تسویه حساب بین المللی : بهترین استراتژی معاملات

آخرین مطالب

امکانات وب

تسویه حساب بین المللی

حواله داخلی به این معنی است که بانک واگذاری یک بانک وابسته یا یک بانک خبرنگار را برای رسیدگی به پرداخت و حواله به گیرنده تعیین شده می پذیرد.

2. انواع خدمات

حواله ممکن است از طریق تلگراف ، نامه و پیش نویس انجام شود و اکنون از انتقال تلگراف استفاده می شود.

3. مزایای خدمات

(1) کم هزینه. در مقایسه با نامه اعتبار و جمع آوری ، حواله دارای رویه های ساده و کم هزینه است.

(2) نرخ سریع. انتقال تلگراف سریع است ، که برای صادرکنندگان مطلوب است که به موقع وجوه را بازیابی کنند و نرخ گردش سرمایه را تسریع کنند.

(3) عملکرد آسان. کار با آن آسان و ساده است و می تواند در طیف گسترده ای اعمال شود.

4. دامنه قابل اجرا

(1) اگر مشتری نیاز بالایی برای نرخ گردش سرمایه یا کنترل هزینه مالی داشته باشد ، توصیه می شود حواله های داخلی را انتخاب کنید.

(2) روش حواله معمولاً برای تسویه حساب تحت حساب غیر ردیابی و سرمایه اتخاذ می شود.

5. رویه های تجاری

(1) بانک تلگراف دستورالعمل حواله ارسال شده توسط یک بانک بازپرداخت خارجی را دریافت می کند.

(2) پس از بررسی اینکه تلگراف دستورالعمل فوق صحیح است و دریافت حواله ، بانک حواله را به گیرنده پرداخت می کند.

لطفاً برای انجام این تجارت با شماره تلفن 95561 خدمات مشتری ما تماس بگیرید یا با شعب محلی تماس بگیرید و توسط کارمندان ما به شما دسترسی پیدا می کند.

(ب) مجموعه مستند صادرات

1. تعریف محصول

مجموعه مستند صادرات نوعی سرویس تسویه حساب است که در آن صادرکننده با ارائه اسناد حمل و نقل ، مانند پیش نویس صورتحساب بارگیری (B/L) و فاکتورهای تجاری ، به بانک ، به بانک واگذار می کند تا بتواند کالاهای پرداخت را از آن جمع کند. وارد کننده از طریق بانک جمع آوری.

2. مزایای خدمات

(1) بررسی حرفه ای اسناد امکان ارسال سریع اسناد را فراهم می کند.

(2) عملکرد آسان به کاهش هزینه کمک می کند. در مقایسه با نامه اعتبار ، رویه های حمل و نقل ساده و آسان است ، بنابراین هزینه بانکی پایین تر است.

(3) کنترل عنوان کالا به کاهش خطرات کمک می کند. وارد کننده نمی تواند اسناد را بگیرد و تا زمان پرداخت یا پذیرش کالا را انتخاب کند. در مقایسه با روش پول نقد در هنگام تحویل ، وارد کننده خطرات کمتری دارد.

3. دامنه قابل اجرا

برای صادرکنندگان که روابط تجاری پایدار طولانی مدت با واردکنندگان دارند ، مناسب است.

4. رویه های تجاری

(1) ارائه اسناد. مشتری اسناد مربوطه را به بانک ارائه می دهد.

(2) بررسی و تحویل اسناد. پس از بررسی اسناد مربوطه در برابر "برگه ارتباط برای ارائه اسناد توسط مشتری" و اطمینان از صحیح بودن آنها ، بانک طبق دستورالعمل جمع آوری صادرکننده ، اسناد را به بانک جمع آوری تعیین شده تحویل می دهد ، که سپس مشاوره می دهدوارد کننده برای پرداخت و پذیرش برای گرفتن چنین اسنادی ؛

(3) دریافت و انتقال مبادله. پس از دریافت مبادله ، بانک وجوه را به حساب مربوطه مشخص شده توسط صادرکننده منتقل می کند و برای تأیید و نوشتن درآمد صادرات ، تشریفات مربوطه را طی می کند.

