اولین بازار خرس شما؟در اینجا نحوه زنده ماندن آورده شده است

این همه گیر موجی از سرمایه گذاران جدید را به بازار سهام آورد. و اکنون این تازه واردان با اولین رکود عمده بازار خود روبرو هستند.

برخی از هزاره ها و ژنرال Z-ers خود را در طول اوج Covid بیکار و بی حوصله پیدا کردند ، اما با دسترسی ناگهانی به پول از طریق برنامه های محرک و افزایش پرداخت بیکاری فدرال. و افت بازار همه گیر ، نقطه ورود آسان برای سرمایه گذاری را فراهم کرد.

کازینو باز بود و همه برنده شدند. این سرمایه گذاران جدید هنگام از دست دادن پول نقد اتاق کمتری داشتند ، اما سلام ، آنها هرگز از طریق تصادف یا رکود اقتصادی زندگی نکرده بودند.

سپس هرج و مرج ژئوپلیتیکی ، کمبود عرضه ، تورم بالاتر و نرخ بهره بالا که بازارهای خود را افزایش داده اند ، آمد. S& P 500 از آخرین اوج خود در تاریخ 3 ژانویه حدود 13 ٪ کاهش یافته است و به طور خلاصه در ماه گذشته 20 ٪ در سطح داخلی قرار گرفته است.

برای سرمایه گذاران تازه وارد ، همه چیز به سرعت در حال تغییر است.

خرید اول ، بعداً س questions ال

براساس نظرسنجی شواب ، حدود 15 ٪ از کل سرمایه گذاران فعلی بورس اوراق بهادار ایالات متحده می گویند که برای اولین بار سرمایه گذاری در سال 2020 را آغاز کردند-و اکثریت که اولین حساب سرمایه گذاری غیر بازنشستگی خود را در آن سال افتتاح کردند زیر 45 سال بودند و درآمد کمتری نسبت به سایرین داشتندیک مطالعه FINRA نشان داد که سرمایه گذاران. در کل ، حدود 20 میلیون نفر در دو سال گذشته سرمایه گذاری کرده اند.

(یادداشت ویرایشگر: نرخ و رشد سرمایه گذاران جدید دلیلی است که توسط Fidelity Investments برای اعلامیه اخیر ذکر شده است که می تواند نیروی کار خود را دوباره در سال 2022 گسترش دهد ، پس از اعلام چندین اعلامیه گسترش کارگران در مثلث و سایر مناطق کشور در سال 2021.)

با نقدینگی ، "آنها ابتدا خریداری کردند و بعداً با سهام Meme ، Spacs ، NFTS سؤالاتی پرسیدند. لئو گرووفسکی ، مدیر ارشد سرمایه گذاری در مدیریت ثروت BNY ملون ، گفت: بسیاری از آنچه من آن را خرید بی تفاوت می نامم وجود دارد.

چارلی مونگر Berkshire Hathaway در آن دوره ، بازار سهام را "تقریباً شیدایی گمانه زنی" توصیف کرد و افزود که "ما افرادی را داریم که چیزی در مورد سهام نمی دانند ، توسط کارگزاران سهام که حتی کمتر می دانند توصیه می شود."

اکنون ، "کازینو بسته است" ، پیتر مالوک ، رئیس جمهور و مدیرعامل برنامه ریزی خلاق ، یک شرکت مدیریت ثروت ، به Paul R. La Monica به CNN گفت.

حال و هوا در جوامع دیجیتالی مانند WallStreetBets Reddit تغییر کرده است، جایی که سرمایه گذاران جوان در زمان های خوب گرد هم می آمدند تا یادداشت هایی درباره سهام هایی که فقط در حال افزایش هستند، منتشر کنند. یکی از کاربران نوشت: «معلوم است که وقتی شیر پول رایگان بسته می شود، سرمایه گذاری سخت است. من حتی پولی برای از دست دادن پول بیشتری در بازار سهام ندارم، بنابراین خارج خواهم شد."

اما متخصصان باتجربه می گویند این راهی نیست. این چیزی است که آنها پیشنهاد می کنند.

نترسید، درس بگیرید و ادامه دهید

گروهوسکی گفت سرمایه گذاران ممکن است وحشت زده باشند، اما آنها نباید به طور کلی از بازارها خارج شوند.

