سرمایه گذاری برای مبتدیان

سرمایه گذاری در بورس سهام می تواند هم ارعاب کننده و خارجی باشد ، تحقق بخش و پرسود. البته ، هر دو افراط بخشی از تجربه برای مبتدیان هستند ، اما یادگیری بیشتر در مورد روند سرمایه گذاری می تواند اطمینان حاصل کند که اهداف سرمایه گذاری خود را برآورده می کنید. آماده سوار شدن به امواج بازار هستید؟بیاموزید که چگونه اکنون سرمایه گذاری در سهام را شروع کنید.

مرحله 1: اهداف خود را مشخص کنید.

اولین قدم برای سرمایه گذاری ، شناسایی اهداف بلند مدت شما و رویکرد است. گزینه های بی حد و حصر وجود دارد ، و همه اهداف مختلف و تحمل ریسک دارند.

در اینجا چند سؤال اساسی برای راهنمایی برنامه عمل شما وجود دارد:

1. آیا می خواهم خودم سرمایه گذاری کنم یا از خدمات ارائه شده توسط متخصصان دارای مجوز استفاده کنم؟
2. آیا من برای طولانی مدت (سالها) در سهام سرمایه گذاری می کنم یا آیا یک رویکرد کوتاه مدت را ترجیح می دهم؟
3. آیا من راحت می توانم سهام خود را انتخاب کنم (سرمایه گذاری فعال) یا آیا رویکرد منفعل مناسب من است؟
4. وضعیت مالی من چیست و چقدر باید برای سرمایه گذاری اختصاص دهم؟
5. اهداف بلند مدت من چیست و چگونه خطرات مرتبط با سرمایه گذاری را برطرف می کنم؟

هیچ پاسخ صحیحی برای هیچ یک از این سؤالات وجود ندارد. اما در نظر گرفتن سبک سرمایه گذاری شما به شما کمک می کند تا قبل از حرکت به سمت مراحل بعدی ، طرحی را ایجاد کنید.

از نظر تاریخی ، بورس سهام در طی 100 سال گذشته بازده سالانه کمتر از 10 ٪ در سال را فراهم کرده است. این به طور کلی بهتر از سایر کلاس های دارایی مانند املاک و مستغلات و درآمد ثابت است.

اما بورس سهام می تواند بی ثبات باشد و دوره های بازده منفی را در هر نقطه از عقب نشینی کوتاه مدت گرفته تا بازارهای خرس بلند مدت در صورت کاهش چشمگیر قیمت ها طی کند.

اگر فقط می خواهید شرکت کنید اما وقت و تمایل به انجام کار خود ندارید ، هزاران شرکت سرمایه گذاری حرفه ای برای ایجاد و مدیریت سبد سهام خود با هزینه وجود دارند. در این حالت ، قدم بعدی شما تحقیق در مورد آن شرکت ها و یافتن مواردی است که متناسب با سبک سرمایه گذاری شما است.

چند نمونه عبارتند از:

صندوق های متقابل یک صندوق سرمایه گذاری حرفه ای است که از بسیاری از سرمایه گذاران برای خرید و مدیریت اوراق بهادار پول می گیرد (می توانید با مقدار کمی شروع کنید).

یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده یک شرکت است که مشاوره را ارائه می دهد و اوراق بهادار را مدیریت می کند (معمولاً برای مشتریان با ارزش خالص بالاتر).

مشاوران روبو سیستم عامل های دیجیتالی هستند که خدمات برنامه ریزی مالی با الگوریتم محور را با درگیری کمی انسانی ارائه می دهند.

از طرف دیگر ، اگر می خواهید سرمایه گذاری خود را انجام دهید ، باید یک حساب کارگزاری باز کنید.

مرحله 2: حساب سرمایه گذاری خود را باز کنید.

برای خرید و فروش سهام، باید یک حساب سرمایه گذاری در یک کارگزار باز کنید. این یک فرآیند آنلاین آسان است و شرکت های کارگزاری معتبر بی شماری وجود دارند که می توانید از بین آنها انتخاب کنید.

همچنین ممکن است بانک های دیجیتالی را در نظر بگیرید که دارای حساب های سرمایه گذاری هستند. MoneyLion یک بانک دیجیتال است که چندین گزینه منحصر به فرد را خارج از حساب جاری معمولی شما ارائه می دهد. می توانید اعتبار خود را با یک وام کوچک ایجاد کنید یا پیش پرداخت نقدی بگیرید. همچنین می توانید یک حساب Auto Investing یا MoneyLion Crypto باز کنید. اگر یک تجربه یکپارچه را ترجیح می دهید، ممکن است چنین حساب کاربری را امتحان کنید.

