مزایا و مضرات صندوق های متقابل

وجوه متقابل برای مبتدیان مناسب است. اما شما نباید کورکورانه در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید. مانند هر چیز دیگری ، شما باید قبل از سرمایه گذاری پول سخت درآمد خود ، مزایا و مضرات مهم وجوه متقابل را بدانید.

امروز ، ما در مورد 10 مهمترین مزیت و مضرات صندوق های متقابل بحث خواهیم کرد.

10 مهمترین مزیت صندوق های متقابل

1. بازده بالاتر: صندوق های متقابل دارای سابقه اثبات شده در تولید بازده برتر نسبت به سایر گزینه های سرمایه گذاری هستند.
2. تنوع: تنوع بخش بزرگترین مزیت وجوه متقابل است. هنگامی که در صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنید ، سرمایه گذاری شما تقسیم و سرمایه گذاری در سهام مختلف است. با این کار ، خطر کلی صندوق کاهش می یابد. متنوع سازی همچنین شانس کسب بازده بالاتر را افزایش می دهد زیرا می توانید در رشد همه سهام برتر شرکت کنید.
3. نقدینگی بالا: نقدینگی زمانی است که می توانید به راحتی یک دارایی را به پول نقد تبدیل کنید. صندوق های متقابل باز و صندوق های متقابل باز در این مقاله ، ما اطلاعات عمیق در مورد این صندوق ها ، مزایای سرمایه گذاری در صندوق های پایان یافته و پایان یافته ، تفاوت های کلیدی بین آنها ، ویژگی های آنها و موارد دیگر را پوشش خواهیم دادکه برای سرمایه گذاران برای تصمیم گیری های آگاهانه سرمایه گذاری مفید خواهد بود. بیشتر بخوانید بسیار مایع هستند. بنابراین ، در صورت بروز موارد اضطراری می توانید به راحتی این وجوه را بفروشید. در مورد وجوه سهام ، درآمد حاصل از بازخرید در T+2 روز در دسترس است. بنابراین ، اگر در تاریخ 1 ژانویه از صندوق سهام ABC بازپرداخت کنید ، این مبلغ در تاریخ 3 ژانویه به حساب شما اعتبار می یابد. صندوق های بدهی و صندوق های نقدینگی نقدینگی بالاتری دارند زیرا درآمد حاصل از رستگاری در 1 روز T+در دسترس است. به عنوان مثال: اگر در تاریخ 1 ژانویه بازخرید کنید ، بازخرید در 2 ژانویه به حساب شما اعتبار می یابد! اما طرح های پس انداز مرتبط با سهام (ELSS) ، صندوق های نزدیک ، برنامه های بلوغ ثابت (FMP) نقدینگی بسیار کمی دارند.
4. مدیریت نمونه کارها حرفه ای: طرح های صندوق های متقابل توسط مدیران صندوق به صورت حرفه ای اداره می شوند. این مدیران صندوق کارشناسان مالی با سالها تجربه بازار سهام هستند. مدیران صندوق قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات عمیق در مورد سهام انجام می دهند. آنها همچنین برای اطمینان از بازده بهینه ، دائماً روی نمونه کارها نظارت می کنند. از نظر تاریخی ، صندوق های متقابل با مدیریت فعال بازده برتر نسبت به وجوه مدیریت شده منفعلانه ایجاد کرده اند.
5. هزینه کارآمد: همه ما می دانیم که وقتی به صورت عمده خرید می کنید ، هزینه هر واحد به شدت کاهش می یابد. این به عنوان اقتصاد مقیاس شناخته می شود. یک طرح صندوق متقابل دارای سرمایه گذاران است. از این رو آنها قادر به دستیابی به اقتصادهای عظیم مقیاس هستند. این هزینه های کلی صندوق را کاهش می دهد. به همین ترتیب ، سایر هزینه ها در بین همه Unitholders به اشتراک گذاشته می شود. بنابراین ، هزینه هر Unitholder نیز کاهش می یابد. با کاهش هزینه ها ، بازده به دست آمده توسط سرمایه گذاران افزایش می یابد. از این رو ، وجوه متقابل یکی از گزینه های سرمایه گذاری مقرون به صرفه در هند است. صندوق های متقابل منفعلانه مدیریت شده مانند صندوق های شاخص نسبت هزینه کمتری دارند و بسیار مقرون به صرفه هستند.
