چگونه می توان از Defi و خطرات کشاورزی عملکرد استفاده کرد

آیا از قبل در مورد Defi ، اکوسیستم ، پروتکل ها و برنامه های کاربردی آن اطلاع دارید؟آیا حاضرید سفر خود را در دنیای رمزنگاری آغاز کنید و ویژگی های خدمات همسالان را تجربه کنید؟زمان بندی برای آن بهتر نیست ، زیرا در حال حاضر ، مالی غیرمتمرکز برای بازیگران جدید بازار جذاب تر می شود. بنابراین بیایید به کار خود ادامه دهیم و راه هایی را که می توانید از کار با Defi بهره مند شوید ، دریابیم.

راه های تولید درآمد منفعل با Defi

امور مالی غیرمتمرکز شامل سیستم عامل هایی است که خدمات مالی مختلفی را ارائه می دهند که هدف آن جایگزینی موسسات مالی سنتی (بانک ها ، شرکت های وام دهی پول) است. در حال حاضر Defi در حال به دست آوردن اعتماد به نفس مردم و جلب توجه بیشتر به اکوسیستم با ارائه راه های متنوعی برای کسب درآمد است.

یکی از آنها به نام کشاورزی بازده نامیده می شود - روند کسب رمزنگاری بیشتر با استفاده از موردی که قبلاً دارید. گزینه های مختلفی برای انجام این کار وجود دارد ، بنابراین بیایید به ویژگی های محبوب ترین و ابتکاری ترین موارد بپردازیم:

روند استیک بسیار شبیه به سیستم سپرده در بانک ها ، به طور خاص در حساب های سودآوری است. این روش نسبتاً جدید برای تولید درآمد از زمان ظهور ETH2 ، اولین نسخه به روز شده Ethereum Blockchain ، در سال 2020 ، در تجدید نظر افزایش یافته است. کل مکانیسم blockchain مبتنی بر کاربران و مشارکت آنها است: بازیکنان بازار بیشتر به بودجه خود اعتماد می کنندبه سکو ، محبوب تر و قابل اعتماد تر می شود. بنابراین ، استیک برای همه احزاب سودآور است. بنابراین چگونه می توانید با داشتن برخی ارزهای رمزنگاری شده روی سیستم عامل ، جوایز کسب کنید؟

در ETH2 ، می توانید نشانه های خود را در یک قرارداد هوشمند قفل کرده و در عوض از همان نشانه درآمد کسب کنید. برای شروع فرایندی که باید حداقل 32 ETH در کیف پول خود داشته باشید و "قفل" حالت زمانی است که نشانه هایی که در اختیار دارید "یخ زده" هستند و برای معاملات شما قابل استفاده نیست. با توجه به این شرایط ، شما به یک اعتبار سنج ، عضو سیستم blockchain تبدیل می شوید که با نگه داشتن نشانه به کار خود کمک می کند و در عین حال علاقه کسب می کند.

نسخه دیگری از Defi Staking وجود دارد که بر روی Binance کار می کند و شرایط مختلف خدمات را ارائه می دهد. این روند یکسان است ، شما حداقل مبلغی را که برای سهام لازم دارید دارید و دو گزینه دارید: انعطاف پذیر انعطاف پذیر (می توانید هر زمان که می خواهید علاقه به دست آمده را پس انداز کنید ، بازپرداخت کنید) و Staking Locked (شما فقط قادر به بازپرداخت نشانه ها هستیددر پایان مدت قفل شده ، در غیر این صورت هیچ علاقه ای که در طول دوره فشار ایجاد می شود دریافت نمی کنید). هر دو نوع مورد توجه شما قرار می گیرند ، اما مورد دوم به شما امکان می دهد تا زمانی که مطابق با قوانین سیستم عامل باشید ، پول بیشتری کسب کنید.