در هر صورت، سوالات زیر را دنبال کنید تا به شما کمک کند جستجوی خود را برای شرکت مناسب محدود کنید:

• پورسانت ها چیست (برای معامله سهام چقدر از شما دریافت می کنند)؟کمیسیون در دهه گذشته رو به کاهش بوده است و چندین شرکت کارگزاری در ایالات متحده کمیسیونی دریافت نمی کنند.
• چه نوع پلت فرم معاملات آنلاین ارائه می شود؟آیا ثبت سفارش خرید یا فروش آسان و شهودی است؟آیا اپلیکیشن موبایلی برای تجارت وجود دارد؟
• آیا کارگزار تحقیق، آموزش، اخبار و بینش سهام را ارائه می دهد؟آیا این ویژگی ها رایگان هستند؟
• آیا نرم افزار ترسیم نمودار موجود است و چقدر کاربر پسند است؟آیا رایگان است؟
• آیا اگر به طور فعال معامله نکنید، هزینه هایی وجود دارد؟
• آیا این پلتفرم خدمات مشتری دوستانه و صبورانه را ارائه می دهد (برای مبتدیان مهم است)؟آیا می توانید با کسی تلفنی صحبت کنید؟
• کارگزار از چه نوع امنیتی برای ایمن نگه داشتن حساب شما استفاده می کند؟
• چه مدت است که این سرویس در تجارت بوده است؟
• آیا به حساب های بازنشستگی اجازه می دهد و چه گزینه هایی وجود دارد؟
• حداقل اندازه حساب چقدر است؟
• آیا می توانید انتظار ویژگی های کاربر پسند مدیریت حساب را داشته باشید که بتوانید تراکنش ها، موجودی ها، تاریخچه و هزینه های خود را مشاهده کنید؟
• آیا شرکت خدمات مشاوره ای ارائه می دهد و هزینه آن چقدر است؟

بیشتر کارگزاران پاسخ این سؤالات را مستقیماً در وب سایت خود دارند، اما همیشه خوب است که مستقیماً تماس بگیرید و با نماینده آنها صحبت کنید. اهداف و اهداف خود را توضیح دهید تا در مورد بهترین گزینه ها برای نیازهای خود بیشتر بدانید.

معمولا کارگزاران یک حساب شبیه سازی شده ارائه می دهند (هیچ پول واقعی در حساب شما واریز نمی شود). ارزش آن را دارد که فرآیند افتتاحیه و خدمات تست درایو را طی کنید و قبل از سرمایه گذاری واقعی راحت باشید. معاملات شبیه سازی شده همچنین می تواند به شما در تمرین فرآیند تعیین انواع سفارشات، تعداد سهام و سایر ویژگی ها کمک کند.

هر معامله گر سهام حرفه ای به جای "فروش" روی "خرید" کلیک کرده است یا به جای 100 حداقل یک بار در زندگی خود به طور تصادفی 1000 سهم تایپ کرده است. بنابراین عجله نکنید. اطمینان حاصل کنید که سفارش شما دقیقاً همان کاری است که می خواهید انجام دهید.

در اینجا برخی از انواع سفارشات آورده شده است:

سفارش بازار سفارش خرید یا فروش فوراً سهام است. این نوع سفارش تضمین می کند که سفارش اجرا شود (پر شود) اما قیمت اجرای را تضمین نمی کند.

سفارش محدود یک سفارش برای خرید یا فروش سهام با قیمت خاص یا بهتر است. سفارش محدودیت خرید فقط با قیمت محدود یا پایین تر قابل اجرا است و یک سفارش محدودیت فروش فقط با قیمت محدود یا بالاتر قابل اجرا است.

سفارش توقف سفارش خرید یا فروش سهام پس از رسیدن قیمت سهام به قیمت مشخص شده ، معروف به قیمت توقف است. با رسیدن قیمت توقف ، یک سفارش توقف به یک سفارش بازار تبدیل می شود.

سفارش روز نظمی است که در پایان روز (ساعات معاملات روزانه) در صورت عدم اجرای آن منقضی می شود.

دستور لغو شده خوب TIL سفارش است که تا زمان اجرای یا لغو توسط شما فعال خواهد شد.

در اینجا نمونه ای از سفارش معمولی سهام وجود دارد:

محدودیت (نوع سفارش) روز (مدت زمان) برای خرید (اقدام) 100 سهام (تعداد سهام) MSFT (نماد تیک برای شرکت مایکروسافت) با 210. 50 دلار (قیمت).