(iii) مجموعه صورتحساب تمیز صادرات

1. تعریف محصول

مجموعه تمیز صادرات به این معنی است که گیرنده صورتحساب های پاکسازی ، مانند قبض مبادله ، یادداشت بانکی و چک ، دریافت شده از خارج ، به بانک (بانک جمع آوری) ارسال می کند و بانک را به جمع آوری وجوه از خارج از کشور واگذار می کند. چنین روش جمع آوری فقط در برابر صورتحساب است و هیچ اسناد تجاری اضافی نیز درگیر آن نیست ، بنابراین به آن "مجموعه تمیز" گفته می شود.

2. انواع خدمات

مجموعه تمیز صادرات می تواند از دو طریق انجام شود: نامه نقدی و اعتبار نهایی.

3. مزایای خدمات

(1) کم هزینه. هزینه بانکی جمع آوری تمیز نسبتاً کم است.

(2) امنیت و قابلیت اطمینان. در مقایسه با خطرات بزرگ ممکن برای جمع آوری نامه مستقیم از طریق پرداخت کننده ، مجموعه بین بانکی از طریق شبکه بین المللی می تواند از این خطرات جلوگیری کند. این یک روش جمع آوری نسبتاً ایمن است.

(3) خدمات مناسب. اگر بانک راهپیمایی در مورد "نامه نقدی" با بانک پرداخت/جمع آوری به توافق رسیده باشد ، می توان زمان دریافت را بسیار کوتاه کرد.

4. دامنه قابل اجرا

(1) پرداختهای کوچک برای اهداف تجاری و غیر ارتباطی.

(2) پول نقد به ارز خارجی (از جمله پول نقد فرسوده) که نمی توانند در خانه رد و بدل شوند.

(4) معامله هایی که ارائه اسناد تجاری غیرممکن یا ناخوشایند ، مانند مواردی که شامل محصولات Hi-Tech مانند ارائه نمونه و نرم افزار ، موارد مربوط به کالاهای فصلی و موارد نامشهود مانند انتقال خدمات و فناوری است.

5. رویه های تجاری

(1) گیرنده اسناد جمع آوری را به بانک ارسال می کند.

(2) این بانک اسناد جمع آوری را برای جمع آوری حمل و نقل به بانک جمع آوری خارجی ارائه می دهد.

(3) بانک جمع آوری خارجی چنین اسنادی را به پرداخت کننده ارائه می دهد که با توجه به ارزش PAR ، پرداخت را انجام می دهد.

(4) بانک جمع آوری خارجی پول جمع آوری شده را به بانک پرداخت می کند که به گیرنده پرداخت می کند.

(IV) اعلامیه L/C

1. تعریف محصول

پس از دریافت اصلاحیه L/C یا L/C که توسط یک بانک خارجی تهیه شده است ، پس از بررسی صحت L/C و بررسی بندهای L/C ، به ذینفع مربوطه اصلاحیه L/C یا L/C توصیه می کند. بشر

2. مزایای خدمات

(1) امنیت. این بانک می تواند خدماتی از جمله بررسی بندهای L/C و استعلام اعتبار اعتبار بانک صادر کننده را به ذینفع ارائه دهد تا از منافع ذینفع به L/C محافظت کند.

(2) راحتی. این بانک با ارائه روش های مشاوره همه جانبه مانند پیام کوتاه ، پست الکترونیکی و شبکه ، می تواند اطمینان حاصل کند که L/C اطلاع داده شده توسط بانک می تواند طی یک روز کاری به ذینفع برسد.

3. دامنه قابل اجرا

این برای کلیه صادرکنندگان که از طریق L/C تسویه حساب می کنند ، کاربرد دارد.

4. رویه های تجاری

(1) بانک L/C را بررسی می کند.

(2) بانک به ذینفع توصیه می کند.

(v) مذاکره L/C صادرات

1. تعریف محصول

این نوعی سرویس تسویه حساب است که در آن ، پس از حمل و نقل و مستندات با توجه به L/C (محدود به L/C توصیه شده توسط بانک) ، مشتری اسناد مربوطه را به بانک ارسال می کند و پس از معاینه ، بانک تحویل می دهداسناد و ادعای بازپرداخت با توجه به الزامات L/C و انتقال وجوه مربوطه به حساب تعیین شده توسط مشتری پس از جمع آوری مبادله.