کسب بهره از مقررات نقدینگی مبتنی بر مبادلات غیر متمرکز است. هدف آنها این است که تجارت را ادامه دهند و برای انجام موفقیت آمیز آنها باید نقدینگی را آغاز کنند. این بدان معناست که اگر شخصی بخواهد برای ETH دلار مبادله کند ، DEX برای اعطای درخواست مجبور است مبلغ مورد نیاز ETH را تأمین کند. اما از آنجا که این سیستم غیرمتمرکز است و هیچ بانکی برای تأمین بودجه اضافی برای آنها وجود ندارد ، این سکو ممکن است به اندازه کافی رمزنگاری کافی برای تجارت در آن لحظه نداشته باشد. با هدف حل مسئله ، استخرهای نقدینگی ، قراردادهای هوشمند بر اساس کد ، برای نگهداری وجوه خاصی برای تجارت ایجاد شده است. اما بودجه آنها در آنجا قرار می گیرد؟این جایی است که یک ارائه دهنده نقدینگی نقش یک سرمایه گذار را در استخر نقدینگی به عهده می گیرد.

هر کاربر با Cryptocurrency که مایل به کسب سود است می تواند به یک ارائه دهنده نقدینگی تبدیل شود. بیایید UNISWAP را به عنوان نمونه ای از DEX و یک استخر نقدینگی بگیریم. به عنوان مثال ، شما تصمیم می گیرید که به یک ارائه دهنده نقدینگی تبدیل شوید ، به همین دلیل باید تعداد مشخصی از دو ارز رمزنگاری را به استخر بدهید ، بنابراین آنها در آنجا قرار می گیرند و در آنجا قفل می شوند تا سایر معامله گران بتوانند معاملات را انجام دهند. استخر با نسبت دقیق 50:50 کار می کند ، اگر تصمیم دارید ارزهای رمزنگاری شده را کاملاً 100 دلار ارائه دهید ، باید 50 دلار ETH و 50 دلار بیت کوین بدهید (فقط شما تصمیم می گیرید که از چه ارزهای رمزنگاری استفاده کنید). تا زمانی که استخر وجود داشته باشد (ایجاد شده است) ، شما و سایر سرمایه گذاران استخر شروع به دریافت درآمد می کنید. این بهره 0،3 ٪ از مالیات های دیگر از کاربران دیگر برای هر معامله در استخر شما است و این مبلغ پول بین همه سرمایه گذاران تقسیم می شود.

راه دیگر برای به دست آوردن درآمد اضافی ، تعامل با وام های وام و وام گرفتن مانند مالی مرکب و AAVE است. آنها به کسانی که رمزنگاری را به سکوهای خود وام می دهند ، پاداش می دهند. این روند کاملاً شبیه به مواردی است که در ابتدا در مقاله ذکر شده است: یک کاربر نشانه ها را به یک قرارداد هوشمند که پس از آن توسط وام گیرندگان استفاده می شود ، قفل می کند ، که موظف به پرداخت علاقه به استفاده از نشانه ها هستند. در همین حال ، کاربر به وام دهنده تبدیل می شود و درصدی از سود به دست آمده می شود. به عنوان مثال ، این ترکیب در حال حاضر عملکرد سالانه (APY) 2،74 ٪ را برای وام دادن به ETH ارائه می دهد.

هرچه ممکن است به نظر برسد ، درآمد حاصل از وام گرفتن نیز امکان پذیر است. بیایید بگوییم ، شما به پول احتیاج دارید و ETH دارید ، اما شما نمی خواهید آن را بفروشید ، زیرا این احتمال وجود دارد که قیمت آن بالا برود. در این حالت ، می توانید مقداری DAI (stablecoins) را قرض داده و ETH خود را به عنوان وثیقه قفل کنید. به دلایل امنیتی ، تمام وام های موجود در چنین سیستم عامل هایی بیش از حد جمع شده است (بنابراین شما حتی بیشتر از آنچه در واقع به عنوان وام می گیرید) قفل می کنید - تا مطمئن شوید که فقط با رمزنگاری وام گرفته شده فرار نخواهید کرد. بنابراین ، می توانید 150 دلار ETH را قفل کرده و در ازای استفاده شخصی خود 100 دلار از DAI دریافت کنید. البته ، شما باید در طول دوره وام به شما علاقه ای بپردازید و اگر در پایان بدهی ندارید ، می توانید ETH خود را به عقب برگردانید و امیدوارم تا آن زمان ارزش آن افزایش یابد. بنابراین ، شما هنوز یک رمزنگاری سودآورتر مانند ETH روی دستان خود دارید تا با استفاده از روشهای ذکر شده در بالا ، از آنها استفاده و درآمد کسب کنید.