به زبان انگلیسی ساده ، ترتیب فوق به این معنی است که اگر امروز با قیمت 210. 50 دلار معامله می شود ، می خواهید 100 سهام شرکت مایکروسافت خریداری کنید. اگر MSFT زیر 210. 50 دلار معامله شود یا در پایان روز منقضی شود ، پر خواهد شد.

مرحله 3: استراتژی سرمایه گذاری خود را مشخص کنید.

پس از تعیین اینکه آیا رویکرد انجام شده یا حرفه ای برای شما بهتر است ، قدم بعدی یادگیری برخی از متداول ترین استراتژی های سرمایه گذاری برای شناسایی آنچه برای اهداف و شخصیت شما خوب خواهد بود ، است.

در حالی که میلیون ها استراتژی مختلف سهام در وال استریت وجود دارد ، مهمترین مسئله در مسیر سرمایه گذاری موفق روانشناسی است. شما باید با خود صادق باشید و نقاط قوت و ضعف خود را هنگام سرمایه گذاری پول خود درک کنید. سرمایه گذاری سهام شما باید متناسب با شخصیت شما باشد. تلاش برای کورکورانه تکرار کاری که شخص دیگری در بورس سهام انجام می دهد به ندرت کار می کند. درعوض ، تکنیک های مختلف را بیاموزید و مواردی را که متناسب با شما است استفاده کنید.

برای مثال، اگر می خواهید رویکردی منفعلانه داشته باشید، سرمایه گذاری در ETF ممکن است محل خوبی برای شروع باشد. ETF (صندوق قابل معامله در بورس) سبدی از سهام است که معمولاً یک شاخص خاص را دنبال می کند، اما مانند یک سهام معامله می شود. برای مثال، اگر می خواهید در شاخص S& P 500 سرمایه گذاری کنید، خرید SPY (SPDR S& P 500 ETF) بازدهی تقریباً یکسانی به این شاخص به شما می دهد.

صدها ETF وجود دارد. شما می توانید با انتخاب یک ETF مناسب انتخاب کنید که در کدام شاخص، بخش، صنعت یا منطقه سرمایه گذاری کنید.

اگر ترجیح می دهید در مورد سهام تحقیق و انتخاب کنید، مفاهیم زیر را یاد بگیرید:

رشد یا ارزش

سهام در حال رشد به جای ارائه سود تقسیمی، ارزش سهام را افزایش می دهند.

سهام ارزشی معمولاً دارای پایه های محکم، سود سهام بالاتر هستند و کمتر از قیمت در نظر گرفته می شوند.

اساسی یا فنی

رویکرد اساسی، تجزیه و تحلیل سهام بر اساس صورت های مالی و ارزش گذاری آنها است.

رویکرد فنی تجزیه و تحلیل سهام بر اساس الگوهای نمودار و احساسات است.

همیشه ایده خوبی است که متنوع باشید (در چندین سهام از صنایع و بخش های مختلف سرمایه گذاری کنید). و سعی کنید نوسانات را فراموش نکنید. اکثر سرمایه گذاران برای مدیریت نوسانات بزرگ در سرمایه گذاری خود مشکل دارند، بنابراین سعی کنید در سهام یا ETFهایی سرمایه گذاری کنید که با آنها راحت هستید.

چقدر برای شروع سرمایه گذاری نیاز دارم؟

در حالی که هیچ فرمول دقیقی برای میزان پول مورد نیاز برای شروع سرمایه گذاری در سهام وجود ندارد، حساب خود را به عنوان یک سرمایه گذاری جدی در نظر بگیرید، صرف نظر از اینکه با چند صد دلار شروع می کنید یا صدها هزار.

آیا سرمایه گذاری در سهام هزینه دارد؟

سرمایه گذاران باید از هزینه های مربوط به خرید و فروش اوراق بهادار آگاه باشند. هر بار که معامله ای انجام می دهید، کارگزار شما از شما کمیسیون می گیرد. با این حال، طی چند سال گذشته، هزینه کمیسیون روند کاهشی داشته است.

برخی از کارگزاران وجود دارند که اصلاً کارمزد دریافت نمی کنند، اما سرمایه گذاران باید از هزینه های پنهان احتمالی هنگام خرید و فروش سهام آگاه باشند. مگر اینکه شما یک معامله گر فعال باشید، هزینه کلی کمیسیون حداقل است.

بهترین کارگزاران آنلاین سهام

کارگزاران آنلاین متعددی وجود دارند که می توانند تمام نیازهای سرمایه گذاری و تجارت شما را برآورده کنند. در اینجا لیستی از برخی از برجسته ترین و معتبرترین کارگزاران آورده شده است.