بهترین صندوق های متقابل کوتاه مدت در سال 2023-10 صندوق بین المللی کوتاه مدت صندوق های متقابل برای سرمایه گذاری

در مورد بهترین صندوق های متقابل کوتاه مدت هند و از کجا سرمایه گذاری کنید تا بازده خوبی را در یک افق سرمایه گذاری کوتاه مدت کسب کنید. ما در این مقاله موارد زیر را پوشش داده ایم:

این مقاله شامل [مخفی کردن]

صندوق های متقابل کوتاه مدت چیست؟

وجوه متقابل کوتاه مدت وجوه باز است که دارای دوره بلوغ از 15 روز تا 91 روز است. دوره بلوغ این وجوه بسته به دوره بلوغ ابزارهای اساسی متفاوت است. این صندوق ها عمدتاً در دارایی های با کیفیت بالا سرمایه گذاری می کنند که از ریسک کم برخوردار هستند. این صندوق یک گزینه سرمایه گذاری عالی برای سرمایه گذاران ریسک پذیر است. اگر به دنبال گزینه هایی برای پارک کردن وجوه مازاد خود (برای کمتر از یک ماه) هستید ، پس وجوه مایع گزینه خوبی است. اگر افق سرمایه گذاری طولانی تری دارید (دو تا چهار ماه) ، می توانید در صندوق های فوق العاده کوتاه سرمایه گذاری کنید.

10 صندوق متقابل کوتاه مدت

جدول زیر صندوق های متقابل کوتاه مدت با عملکرد بالا بر اساس بازده 3 ساله و 5 ساله گذشته نشان می دهد:

چه کسی باید صندوق های متقابل کوتاه مدت را سرمایه گذاری کند؟

صندوق های متقابل کوتاه مدت برای آن دسته از سرمایه گذاران که دارای افق سرمایه گذاری کوتاهتر از سه ماه هستند مناسب است. این وجوه گزینه بهتری نسبت به یک بانک پس انداز منظم برای پارک کردن وجوه مازاد شما است. وجوه کوتاه مدت قادر به ارائه بازده بسیار بالاتری نسبت به سپرده های بانکی و نقدینگی بسیار مورد نیاز هستند.

سرمایه گذاران ریسک پذیر ممکن است سرمایه گذاری در این صندوق ها را در نظر بگیرند زیرا ریسک حمل شده توسط این وجوه به دلیل دوره بلوغ کوتاه تر اوراق بهادار اساسی در طرف پایین است. این وجوه از نظر تاریخی بازدهی را در محدوده 6-8 ٪ فراهم کرده است.

مالیات صندوق های متقابل کوتاه مدت

طبق اصلاحات بودجه 2020 ، سود سهام ارائه شده توسط کلیه صندوق های متقابل به درآمد کلی شما اضافه می شود و طبق صفحه مالیات بر درآمد که تحت آن قرار می گیرید مالیات می دهید. قبل از بودجه سال 2020 ، سود سهام در دست سرمایه گذاران بدون پرداخت مالیات به عنوان خانه های صندوق پرداخت مالیات توزیع سود سهام (DDT) قبل از پرداخت سود سهام به سرمایه گذاران پرداخت می شد.

نرخ مالیات بر سود این صندوق ها از قوانین مالیات صندوق های بدهی پیروی می کند. سود سرمایه کوتاه مدت (تحقق یافته در فروش واحدهای صندوق بدهی شما در مدت سه سال) به درآمد کلی شما اضافه می شود و طبق صفحه مالیات بر درآمد شما مالیات می گیرد. سود سرمایه بلند مدت (تحقق یافته در فروش واحدهای صندوق بدهی شما پس از مدت زمان برگزاری سه سال) پس از نمایه سازی با نرخ 20 ٪ مالیات می شود.

ریسک های دارای بودجه کوتاه مدت

از آنجا که وجوه کوتاه مدت یک کلاس از صندوق های بدهی است ، آنها تقریباً همان خطرات را دارند که هر صندوق بدهی دیگر حمل می کند. وجوه کوتاه مدت با خطرات زیر پیوست می شود:

ریسک نقدینگی امکان عدم توانایی مدیر صندوق در فروش ابزارهای اساسی بدون ایجاد ضرر قابل توجهی است.

این احتمال صادرکنندگان اوراق بهادار اساسی علی رغم سخنان آنها برای پرداخت علاقه منظم و اصلی در زمان بلوغ است.

این احتمال بهره ارائه شده توسط صادرکنندگان اوراق بهادار اساسی در نوسان ناشی از عوامل مختلف اقتصادی و ژئوپلیتیکی است.

پتانسیل بازده بهترین صندوق های متقابل کوتاه مدت چیست؟

برخی از صندوق های متقابل کوتاه مدت در هند بازده نسبتاً بالاتری را در برابر سپرده های بانکی ارائه می دهند. نرخ بازده می تواند بر اساس دارایی موجود در سبد صندوق ، دوباره بین 8-9 ٪ باشد. با توجه به مزایای مالیاتی ، بازده این سرمایه گذاری ها بیشتر از بازده پس از مالیات از سایر اشکال سرمایه گذاری است.

مزایای وجوه کوتاه مدت

موارد زیر مهمترین مزایای سرمایه گذاری در صندوق های کوتاه مدت است:

• این وجوه یک گزینه عالی برای سرمایه گذاری کوتاه مدت است.
• وجوه کوتاه مدت این پتانسیل را دارند که بازده بسیار بالاتری را نسبت به یک حساب بانکی پس انداز منظم ارائه دهند.
• ریسک موجود در این وجوه در سمت پایین است زیرا اوراق بهادار اساسی در طی یک دوره کوتاه بالغ می شوند.
• سرمایه گذاران این وجوه در معرض سبد متنوعی قرار می گیرند که توسط اوراق بهادار مختلف بدهی و بازار پول تشکیل می شود.