2. مزایای خدمات

(1) معاینه حرفه ای اسناد امکان ارسال سریع اسناد را فراهم می کند. با استفاده از اسناد به صورت متمرکز ، کلیه اسناد توسط کارشناسان دفتر مرکزی مورد بررسی قرار می گیرد ، بنابراین می توان کیفیت و کارآیی معاینه را تضمین کرد.

(2) با دستیابی به شبکه ای که به جهان می رسد ، این بانک جمع آوری مبادله را به روشی کارآمد و به موقع تضمین می کند.

(3) گزینه های متنوع ، تأمین مالی فردی را امکان پذیر می کند. تحت L/C صادرات ، ما می توانیم با توجه به نیازهای مشتریان ، محصولات تأمین مالی مختلفی را ارائه دهیم.

3. دامنه قابل اجرا

این برای کلیه بنگاه هایی که مشاغل صادراتی را از طریق تسویه حساب L/C اداره می کنند ، کاربرد دارد.

4. رویه های تجاری

(1) ارائه اسناد. یک صادرکننده کالاها را جمع می کند و کالاها را حمل می کند ، کلیه اسناد صادراتی مورد نیاز تحت L/C را تهیه می کند و چنین اسنادی را با اعتبار L/C به بانک ارسال می کند.

(2) معاینه اسناد. پس از اطمینان از صحیح بودن اسناد از طریق معاینه ، بانک اسناد را به بانک صادر کننده یا بانک تعیین شده توسط بانک صادر کننده برای ادعای بازپرداخت تحویل می دهد. در صورت وجود اختلافات در اسناد ، بانک برای جایگزینی یا اصلاح اسناد مربوطه با صادرکننده تماس می گیرد. در صورت عدم ایجاد تغییری ، اسناد ممکن است پس از تأیید چنین اختلافات توسط صادرکننده تحویل داده شوند.

(3) تحویل اسناد. ادعای بازپرداخت به بانک صادر کننده یا بانک بازپرداخت تعیین شده توسط بانک صادر کننده با توجه به مسیر و روش ادعای بازپرداخت همانطور که در L/C مشخص شده است.

(4) دریافت و انتقال مبادله. پس از دریافت مبادله ، بانک وجوه را به حساب مربوطه مشخص شده توسط صادرکننده منتقل می کند و برای تأیید و نوشتن درآمد صادرات ، تشریفات مربوطه را طی می کند.

(vi) حواله خارج

1. تعریف محصول

حواله های بیرونی به خدمتی اشاره می کند که بانک تحت عنوان مشتری ، وجوهی را که به ارز خارجی به حساب بانکی گیرنده تعیین شده توسط Remiter از طریق بانک واسطه ما در خارج از کشور تعیین شده است ، ارسال می کند.

2. مزایای خدمات

به عنوان یکی از اعضای انجمن ارتباطات مالی بین بانکی در سراسر بانک (SWIFT) ، این بانک حساب هایی از ارزهای مختلف خارجی مانند USD ، HKD ، JPY ، EUR ، SGD ، CAD ، CHF ، AUD و GBP را باز کرده است ، بنابراین پرداخت کنندگان می توانند دریافت کنندبودجه به راحتی و سریع.

3. دامنه قابل اجرا

مشتریانی که تسویه حساب را از طریق حواله انتخاب می کنند.

4. رویه های تجاری

(1) The Remiter "درخواست حواله های خارجی" را به همراه اسناد و کوپن های مربوطه برای پرداخت خارجی در ارز مورد نیاز بانک ، و همچنین کوپن برداشت حساب Exchange یا بررسی RMB برای خرید مبادله ارسال می کند.

(2) پس از معاینه ، بانک تلگراف دستورالعمل حواله را به بانک خبرنگار خارجی ارسال می کند.

(3) بانک خبرنگار خارجی طبق دستورالعمل بانک ، حواله را به گیرنده پرداخت می کند.

(vii) مجموعه مستند واردات

1. تعریف محصول

این نوعی روش تسویه حساب است که در آن ، به عنوان بانک جمع آوری ، بانک ، تحت واگذاری بانک صادرکننده (بانک جمع آوری) ، اسناد را برای اسناد در برابر پرداخت یا پذیرش به وارد کننده ارائه می دهد و وجوه دریافتی را پرداخت می کند. به بانک جمع آوری

2. مزایای خدمات

(1) هزینه پایین بانکی به پس انداز هزینه مالی کمک می کند.

