارید ، ممکن است تمام یا نیمی از سود سهام از بین برود.

با تشکر از سهم شمابسیار قدردانی

سلام ایان ، با تشکر از مقاله آموزنده. فقط تعجب می کنم که چرا در مورد کارگزار آنلاین M+ ذکر نکرده اید. من در این مورد جدید هستم اما شنیده ام که M+ یک کارگزار است و هزینه های آنها نسبتاً پایین است. افکار صادقانه شما در این مورد چیست؟واقعاً از نظرات شما برای یک تازه کار برای من می توانم اطلاعات بیشتری در مورد شرکت های مختلف کارگزاری در مالزی کسب کنم.

من نگاهی داشتم و دریافتم که نرخ M+ با 0. 05 ٪ (ارزان) یا حداقل RM 8 (ارزان) در هر قرارداد تعیین شده است. اگر شما یک مالزی هستید ، ممکن است خدمات آنها را به عنوان ارزان بودن در نظر بگیرید.

من شخصاً از بانک سرمایه گذاری Maybank (Maybank IB) استفاده می کنم زیرا من در حال حاضر مشتری Maybank هستم. بنابراین ، من انتقال وجوه از حساب بانکی خود به حساب سهام خود را راحت می دانم. برای من ، تا زمانی که هزینه قابل مقایسه باشد و خدمات خوب باشد ، خوشحالم که از همان کارگزار در طولانی مدت استفاده می کنم.

با تشکر از مقاله شما ، من یک خارجی هستم که در مالزی کار می کنم و قبلاً یک حساب Maybank دارم ، چگونه می توانم از Maybank IB برای شروع تجارت در بازار سهام مالزی استفاده کنم؟آیا می توانم با استفاده از حساب Maybank یک حساب CDS را بصورت آنلاین باز کنم؟

اگر یک حساب Maybank دارید ، فکر می کنم فقط می توانید به هر شعبه Maybank IB بروید تا حساب CDS خود را باز کنید. شما نمی توانید آن را بصورت آنلاین باز کنید.

سلام ایان ، من یک مالزی هستم و یک حساب بانکی CIMB دارم ، بنابراین اگر می خواهم سرمایه گذاری در سهام ذکر شده Bursa را شروع کنم ، فقط باید یک حساب CDS را از طریق برنامه Bursa Anywhere ثبت کنم و از طریق هر یک از کارگزاران بیان شده یک حساب کارگزاری باز کنمدر بالا ، درست است؟آیا می توان آن حساب کارگزاری را به صورت آنلاین باز کرد ، یا من باید به شعبه آنها بروم؟

بله ، برای سرمایه گذاری در سهام به یک حساب CDS و یک حساب کارگزاری نیاز خواهید داشت. اگر برای یک حساب CDS ثبت نام نکرده اید ، کارگزار شما معمولاً به شما کمک می کند تا هنگام باز کردن یک حساب کارگزاری با آنها ، برای یکی از آنها ثبت نام کنید.

قبل از COVID-19 ، مشتریان هنوز ملزم به رها کردن شعبه ها برای ارسال برخی از فرم ها و اسناد مربوطه هستند. من معتقدم که برخی از این فرایندها اکنون می توانند در خانه انجام شوند ، ممکن است بخواهید دوباره با کارگزار مورد نظر خود بررسی کنید.

سلام ایان ، من یک دانش آموز محلی هستم که می خواهم دستم را در سرمایه گذاری امتحان کنم. من در حال حاضر یک حساب پس انداز Maybank دارم. 1) حداقل لخت شما برای شروع یک حساب سرمایه گذاری و شروع تجارت چقدر توصیه می کنید؟آیا یک استراتژی وجود دارد که مبتدیان می توانند برای شروع سود که منجر به بیشتر بودجه من از طریق هزینه ها نمی شود ، استفاده کند؟2) چه ابزاری را شخصاً تجارت را ترجیح می دهید؟سهام ، اوراق قرضه ، مشتقات یا؟3) تجربه شما در تجارت سرمایه گذاری در خارج از مالزی ، با سهام/ابزارهای خارجی چیست؟اگر می خواستم در NYSE تجارت کنم ، چگونه می توانم این کار را انجام دهم؟4) از نظرات فوق ، من می بینم که شما یک حساب Maybank IB دارید. آیا آنها برای تولید بازده بالاتر شهرت خوبی دارند؟آیا شما به نوعی رتبه بندی این کارگزاری ها را دارید که می توانند هزینه های آنها را با میانگین بازده آنها مقایسه کنند تا بهترین ارزش را ارزیابی کنند؟5) شما در مورد انتخاب کارگزار مناسب صحبت می کنید. آیا کارگزاری به شما یک کارگزار اختصاص نمی دهد ، یا حرفی می زنید؟چگونه می توانید با کارگزاران آشنا شوید تا برای انتخاب خود قضاوت کنند؟

با تشکر از بار سوالات. خوشحالم که آنها را دارمدر اینجا افکار من در مورد آنها وجود دارد:

1. اگر در مالزی مستقر هستید و برای سرمایه گذاری در سهام جدید هستید ، ممکن است ابتدا سعی کنید نمونه اولیه یا مینی نسخه یک نمونه کارها را بسازید. من فکر می کنم ، برای یک شروع ، اندازه معامله خوب در حدود 1500 RM - 2000 RM در هر سهام خواهد بود.

