7 نسبت مالی مهم

تیم محتوای Gocardless گروهی از متخصصان موضوع را در زمینه های مختلف از سراسر Gocardless تشکیل می دهد. نویسندگان و داوران در بخش های فروش ، بازاریابی ، حقوقی و امور مالی کار می کنند. همه دانش و تجربه عمیق در جنبه های مختلف فناوری طرح پرداخت و قوانین عملیاتی برای هر یک دارند. این تیم در برنامه های پرداخت خوب تثبیت شده مانند Dext Debit UK ، طرح SEPA اروپا و طرح ACH ایالات متحده و همچنین در طرح هایی که در اسکاندیناوی ، استرالیا و نیوزیلند فعالیت می کنند ، تخصص دارد. بیوگرافی کامل را ببینید

آخرین ویرایش مه 2021 - 3 دقیقه بخوانید

این که آیا به دنبال راه هایی برای رشد تجارت خود هستید یا به سادگی علاقه مند به سرمایه گذاری هستید ، نسبت های مالی یکی از مؤلفه های اساسی هر تجزیه و تحلیل است. در اینجا تفکیک نسبت های مهم مالی ، و اینکه چرا آنها بسیار مفید هستند

1. نسبت سریع

ما لیست خود را از مهمترین نسبت مالی با نسبت سریع ، که به عنوان آزمایش اسید نیز شناخته می شود ، شروع خواهیم کرد. این یکی از متداول ترین انواع نسبت های مالی است که نشانگر سریع نقدینگی تجارت است. برای محاسبه نسبت سریع ، باید موجودی فعلی را از دارایی های فعلی تفریق کنید و سپس این را با بدهی تقسیم کنید:

(دارایی های فعلی - موجودی) / بدهی های جاری

این به شما نشان می دهد که چگونه بدهی های کوتاه مدت یک تجارت به راحتی توسط دارایی های مایع موجود یا پول نقد آن پوشانده می شود. اگر نسبت سریع بیشتر از یک باشد ، تجارت در وضعیت مالی خوبی قرار دارد.

2. نسبت بدهی به سهام

نسبت مالی دیگری که باید در نظر بگیرید بدهی به عدالت است. این امر به این نکته می پردازد که آیا یک تجارت بیشتر از آنچه که می تواند با استفاده از سهام عدالت به عنوان یک متریک ، وام می گیرد ، وام می گیرد یا خیر. برای محاسبه بدهی به حقوق صاحبان سهام ، باید بدهی های کل را بر اساس سهامداران تقسیم کنید:

کل بدهی ها / سهامداران عدالت

به عبارت دیگر ، این نسبت میزان تأمین اعتبار عملیات تجارت توسط بدهی را اندازه گیری می کند. وقتی این نسبت بیشتر از یک باشد ، شرکت بدهی بیشتری دارد. اگر مقدار زیر یک باشد ، نشان می دهد که شرکت بدهی کمتری دارد.

3. نسبت سرمایه در گردش

نسبت سوم مربوط به بدهی ها ، نسبت سرمایه در گردش است که به عنوان نسبت فعلی نیز شناخته می شود. مانند نسبت سریع ، این به بررسی چگونگی خوب یک شرکت می تواند بدهی های موجود خود را بپردازد. با این حال ، تمام دارایی های فعلی را به جای دارایی های مایع در نظر می گیرد ، بنابراین نیازی نیست موجودی را از معادله کم کنید. نسبت سرمایه در گردش به نظر می رسد وقتی به عنوان فرمول نوشته شده است:

دارایی های فعلی / بدهی های جاری

هرچه نسبت سرمایه در گردش بالاتر باشد ، پرداخت بدهی با استفاده از دارایی های فعلی خود آسان تر خواهد بود.

4- نسبت قیمت به درآمد

ما به تعدادی از نسبت های کلیدی مالی مربوط به بدهی ها نگاه کرده ایم ، اما در مورد درآمد مربوط به درآمد چیست؟یکی از شاخص های برتر برای پتانسیل درآمدها ، نسبت قیمت به درآمد یا P/E است. این قیمت سهم یک شرکت را با درآمد خود برای هر سهم تقسیم می کند.

قیمت سهم / درآمد برای هر سهم

به عبارت دیگر ، مبلغی را که یک سرمایه گذار برای هر دلار به دست آورد ، اندازه گیری می کند. اگر سهام زیر یا بیش از حد ارزش داشته باشد ، این ایده سریع به شما می دهد. از آنجا که قیمت سهام بر اساس شرایط صنعت و بازار متفاوت است ، یک قانون جهانی برای آنچه که یک "خوب" P/E است وجود ندارد. با این حال ، می توانید P/E شرکت را با قیمت سهام مشابه برای مقایسه مقایسه کنید.

5. درآمد در هر سهم

در همین راستا ، درآمد هر سهم یا EPS است ، یک نسبت سریع دیگر برای استفاده در هنگام ارزیابی درآمد آینده. درآمد هر سهم درآمد خالصی را که برای هر سهم از سهام یک شرکت دریافت خواهید کرد ، اندازه گیری می کند. برای محاسبه EPS ، شما باید درآمد خالص را بر اساس تعداد سهام مشترک برجسته در طول سال مالی تقسیم کنید.

درآمد خالص / سهام برجسته

اگر این شرکت در طول سال با ضرر معامله کند ، این به طور بالقوه می تواند یک عدد منفی باشد. معمولاً سرمایه گذاران برای تعیین پتانسیل رشد ، به EPS در ترکیب با تعدادی از نسبت های دیگر مانند P/E نگاه می کنند.

6. بازگشت نسبت به سهام

این که آیا شما پول خود را سرمایه گذاری می کنید یا علاقه مند به خوشحال کردن سهامداران هستید ، باید نسبت به بازده سهام را بدانید. این یکی از مهمترین نسبت های مالی برای محاسبه سود ، با نگاهی به درآمد خالص شرکت منهای سود سهام و تقسیم این رقم بر سهام سهامداران است.

(درآمد - سود سهام) / سهامداران سهامداران

نتیجه در مورد سودآوری کلی یک شرکت به شما می گوید ، و همچنین می توان از آن به عنوان بازده ارزش خالص یاد کرد.

7. حاشیه سود

صحبت از سودآوری ، حاشیه سود یکی از نسبت های مالی اساسی است که باید از آن آگاه باشید. این به شما نشان می دهد که یک شرکت چقدر کارآمد هزینه های کلی خود را مدیریت می کند ، یا اینکه چقدر درآمد را به سود تبدیل می کند. فرمول حاشیه سود:

سپس می توانید نتیجه را 100 برابر کنید تا آن را به درصد تبدیل کنید. هرچه حاشیه سود بیشتر باشد ، شرکت در تبدیل فروش به سود کارآمدتر است.

خط پایین

در حالی که اینها برخی از مهمترین نسبت های مالی هستند ، لزوماً نیازی به در نظر گرفتن همه آنها ندارید. برای به دست آوردن درک بیشتر از پتانسیل های یک شرکت می توانید مهمترین این نسبت های مالی کلیدی را انتخاب و انتخاب کنید.

ما می توانیم کمک کنیم

Gocardless به شما کمک می کند تا جمع آوری پرداخت را به صورت خودکار انجام دهید ، میزان مدیر تیم خود را در هنگام تعقیب فاکتورها باید با آن مقابله کنید. دریابید که چگونه Gocardless می تواند به شما در پرداخت های موقت یا پرداخت های مکرر کمک کند.