(2) با نسبت کم کراوات سرمایه ، هیچ پیش پرداختی در مراحل سهام و حمل و نقل لازم نیست ، بنابراین هیچ بودجه ای گره خورده است. پس از پرداخت کالا یا پذیرش ، وارد کننده می تواند بلافاصله اسناد کالا را دریافت کرده و کالاها را اداره کند.

3. دامنه قابل اجرا

(1) واردکنندگانی که امیدوارند با هزینه کمتری در مقایسه با L/C ، کالا را به صادرکنندگان پرداخت کنند.

(2) اگر وارد کننده سرمایه در گردش کافی داشته باشد ، توصیه می شود روش اسناد را در برابر پرداخت (D/P) انتخاب کنید.

(3) اگر وارد کننده به دلیل سرمایه در گردش کافی خود نیاز به تأمین مالی پرداخت پیش رو از صادرکننده داشته باشد و با صادرکننده همکاری خوبی برقرار کرده باشد ، توصیه می شود روش اسناد را در برابر پذیرش (D/A) انتخاب کنید.

4. رویه های تجاری

(1) پس از انباشت کالا و حمل و نقل کالا ، صادرکننده خارجی اسناد مربوطه را برای جمع آوری به بانک خود ارسال می کند.

(2) بانک صادرکننده اسناد جمع آوری را به بانک تحویل می دهد ، و سپس بانک به وارد کننده اسناد علیه پرداخت (D/P) یا اسناد علیه پذیرش (D/A) طبق دستورالعمل مربوطه توصیه می کند.

(3) پس از پرداخت یا پذیرش به صادرکننده از طریق بانک ، وارد کننده می تواند اسناد فوق را از بانک دریافت کند.

(4) پس از بلوغ پذیرش تحت D/A ، وارد کننده از طریق بانک پرداخت به صادرکننده را انجام می دهد.

(viii) واردات l/c

1. تعریف محصول

واردات L/C نوعی تعهد پرداخت است که بانک پس از استفاده از وارد کننده به یک صادرکننده خارجی می دهد و بانک قول می دهد در صورتی که تمام شرایط و ضوابط مشخص شده در L/C تعهد پرداخت را به صادرکننده انجام دهدبرآورده شده اند.

2. مزایای خدمات

(1) بهبود موقعیت مذاکره خود. برای باز کردن L/C ، معادل آن است که علاوه بر اعتبار تجاری ، تعهد پرداخت مشروط به صادرکننده را نیز ارائه دهید. با افزایش اعتبار خود ، می توانید بر اساس L/C ، قیمت مناسب تر برای کالاهای مربوطه را معامله کنید.

(2) کاهش خطرات تجاری خود. تغییر اعتبار تجاری به اعتبار بانکی ضمانت بیشتری به فعالیت های معاملاتی می دهد.

3. دامنه قابل اجرا

(1) صادرکننده نیاز به تسویه حساب از طریق L/C دارد.

(2) هر دو وارد کننده و صادرکننده امیدوارند که اعتبار بانک را به عنوان واسطه اعتباری برای معاملات تجاری در نظر بگیرند.

(3) هر دو وارد کننده و صادرکننده امیدوارند که مشکل پیوند سرمایه را با تأمین مالی تجارت ارائه شده توسط یک بانک از طریق تسویه L/C حل کنند.

4. رویه های تجاری

(1) وارد کننده و صادرکننده وارد یک قرارداد فروش می شوند و L/C را به عنوان روش تسویه حساب مشخص می کنند.

. دید و رو به جلو) ؛

(3) بانک L/C را به بانک صادر کننده صادر می کند.

(4) پس از دریافت L/C ، بانک صادرکننده به صادرکننده توصیه می کند.

(5) بانک صادرکننده اسناد مربوطه را به بانک ارائه می دهد.

(6) پس از تأیید اینکه اسناد مطابق با شرایط و ضوابط L/C است ، بانک مبادله ای می پردازد و به بانک صادرکننده پرداخت می کند.

(7) بانک به مشتری توصیه می کند تا تشریفات انتشار اسناد را طی کند تا مشتری بتواند تحویل بگیرد.

