بیش از 24 سال در مورد اشتباهات مادر می شنوید و تجربه می کنید. با هدایت دیوید لترمن داخلی من ، در اینجا یک لیست برتر وجود دارد.

10) مدیران پول چندگانه

مارک با دو مدیر 4 میلیون دلار تقسیم شده است. یکی از رویکردهای بسیار محافظه کارانه استفاده می کند. دیگری بسیار پرخاشگر است. چگونه مارک تعیین می کند که چه کسی کار بهتری را انجام می دهد وقتی یکی از مشاورین در معرض خطر کمتری قرار می گیرد ، در حالی که دیگری شرط بندی مزرعه است.

9) منابع همپوشانی

اگر مارک یک دسته از بودجه متقابل داشته باشد ، چه می شود. آیا او با مشخصات ریسک خود متنوع است؟آیا نمونه کارها او کلاس های دارایی را از دست نمی دهد؟خود را کمتر با مفهوم بازده بالا و لحظه های جلال گاه به گاه عملکرد از یک بخش یا سهام واحد نگران کنید. در عوض ، مزایای تخصیص دارایی را در آن مستقر کرده و در آغوش بگیرید.

8) زمان بندی بازار

زمان بندی همه چیز در سرمایه گذاری نیست. در حقیقت ، پیتر لینچ ، مدیر صندوق Fidelity Magellan به اشتراک گذاشت که بیش از 50 ٪ سرمایه گذاران در صندوق خود به دلیل تلاش برای زمان بازار ، پول خود را از دست دادند. به عنوان مثال ، مارک یک حساب 1 میلیون دلاری دارد که به گفته وی خفته است. هنگام انجام بررسی نمونه کارها ، ظاهراً مشاور وی نیمی از نمونه کارها را در سال 2008 ، هنگامی که بازار به پایان رسید ، فروخته است. این پول به صورت نقدی باقی مانده و سالها به صورت نقدی باقی مانده است. متأسفانه ، مارک توجه زیادی نکرد و مشاور هرگز جزئیات را به اشتراک نگذاشت.

7) به دنبال توده ها و احساسات

نمونه های زیادی از سرمایه گذاران وجود دارد که به زمان بازار و خارج از موقعیت در بازار حرکت کرده اند و فقط در 3 ٪ از بازده های سالانه 13 ٪ معاملات را انجام داده اند. ترس و حرص و آز انگیزه های قدرتمندی هستند. اطمینان حاصل کنید که این احساسات بر استراتژی خرید و فروش شما تأثیر نمی گذارد. در عوض ، دوره را بمانید.

6) غلظت ثروت

شما به احتمال زیاد فقط به یک یادآوری نیاز دارید که بدبختی کسب کرده است. انرونکارمندان در برنامه های بازنشستگی و حساب کارگزاری سهام شرکت خرید Wild Wild را به سهام خود رفتند. پیدهمه از بین رفته استهماهنگی مشاوران متعدد می تواند چالش برانگیز باشد. اگر یک مشاور یک یا چند سهام را مدیریت کند ، و یک مدیر دیگر وجوه متقابل شما را مدیریت کند ، می تواند نه تنها حفظ تخصیص دارایی مناسب ، بلکه بدانید که در کل ثروت شما در کل چقدر متمرکز شده است.

5) هزینه ها

دنیای سرمایه گذاری با راه هایی برای واگذاری بازده شما بدون اینکه هرگز آن را بدانید - مگر اینکه سخت به نظر برسید. بسیار مهم است که مشاوره شما در افشای انواع هزینه ها کاملاً شفاف باشد.

4) خرید خرده فروشی ، نه عمده فروشی

در سرمایه گذاری صندوق های متقابل ، گزینه های اقتصادی تر به طور معمول به معنای صندوق های شاخص کم هزینه است. هزینه نقش مهمی در عملکرد خالص سرمایه گذاری دارد.

3) مطالعه آینه عقب

تعقیب عملکرد گذشته بد نیست. تئوری میانگین برگشت ، معتقد است که سرمایه گذاری که در گذشته نسبتاً خوب انجام داده است ، به عملکرد متوسط تاریخی خود و نسبتاً کم عملکرد در آینده باز خواهد گشت.

2) نادیده گرفتن مالیات

اوراق قرضه شهرداری ، سهام و صندوق های متقابل سهام با مالیات در حسابهای مشمول مالیات مناسب است ، جایی که شما از پولی استفاده می کنید که قبلاً مالیات پرداخت کرده اید. اوراق قرضه معمولی ، املاک و مستغلات ، کالاها و سایر دارایی های ناچیز مالیات در حساب های معوق مالیاتی تعلق دارند. به عنوان مثال ، قرار دادن پول پس از مالیات در یک متغیر متغیر متغیر مالیاتی ، به مالیات مضاعف تبدیل می شود. مالیات بر کمک ها. مالیات بر برداشت.