2. بله ، یک استراتژی وجود دارد که می تواند در سه ماه اول سرمایه گذاری در سهام که در آن می توانید هزینه های متحمل شده را بدست آورید ، سود خود را شروع کنند. به آن سرمایه گذاری درآمد گفته می شود.

3. من تجارت نمی کنم. من برای درآمد سود سهام سرمایه گذاری می کنم.

4- این حساب Maybank IB نیست که بازده را ایجاد می کند. آنهایی که بازده ایجاد می کنند ، خود سهام هستند. همچنین ، این مربوط به این نیست که آیا سهام در مالزی ، سنگاپور یا ایالات متحده ذکر شده است. صرف نظر از موقعیت مکانی آنها ، مهمترین سرمایه گذاری ، یافتن سهام است که به طور مداوم سود رشد می کنند. آنها در هر سه کشور ذکر شده در بالا یافت می شوند.

5- من از پلت فرم کارگزاری آنلاین توسط Maybank IB استفاده می کنم. استفاده از آن آسان استاما ، برای سهام SGX ، من کارمندان Maybank IB برای کمک به معاملات خود دارم.

6. بسیار عالی است که در سنین جوانی سرمایه گذاری یا کاوش در آن را آغاز کنید. این به شما یک پیشرو می دهد. در اینجا یک nugget طلایی وجود دارد. از سؤالات شما ، فهمیدم که تمرکز روی محصولات (سهام ، اوراق قرضه یا مشتقات) است که بازار و کدام کارگزاران به آن مراجعه می کنند. من فکر می کنم ، این مفید خواهد بود که با شما به اشتراک بگذاریم که باید قبل از سرمایه گذاری ، تمرکز خود را برای افزایش مهارت های سرمایه گذاری خود تغییر داد. به عنوان مثال ، بگذارید بپرسم: "آیا می دانید چگونه گزارش های سالانه / صورتهای مالی را بخوانید؟" اگر این کار را نمی کنید ، حتی اگر یک حساب کارگزاری سهام دارید ، به احتمال زیاد نمی توانید به طور مداوم از آن سود ببریدسرمایه گذاری سهام همانطور که نمی توانید بگویید کدام سهام خوب است و کدام یک خوب نیست.

7. من در مورد سن شما مطمئن نیستم. اما ، اگر من در کالج هستم و نمی دانم چگونه صورتهای مالی را بخوانم ، یاد می گیرم که چگونه این کار را انجام دهم زیرا وقت خود را در کنار خود دارم. مهارت هایی از این دست می توانند بیش از طولانی مدت به دست بیاورند. بسیاری از سهام تحت درمان مانند کازینو که در آن سهام مانند بلیط های قرعه کشی خریداری می شود ، زیرا با دستاوردهای کوتاه مدت کوتاه بینا هستند. البته ، من انتظار ندارم که همه خود را در دوره های حسابداری مانند ACCA که من انجام دادم ثبت نام کنند. اما ، می توانید برای کتابخانه ها یا کتابفروشی ها برای کتاب های سرمایه گذاری خوب شروع کنید یا مطالب ارسال شده در شخص پنجم را بخوانید.

8- در واقع ، شما می خواهید در مورد سرمایه گذاری درآمد اطلاعات بیشتری کسب کنید. من فکر می کنم ، فرد پنجم با دوره آنلاین خود که به عنوان دستگاه های سود سهام معروف است ، بیرون می آید. این دوره ساده است که در آن محتویات به راحتی هضم می شود ، پر از عقل سلیم که شما را قادر می سازد از همان ابتدا سرمایه گذاری سهام را بدست آورید. من فکر می کنم ، اگر آنچه را که آنها آموزش می دهند اعمال کنید ، بسیاری از اشتباهات گنگ را که بسیاری از افراد هنگام تلاش برای کسب درآمد در بازار سهام انجام داده اند ، نجات می دهید. اما ، با این گفته ، امروزه معمول است که "عقل سلیم واقعاً مشترک نیست."

به طور خلاصه ، Wisdom (دانش + مهارت ها + آموزش) را دنبال کنید و ابتدا "دست خود را در بازار سهام امتحان کنید. چه کسی می داند ... یک روز خوب ، من ممکن است در عوض از شما یاد بگیرم ، سهام سرمایه گذاری سهام آینده.