6. ایده آل برای پروفایل های مختلف ریسک: همه صندوق های متقابل ریسک بالایی ندارند. صندوق های متقابل مایع در اوراق بهادار دولت کوتاه مدت مانند صورتحساب خزانه داری ، گواهی سپرده ها و غیره سرمایه گذاری می کنند. این باعث می شود صندوق های متقابل مایع بسیار ایمن باشد. وجوه متقابل مایع برای سرمایه گذاران کم خطر با اهداف مالی کوتاه مدت مناسب است. سرمایه گذاران کم خطر با اهداف میان مدت و بلند مدت می توانند در صندوق های بدهی سرمایه گذاری کنند. صندوق های بدهی در اوراق بهادار "درآمد ثابت" سرمایه گذاری می کنند و بسیار امن تر از صندوق های سهام هستند. صندوق های بدهی بازده بسیار بالاتری را نسبت به سپرده های ثابت بانکی ارائه می دهند. سرمایه گذاران در معرض خطر متوسط می توانند در صندوق های ترکیبی ، صندوق های بزرگ کلاه ، صندوق های چند مرحله ای و غیره سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاران پرخطر با اهداف مالی بلند مدت می توانند در صندوق های MIDCAP و CAP کوچک سرمایه گذاری کنند. بنابراین ، یک نوع منحصر به فرد از طرح صندوق متقابل برای مطابقت با انواع پروفایل های خطر وجود دارد.
7. سود مالیاتی: سود مالیاتی یکی دیگر از مزایای بزرگ صندوق های متقابل است. وجوه ELSS نوع خاصی از صندوق متقابل است که به طور خاص برای صرفه جویی در مالیات طراحی شده است. سرمایه گذاری در صندوق های ELSS تا 1. 5 پوند لک واجد شرایط کسر تحت بند 80C قانون مالیات بر درآمد ، 1961 است. حتی صندوق های بدهی در صورت بازپرداخت پس از 3 سال ، سود نمایه سازی را نیز فراهم می کند. صندوق های متقابل سهام نیز مزایای مالیاتی را ارائه می دهند. سود سرمایه بلند مدت در صندوق های متقابل سهام عدالت در صورت عدم افزایش سود از 1 پوند در یک سال مالی ، بدون مالیات است.
8. بسیار راحت: وجوه متقابل هم برای مبتدیان و هم برای سرمایه گذاران فصلی مناسب است. صندوق های متقابل راحتی هر دو سرمایه گذاری جمع و برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) را ارائه می دهند. سرمایه گذاران که زمان ، منابع و تجربه دارند تا زمان بازار می توانند سرمایه گذاری جمع را انتخاب کنند. حداقل مبلغ سرمایه گذاری در مبلغ مبلغ بین 5،000 پوند متغیر است. سرمایه گذاران خرده فروشی باید SIP ها را ترجیح دهند زیرا آنها نظم و انضباط سرمایه گذاری را ایجاد می کنند. در SIP ، هر ماه در یک تاریخ ثابت یک مقدار ثابت کسر می شود. با سرمایه گذاری در فراز و نشیب های بازار ، سرمایه گذاران به میانگین هزینه روپیه بالاتری می رسند. SIP ها برای سرمایه گذاران با حقوق و دستمزد که سرمایه یا تجربه ای را در بازار ندارند ، مناسب است. اما یک روش هوشمندانه برای سرمایه گذاری در وجوه متقابل وجود دارد. SmartSip نوع سفارش ثروت اختصاصی RankMF است. SmartSip با هوشمندی "بار" بازار برای تولید بازده برتر. SmartSip دارای سابقه اثبات شده برای تولید 4 ٪ -5 ٪ بازده اضافی نسبت به SIP های معمولی است. اطلاعات بیشتر در مورد SmartSip را بخوانید.
9. جیب دوستانه: یکی از بزرگترین مزایای صندوق های متقابل این است که آنها روی جیب آسان هستند. به عنوان مثال: فرض کنید شما می خواستید 1 سهم از صنایع Reliance را خریداری کنید. قیمت فعلی بازار Reliance Industries 2000 پوند است. برای خرید 1 سهم اعتماد ، باید 2000 پوند بپردازید. اما شما فقط 500 پوند برای سرمایه گذاری دارید. متأسفانه شما نمی توانید 1/4 از سهم Reliance را از بازار سهام خریداری کنید. بنابراین شما در نهایت سرمایه گذاری در صنایع اعتماد نمی کنید. این در وجوه متقابل اتفاق نمی افتد. در صندوق های متقابل می توانید 500 پوند سرمایه گذاری کرده و از مالکیت متناسب صنایع Reliance برخوردار شوید. می توانید یک SIP صندوق متقابل را با حداقل 500 پوند در ماه شروع کنید.
10. بسیار ایمن: وجوه متقابل به طور مشترک توسط هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) و انجمن صندوق های متقابل در هند (AMFI) تنظیم می شود. هر دو این نهادها برای محافظت از منافع سرمایه گذاران صندوق های متقابل تلاش می کنند. خانه های صندوق های متقابل ، مدیران صندوق ، مشاوران سرمایه گذاری برای اطمینان از بالاترین میزان ایمنی ، به شدت مدیریت و کنترل می شوند.