او گفت: «صادقانه بگویم، امیدوارم درس هایی که آموخته می شود این است که «اول بخر بعد سؤال بپرس» هرگز استراتژی خوبی نیست و اصول و ارزش گذاری اهمیت دارد.»این نقطه ورود بهتر از نقطه خروج برای سرمایه گذاران بلندمدت خواهد بود.»

گروهوسکی اذعان کرد که مطمئناً "این یک آزمایش" برای سرمایه گذارانی است که ضررهای بزرگی می کنند، اما او فکر می کند "بازار بهتری در پیش خواهد بود."سایر سرمایه گذاران قدیمی نیز نیاز به چشم انداز را موعظه کرده اند.

بن کارلسون، مدیر شرکت Ritholtz Wealth Management، در یادداشت اخیر خود نوشت: «در هر بازار نزولی، احساس می شود که پایان جهان نزدیک است در حالی که این اتفاق در حال وقوع است. در هر بازار نزولی، ما یک تحلیلگر فنی داریم که با استفاده از یک نمودار همپوشانی قیاسی را در سال 1987 یا 1929 ایجاد می کند که به نظر می رسد ما دوباره مادر همه سقوط ها خواهیم بود.»

اما او افزود: «هر بازار نزولی دیگری در تاریخ یک فرصت حماسی برای خرید است تا بازار بعدی».

چگونه از رکود جان سالم به در ببریم

لیز آن ساندرز، استراتژیست ارشد سرمایه گذاری در چارلز شواب، می گوید: «زمانی که بازارها بی ثبات تر می شوند و ضعف از قدرت می گیرد، ما همیشه به سرمایه گذاران یادآوری می کنیم که وحشت یک استراتژی سرمایه گذاری نیست».

او به سرمایه گذاران فعال توصیه می کند که سهام را با تمرکز بر عواملی مانند ترازنامه های دارای پول نقد و بدهی کم، تجدید نظر در سود مثبت و نوسانات کم انتخاب کنند.

ساندرز خاطرنشان کرد که رالی های تند در طول بازارهای نزولی برابر هستند، اما سرمایه گذاران باید برای یک رکود طولانی مدت آماده باشند. وی افزود: «سیاست تهاجمی فدرال رزرو، چرخش موج نقدینگی و رشد اقتصادی کندتر احتمالاً فشار را بر سهام حفظ خواهد کرد.

با توجه به همه این نگرانی ها ، "وحشت نکنید" ممکن است مانند توصیه های دشوار به نظر برسد. مارک ریپ ، مدیر عامل مرکز تحقیقات مالی شواب گفت: یکی از راه های جلوگیری از آن اطمینان از داشتن منابع کافی در خارج از بازار برای آب و هوا در بحران است. اگر می توانید بدون بسته به آن پول در بازار ، آویزان شوید ، لازم نیست در پایین بیرون بیایند و خطر بازگشت مجدد اجتناب ناپذیر را به خطر بیاندازند.(به یاد داشته باشید ، بازارهای خرس گذشته تمایل به کوتاه تر از بازارهای گاو نر دارند).

مرکز تحقیقات مالی شواب بازده پرتفوی های مختلف را در طول متوسط بازار خرس مقایسه کرد و دریافت که سرمایه گذاران که 100 ٪ در سهام باقی مانده اند ، زیرا بازار به پایین خود لمس می کند و پس از آن دوباره بازگشت به سرمایه گذاران که در طول رکود برخی از سهام را فروخته اند ، عملکرد بهتری دارند.

بنابراین ، اگرچه عدم اطمینان اقتصادی فراوان است ، سرمایه گذاران باید به خاطر داشته باشند که نوسانات برای بازده طولانی مدت بهتر از سهام لازم است ، اما دیوید کلی ، رئیس استراتژیست جهانی مدیریت دارایی JPMorgan در یک یادداشت اخیر نوشت. کلی همچنین به سرمایه گذاران توصیه کرد که در نظر داشته باشند که یک نمونه کارها متنوع خطر را کاهش می دهد ، ارزیابی ها شاخص خوبی برای به دست آوردن پتانسیل طولانی مدت و سرمایه گذاری با منطق و نه احساسات است.

کلی نوشت: "اغلب اوقات بهترین زمان برای سرمایه گذاری ، زمانی است که مردم احساس ترس و سردرگمی می کنند.""در دنیای"؟ "، اصول سرمایه گذاری مستحق"! "است."