1) ناسازگاری نمونه کارها با تحمل ریسک و اهداف مالی

در هنگام برخورد با بازار و نمونه کارها شما متغیر و نتایج متفاوتی وجود دارد. آیا واقعاً می خواهید با پول خود پیش بینی کنید که کدام منطقه از یک سال به سال دیگر خوب عمل کند؟تهیه یک نمونه کارها متناسب با مشخصات ریسک خود و داشتن یک برنامه ریز واجد شرایط برای تأمین مالی اهداف مالی آینده خود بسیار مهم است.

واضح است که اشتباهات دیگری وجود دارد که مردم مرتکب می شوند ، اما امیدوارم این لیست جهت را برای شما فراهم کند. اگر می خواهید در مورد این موضوع اطلاعات بیشتری کسب کنید یا یک نقل قول رایگان دریافت کنید ، لطفاً با ما تماس بگیرید و ما خوشحال خواهیم شد که کمک کنیم.

*تخصیص دارایی سود در برابر ضرر در بازار رو به زوال را تضمین نمی کند. شما باید توانایی خود را برای سرمایه گذاری مداوم در دوره های نوسان سطح قیمت در نظر بگیرید.

توسط آنتونی سی ویلیامز ، CWS ، CHFC ، MRFC ، CLU |نماینده مشاور سرمایه گذاری |رئیس جمهور و شریک بنیانگذار گروه مشاوره مالی و ارتوپدی گروه مشورتی |اوراق بهادار و خدمات مشاوره ای که از طریق Cetera Advisors LLC ، عضو FINRA/SIPC ، یک کارگزار/فروشنده و یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده ارائه می شود. Cetera تحت مالکیت جداگانه از هر نهاد نامگذاری شده دیگری قرار دارد.

برنامه ریزی حقوقی و مصاحبه دادرسی با ایک دیوجی ، J. D.

مصاحبه برنامه ریزی مراقبت طولانی مدت با ریک استین ، CLU ، CHFC

تحمل ریسک تغییر شما

7 نکته برنامه ریزی مالیاتی پایان سال

960 West Elliot Road ، Suite #213 Tempe ، AZ 85284 تلفن: (480) 776-5920 نمابر: (480) 776-5925 ایمیل: [email protected]

اوراق بهادار و خدمات مشاوره ای که از طریق نمایندگان ثبت شده Cetera Advisors LLC (انجام تجارت بیمه در CA به عنوان آژانس بیمه CFGA LLC) ، عضو FINRA ، SIPC ، کارگزار/فروشنده و یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده ارائه می شود. Cetera تحت مالکیت جداگانه از هر نهاد نامگذاری شده دیگری قرار دارد.

این محتوا از منابعی که گمان می رود اطلاعات دقیق را ارائه می دهند تهیه شده است. اطلاعات موجود در این ماده به عنوان مشاوره مالیاتی یا حقوقی در نظر گرفته نشده است. لطفاً برای اطلاعات خاص در مورد وضعیت فردی خود با متخصصان حقوقی یا مالیاتی مشورت کنید. نظرات بیان شده و مطالب ارائه شده برای اطلاعات عمومی است و نباید برای خرید یا فروش هرگونه امنیت ، وکالت در نظر گرفته شود.

این سایت فقط برای ساکنان ایالات متحده منتشر شده است. نمایندگان ثبت شده Cetera Advisors LLC فقط می توانند با ساکنان ایالت ها و/یا حوزه های قضایی که در آن به درستی ثبت شده اند ، تجارت کنند. همه محصولات و خدمات ارجاع شده در این سایت ممکن است در هر ایالت و از طریق هر نماینده ذکر شده در دسترس باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر با نماینده (های) ذکر شده در سایت تماس بگیرید ، به سایت Cetera Advisors LLC در www. ceteraadvisors.com مراجعه کنید

افراد وابسته به این شرکت کارگزار/نمایندگی یا نمایندگانی ثبت شده هستند که فقط خدمات کارگزاری ارائه می دهند و جبران خسارت مبتنی بر معامله (کمیسیون) ، نمایندگان مشاور سرمایه گذاری که فقط خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه می دهند و بر اساس دارایی ها یا هر دو نماینده ثبت شده و مشاور سرمایه گذاری دریافت می کنند ، دریافت می کنند. نمایندگان ، که می توانند هر دو نوع خدمات را ارائه دهند.

محصولات و خدمات سرمایه گذاری فقط در دسترس ساکنان: AL ، AZ ، CA ، CO ، CT ، FL ، GA ، IA ، ID ، IL ، IN ، MA ، MI ، MN ، MT ، NC ، NM ، NV ، NY ، OH ،خوب ، یا ، PA ، TN ، TX ، UT ، WA ، WI

ما مجوز فروش محصولات بیمه را در ایالات زیر داریم: AZ ، CA ، CO ، IA ، KY ، MD ، MI ، MN ، MO ، NV ، NY ، OH ، OR ، PA ، TN ، TX ، UT ، WA ، WY