مهمترین مضرات صندوق های متقابل

1. هزینه بالا: هیچ ناهار رایگان در این دنیا وجود ندارد. به همین ترتیب ، وجوه متقابل نیز با هزینه هایی در قالب نسبت هزینه همراه است. نسبت هزینه شامل هزینه های مدیریت صندوق ، هزینه های بازاریابی و فروش و غیره است. نسبت هزینه بالا به طور مستقیم بر بازده نمونه کارها شما تأثیر می گذارد. سرمایه گذاران که نسبت هزینه کمتری را ترجیح می دهند می توانند در "صندوق های شاخص" سرمایه گذاری کنند.
2. سوء استفاده از مرجع مدیریت: برخی از مدیران صندوق ممکن است به طور غیر ضروری نمونه کارها را خفه کنند. خفه کردن نمونه کارها خرید و فروش مداوم سهام است. خفه کننده پرتفوی بالا باعث افزایش مالیات و سایر هزینه ها می شود. این باعث کاهش بازده نمونه کارها می شود. خفگی مداوم همچنین می تواند منجر به تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ضعیف شود که می تواند منجر به خسارات قابل توجهی شود.
3. دوره COMK-IN: ELSS و FMP ها با دوره های ثابت COMK همراه هستند. آنها بسیار غیرقانونی هستند و در مواقع اضطراری قابل استفاده نیستند. مبتدیان صندوق متقابل ایده آل باید از FMP جلوگیری کنند. وجوه ELSS یک گزینه عالی صرفه جویی در مالیات است. اما فقط سرمایه گذاران که می توانند حداقل 3 سال سرمایه گذاری کنند ، باید در صندوق های ELSS سرمایه گذاری کنند.
4. بار خروج: بار خروج مجازاتی است که قبل از یک دوره خاص توسط خانه صندوق در بازپرداخت هزینه می شود. انواع مختلف وجوه دارای دوره های مختلف بار خروج هستند:
   • وجوه مایع دارای مدت زمان خروج 7 روز است.
   • صندوق های بدهی دارای مدت بار خروج 30 روز - 540 روز (صندوق بدهی ریسک اعتباری)
   • صندوق های سهام دارای مدت زمان خروج 365 روز هستند.
   سرمایه گذاران باید اهداف مالی خود را با دوره بار خروج صندوق مطابقت دهند. به عنوان مثال: اگر یک سرمایه گذار بخواهد 10 روز سرمایه گذاری کند ، پس باید در صندوق های مایع سرمایه گذاری کند نه صندوق بدهی.
5. بیش از حد دفع: تنوع یک شمشیر دو لبه است. در حالی که خطر را کاهش می دهد ، سود حاصل از سرمایه گذاران را نیز رقیق می کند. در بعضی مواقع مدیران صندوق در کلاسهای دارایی بیش از حد سرمایه گذاری می کنند. این به عنوان بیش از حد متنوع شناخته می شود. برای جلوگیری از این امر ، سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری ، برنامه ریزی مالی مبتنی بر هدف را انجام دهند.

افکار نهایی

این نتیجه گیری تمام مزایا و مضرات عمده صندوق های متقابل است. همانطور که مشاهده می کنید ، مزایای صندوق های متقابل بسیار بیشتر از مضرات است. از این رو صندوق های متقابل بهترین گزینه سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران هستند.

بنابراین توافق شده است که صندوق های متقابل بهترین هستند. اما کدام صندوق های متقابل بهترین گزینه برای شما است؟

پاسخ این مربوط به RankMF است. RankMF بهترین پلت فرم سرمایه گذاری و پژوهش صندوق متقابل هند است.

موتور متخصص RankMF بیش از 2 پارامتر کرور را برای کشف بهترین بودجه متقابل در هند تجزیه و تحلیل می کند. و خوشبختانه ، RankMF برای شما کاملاً رایگان است!

بنابراین امروز یک حساب RankMF رایگان باز کنید و در بهترین صندوق های متقابل در هند سرمایه گذاری کنید.