(ix) پاکسازی چند ارز

1. مشخصات محصول

به منظور تأمین نیازهای دریافتی و پرداخت شخصی مشتریان به ارزهای مختلف ، بانک می تواند از طریق بانک پاکسازی ، در ارزهای جزئی (ارزهای غیر اصلی که با حجم مشاغل کوچک و فرکانس پایین مشخص می شوند) پاکسازی کنند. این بانک خدمات پاکسازی (دریافت و پرداخت ارز) را برای تبدیل حساب های پاکسازی به دلار و یورو به ارزهای جزئی باز کرده است.

2. ویژگی های محصول

(1) با تبدیل بیش از 20 ارز اساسی به بیش از 100 ارز ، می توان به 160 کشور جهان پرداخت کرد.

(2) علاوه بر کاهش هزینه خدمات بانکی ، همچنین می تواند کارآیی حواله های مرزی را به میزان قابل توجهی در ارز خارجی بهبود بخشد.

3. رویه های تجاری

سندی که به بانک ارسال شود شامل درخواست حواله ، اطلاعات حواله و نامه تأیید نرخ ارز و غیره است.

(x) Express حواله با ارزش کامل

1. مشخصات محصول

Express حواله ای با ارزش کامل به سرویس حواله اشاره دارد که این بانک در هنگام دستیابی مشتری با حواله بیرونی با بانک ، به تحقق ورود کامل به پول بازپرداخت کمک می کند.

2. ویژگی های محصول

امنیت ، قابلیت اطمینان ، کارآیی و مقدار حواله قفل شده.

3. رویه های تجاری

مشتری "درخواست برای حواله های داخلی/خارج از کشور" را پر می کند ، برای حواله های کامل با ارزش اعمال می شود و کلیه اسناد مورد نیاز را ارسال می کند و هزینه های مربوطه مطابق با الزامات بانک خبرنگار هزینه می شود.

(xi) ترخیص کالا از گمرک IB EB

1. مشخصات محصول

ترخیص کالا از گمرک IB E-Customs ، یعنی پرداخت الکترونیکی تعرفه ها و هزینه های گمرکی ، به خدمتی که این بانک به مشتریان ارائه می دهد برای پرداخت تعرفه ها و هزینه های واردات و صادرات از طریق سیستم پرداخت الکترونیکی ، با هدف بهبود کارآیی ، اشاره دارد. برای اینکه مشتریان بتوانند تعرفه ها را بپردازند و از گمرک استفاده کنند.

2. مزایای

رویه ساده ، امنیت و قابلیت اطمینان و پرداخت در زمان واقعی غیر محلی.

3. شرکت های هدف

کلیه شرکتهایی که درگیر واردات و صادرات و نیاز به پرداخت تعرفه و هزینه های گمرک هستند.

4. رویه های تجاری

(1) مشتری برای خدمات ترخیص کالا از گمرک های الکترونیکی در بانک اعمال می شود و توافق نامه مربوطه را امضا می کند.

(2) رابطه واضحی برقرار شده است.

(xii) EasyTrade

1. مشخصات محصول

EasyTrade به این معنی است که ، با تکیه بر سیستم EasyTrade در بانکداری اینترنتی شرکت ها ، این بانک خدمات مختلفی را به مشتریان از جمله برنامه های آنلاین ، اطلاع رسانی تجاری و مشاوره تخصصی برای تسویه حساب بین المللی ، تأمین اعتبار تجارت ، مبادله ارز خارجی و سایر مشاغل مرتبط ارائه می دهد.

2. مزایای

(1) کارکردهای کامل: برنامه های تجاری آنلاین و اطلاع رسانی از نتیجه رسیدگی برای مشاغل مختلف بین المللی از جمله حواله ، اعتبار ، جمع آوری ، نامه ضمانت نامه ، تأمین اعتبار تجارت ، مبادله ارزی در دسترس است.

(2) کارآیی پیشرو: ارسال آنلاین برنامه های تجاری و دریافت در زمان واقعی نتیجه رسیدگی به تا حد زیادی باعث افزایش کارایی کار در تجارت می شود.

(3) سفارشی سازی منو: مشتریان می توانند منوها و توابع فردی را با توجه به نیازهای خود سفارشی کنند.

3. مشتریان را هدف قرار دهید

مشتریان شرکتی این بانک مشغول واردات و صادرات و سایر بانکهایی هستند که این بانک به عنوان آژانس مشاغل بین المللی و مشتریان آنها فعالیت می کند.