بودجه کوتاه مدت چگونه کار می کند؟

برای به دست آوردن درک روشنی از چگونگی کار وجوه متقابل کوتاه مدت ، باید ایده روشنی از مفهوم مدت زمان داشته باشید. این همچنین به شما کمک می کند تا درک کنید که چگونه بر تصمیمات و بازده های سرمایه گذاری این طرح تأثیر می گذارد.

مدت زمان صندوق متقابل نشان دهنده ریسک نرخ بهره آن است. میزان تغییر ارزش صندوق در پاسخ به نوسان در نرخ بهره بازار با مدت زمان آن اندازه گیری می شود. هرچه مدت زمان صندوق طولانی تر باشد ، ارزش آن بی ثبات تر می شود و ریسک نرخ بهره نیز افزایش می یابد. کارشناسان مدت زمان را با استفاده از یک فرمول پیچیده محاسبه می کنند. با این حال ، سرمایه گذاران خرده فروشی باید به خاطر داشته باشند که مدت زمان صندوق بدهی پیوند نزدیکی با بلوغ اوراق بهادار در سبد سهام خود دارد. این طرح هایی که در اوراق بهادار طولانی مدت سرمایه گذاری کرده اند ، در مقایسه با وجوه متقابل که عمدتا اوراق بهادار کوتاه مدت دارند ، مدت بالاتری دارند.

بودجه کوتاه مدت به طور کلی مدت یک تا سه سال است. این طرح ها می توانند در اوراق بهادار بدهی کوتاه مدت و کمی بلند مدت سرمایه گذاری کنند. وقتی صحبت از ریسک نرخ بهره می شود ، وجوه متقابل با مدت زمان کوتاه در انتهای پایین طیف وجود دارد. با این حال ، آنها بالاتر از مدت زمان فوق العاده کوتاه و صندوق های مایع هستند اما پایین تر از برنامه های طولانی و متوسط هستند.

• سبد سرمایه گذاری صندوق های متقابل با مدت زمان کوتاه

سبد سرمایه گذاری صندوق های مدت کوتاه شامل اوراق بهادار دولتی ، اوراق بهادار شرکت ها ، مشتقات و بدهی های اوراق بهادار است. آنها همچنین حاوی اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های بخش دولتی و موسسات مالی هستند. علاوه بر این ، آنها همچنین به منظور حفظ نقدینگی ، لایحه های T ، T T ، گواهی سپرده ها یا مقالات تجاری را در اختیار دارند. از آنجا که طرح های صندوق متقابل با مدت زمان کوتاه هیچ هنجار کیفیت اعتبار ندارند ، آنها همچنین این گزینه را دارند که پول خود را در ابزارهای بدهی با رتبه پایین قرار دهند تا بازده های بالاتر را به دست آورند. اگرچه ، شرایط اعتباری/بازار در حال انجام و الگوی سرمایه گذاری صندوق ، چقدر آنها خود را در معرض کاهش بدهی با کیفیت قرار می دهند.

هم بهره و هم سود سرمایه به عنوان درآمد برای بودجه متقابل با مدت زمان کوتاه خدمت می کند. درآمد حاصل از بهره از پرداخت بهره در دارایی های بدهی این طرح ها ایجاد می شود. آنها همچنین به طور فعال مدت زمان صندوق خود را به منظور به دست آوردن سود تغییر نرخ بهره مدیریت می کنند. با کاهش نرخ بهره بازار ، ارزش اوراق بهادار صندوق افزایش می یابد و منجر به سود سرمایه می شود. با این حال ، هنگامی که نرخ بهره سقوط می کند ، طرح صندوق ضرر سرمایه را ایجاد می کند. بنابراین ، می توانید بگویید که مدت زمان صندوق متقابل و نرخ بهره بازار در آن مقطع زمانی میزان سود و زیان سرمایه خود را تعیین می کند. بودجه متقابل با مدت زمان کوتاه که در انتهای پایین تر از محدوده یک تا سه سال وجود دارد ، احتمال کمتری برای ایجاد هرگونه سود یا ضرر سرمایه دارند.

سوالات متداول

1. چه مدت یک فرد باید در صندوق های متقابل با مدت زمان کوتاه سرمایه گذاری کند؟

یک فرد باید حداقل یک تا یک و نیم سال در بودجه متقابل با مدت زمان کوتاه سرمایه گذاری کند.

2. آیا سرمایه گذاری های صندوق متقابل با مدت زمان کوتاه خطرناک است؟

صندوق های متقابل با مدت زمان کوتاه نوسانات را تجربه می کنند. با این حال ، اگر حداقل یک یا دو سال در آنها سرمایه گذاری کنید ، خطرات نسبتاً کمتر است.

3. آیا افراد می توانند با استفاده از SIPS در بودجه کوتاه مدت سرمایه گذاری کنند؟

بله ، افراد می توانند با استفاده از SIPS در بودجه کوتاه مدت سرمایه گذاری کنند.

4- آیا صندوق های متقابل کوتاه مدت نسبت هزینه دارند؟

بله ، صندوق های متقابل کوتاه مدت نسبت هزینه دارند. مدیران صندوق شما را به نسبت سود و بازده سرمایه گذاری خود متهم می کنند.