خطرات کشاورزی عملکرد

به یاد داشته باشید که هیچ یک از این روشهای کسب درآمد بدون ریسک نیست. و از آنجا که ما در اینجا در مورد سرمایه گذاری صحبت می کنیم ، شما همیشه باید هر مرحله را با دقت در نظر بگیرید. در اینجا برخی از مشکلات:

این خطری است که ارائه دهندگان نقدینگی می توانند هنگام قرار دادن ارزهای رمزنگاری شده در استخرهای نقدینگی ، به آن بپردازند. همانطور که قبلاً ذکر شد ، یک ارائه دهنده نقدینگی دو دارایی مختلف را قفل می کند که ارزش یکسان پول را در استخر نقدینگی دارند. اما از آنجا که رمزنگاری بی ثبات است ، امکان پذیر است که یکی از قیمت های دارایی بتواند بالا یا پایین برود ، در حالی که بقیه به همین صورت باقی می مانند. این زمانی است که یک ضرر ناپایدار اتفاق می افتد. در اصل ، این ضرر است که شما با سرمایه گذاری در استخر نقدینگی به دست می آورید ، از ارزش شما با نگه داشتن آنها در کیف پول و انجام سایر معاملات ، با سرمایه گذاری در استخر نقدینگی به دست می آورید. این ضرر نامیده می شود زیرا اگر دارایی ها قبل از لحظه ای که تصمیم به برداشت آنها دارید ، ممکن است اوضاع تغییر کند. ما اکیداً به شما توصیه می کنیم هنگام انتخاب استخر نقدینگی برای سرمایه گذاری در انتخاب و همچنین بررسی نتایج سایر کاربران انتخاب کنید.

این یکی از اصلی ترین موضوعات در سیستم DEFI است. استخرهای نقدینگی و سایر معاملات بر روی قراردادهای هوشمند کار می کنند و به آنها وابسته هستند. بنابراین ، اگر نوعی نقص یا اشکالات رخ دهد ، ممکن است مانع کار شود یا حتی توسط هکرها برای کنترل وجوه سرمایه گذاران استفاده شود. درگیر کردن شخص ثالثی که می تواند یک قرارداد را حسابرسی کند ، سطح امنیتی دارایی های شما را به میزان قابل توجهی افزایش می دهد.

کلاهبرداری که شامل توسعه دهندگان نامشخص است ، کشش فرش نامیده می شود. از آنجا که توسعه دهندگان قادر به ایجاد پروژه هایی مانند استخرهای نقدینگی هستند ، امکان پذیر است که پس از جمع آوری پول مناسب از سرمایه گذاران ، آنها فقط بدون پرداخت هزینه فرار کنند.

بعضی اوقات توسعه دهندگان یک رمزنگاری را طراحی می کنند و در اطراف آن وزوز می سازند تا سرمایه گذاران در ازای جدید ، نشانه های ارزشمند خود (ETH یا بیت کوین) را مبادله کنند. با این حال ، cryptocurrency در واقع یک کلاهبرداری با سرعت خوب است ، جایی که بنیانگذاران تمام ارز ارزشمند را می گیرند و با آن ناپدید می شوند.

در نتیجه

همانطور که آموخته ایم ، Defi روشهای نوآورانه مختلفی برای تولید کشاورزی برای کسانی که آماده پذیرش همه خطرات و دشواری هایی هستند که ممکن است با آنها روبرو شوند ، ارائه می دهد. تولید پول با استفاده از روشهای توضیح داده شده آسان نیست. این فرآیند شما را ملزم می کند که هنگام انتخاب استخر نقدینگی یا سکویی برای کار با آن ، تحلیلی ، دقیق و عاقلانه باشید. اما اکنون که از مشکلات آگاه هستید ، از اینکه نقش یک سرمایه گذار را بر عهده بگیرید و تصمیم بگیرید در مورد مطلوب ترین راه برای به دست آوردن برخی از نشانه ها به تنهایی تصمیم بگیرید.