4. توابع اصلی

برنامه های کاربردی برای مشاغل از جمله شماره L/C ، اصلاح L/C ، پذیرش/پرداخت/ناسزا ، جمع آوری واردات ، نامه ضمانت ، حواله ، تأمین اعتبار تجارت و ارز خارجی. استعلام مشاغل مشترک بین المللی مانند اعلامیه صادرات L/C.

5. رویه های تجاری

اگر یک شرکت بانکداری اینترنتی بانک را فعال کرده باشد ، فقط لازم است برای فعال کردن سرویس EasyTrade اقدام کند. اگر اینگونه نباشد ، لازم است برای بانکداری اینترنتی و سپس سرویس EasyTrade درخواست شود.

(xiii) آژانس خدمات بین المللی

1. مشخصات محصول

آژانس خدمات بین المللی خدمات آژانس برای مشاغل بین المللی است که توسط این بانک در موسسات مالی کوچک و متوسط (از جمله بانک ها و شرکت های دارایی) ارائه می شود ، و خدمات آژانس را برای تسویه حساب بین المللی و همچنین افزایش اعتبار ، تأمین اعتبار تجارت و تسویه حساب های خارجی پوشش می دهدفروش که از خدمات آژانس توسعه یافته است.

2. مزایای

(1) مشاغل موسسات مالی کوچک و متوسط که این بانک می تواند به عنوان آژانس شامل تسویه حساب بین المللی ، تقویت اعتبار ، تأمین اعتبار تجارت و تسویه حساب و فروش ارز باشد.

(2) موسسات مالی کوچک و متوسط می توانند از طریق بانک خدمات را در مورد مشاغل بین المللی به مشتریان ارائه دهند ، بنابراین مشتریان خود را حفظ می کنند.

3. مشتریان را هدف قرار دهید

موسسات مالی کوچک و متوسط در خانه که نیاز به اداره خدمات ارزی با بانک به عنوان آژانس دارند.

4. رویه های تجاری

(1) موسسات مالی کوچک و متوسط با بانک توافق نامه همکاری می کنند.

(2) اگر یک موسسه نیاز به افزایش اعتبار و تأمین اعتبار تجارت داشته باشد ، باید خط اعتباری نهادی توسط بانک تصویب شود.

(xiv) حساب NRA

1. مشخصات محصول

معروف به NRA (حساب غیر مقیم) ، حساب کاربری توسط موسسه ای که از نظر قانونی در خارج از کشور (از جمله هنگ کنگ ، ماکائو و تایوان) گنجانیده شده و ثبت شده است و دارای سوابق موجود خوبی است و در عملکرد عادی است.

2. ویژگی های محصول

(1) یک شرکت می تواند خدمات حساب را برای مشتریان خارج از کشور در شعب داخلی ارائه دهد ، که برای مدیریت سرمایه شرکت ها آسان است.

(2) روش ساده تسویه حساب و افزایش کارایی.

(3) برای رسیدگی به تسویه حساب از طریق یک حساب RMB NRA ، یک شرکت می تواند به مشتریان کمک کند تا از ریسک در مورد نرخ ارز به طور کارآمد جلوگیری کنند و درآمد شرکت های خود را تضمین کنند.

3. مشتریان را هدف قرار دهید

(1) شرکت های ثبت شده در خارج از کشور ، از جمله شرکت های سرمایه گذاری ثبت شده در خارج از کشور.

(2) بانکهای ثبت شده در خارج از کشور ، از جمله شعب خارج از کشور.

(3) موسسات مالی غیر بانکی ثبت شده در خارج از کشور ، از جمله شعب خارج از کشور.

(4) گروه های اجتماعی و سازمان های بین المللی.

4. رویه های تجاری

ارسال اسناد درخواست برای افتتاح حساب → از طریق تشریفات مربوط به تحقیقات شرکت (برای بررسی وجود حقوقی و معتبر شرکت) انجام دهید → بانک اسناد حساب را بررسی می کند و از طریق تشریفات مربوطه-تصویب شعبه محلی PBC (در صورت لزوم) می گذرد. account حساب باز کنید.

بهترین استراتژی معاملات...

ما را در سایت بهترین استراتژی معاملات دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : صدرا ذوالریاستین بازدید : 32 تاريخ : چهارشنبه 18 مرداد 1402 ساعت: 17:29

تسویه حساب بین المللی

آخرین مطالب

امکانات وب