قدرت تنوع

تنش های تجاری ، عدم اطمینان سیاسی و نرم شدن رشد جهانی به یک بازار بی ثبات کمک می کند. در حالی که آینده نامشخص است ، متنوع سازی به مدیریت ریسک و کاهش تأثیر در هنگام جابجایی قابل توجه در بازار کمک می کند.

ماه های اخیر زمان آسان برای سرمایه گذاران نبوده است ، با افزایش تنش های تجاری ، عدم اطمینان سیاسی و نرم شدن رشد جهانی که به یک بازار بی ثبات کمک می کند. تحقیقات مورگان استنلی انتظار دارد که نوسانات در ماه های آینده بالا بماند.

اگر یک سرمایه گذار بلند مدت باشید ، از نوسانات نترسید ، اما مهم است که برای مدیریت آن اقدامات معقول انجام دهید. مؤثرترین ابزار در اختیار شما تنوع است.

قدرت تنوع

تنوع بر اساس این مشاهدات ساخته شده است که دارایی های مختلف حتی در همان شرایط عملکرد متفاوتی دارند. با دقت آمیختن دارایی ها با ویژگی های مختلف می تواند یک نمونه کارها را ایجاد کند که بتواند در برابر تغییر شرایط بازار و اقتصادی مقاومت کند.

تنوع به بهترین وجه از طریق تخصیص دارایی حاصل می شود - نحوه تقسیم سرمایه گذاری های شما بین کلاس های مختلف دارایی مانند سهام ، درآمد ثابت و پول نقد تقسیم می شود. تحقیقات دانشگاهی نشان می دهد که نتیجه سرمایه گذاری نهایی برای یک نمونه کارها توسط تخصیص دارایی انتخاب شده به طور قابل توجهی تعیین می شود.

علاوه بر این ، با سرمایه گذاری در طیف وسیعی از کلاسهای دارایی با دقت انتخاب شده ، می توانید خطر ابتلا به نمونه کارها خود را کاهش دهید تا اگر فقط یک کلاس دارایی را مانند سهام استرالیا برگزار کرده اید. به یاد داشته باشید ، مدیریت ریسک به همان اندازه حداکثر رساندن بازده مهم است.

چارچوب تخصیص دارایی استراتژیک بلند مدت (SAA) همراه با دیدگاههای تخصیص دارایی تاکتیکی کوتاه مدت (TAA) که شامل تحولات بازار در حال انجام است ، برای رسیدن به اهداف مالی شما مهم است.

نقش تخصیص دارایی استراتژیک

تخصیص دارایی استراتژیک باید به عنوان معیار بلند مدت بازده نمونه کارها و نوسانات تلقی شود. SAA به سرمایه گذاران کمک می کند تا در طولانی مدت در یک سطح هدفمند از ریسک به اهداف خود برسند.

نکته دوم در مورد یک نمونه کارها SAA این است که به بازده برتر تنظیم شده از ریسک نسبت به سرمایه گذاری از طریق یک کلاس دارایی واحد دست می یابد-این به دلیل مزایای تنوع است.

این باید چارچوبی باشد که تصمیمات سرمایه گذاری دیگر بر اساس آن اتخاذ می شود.

مزایای تخصیص دارایی تاکتیکی

تخصیص دارایی تاکتیکی (TAA) در تلاش برای افزودن ارزش اضافی به نمونه کارها ، فرصت های کوتاه مدت در داخل یا بین کلاس های دارایی را جستجو می کند.

مطالعه دقیق شرایط بازار اغلب می تواند موقعیت هایی را به همراه داشته باشد که شیب های دور از SAA می توانند بازده را افزایش دهند.

انتخاب تخصیص دارایی مناسب

مهم است که به یاد داشته باشید هیچ چیز به عنوان "بهترین" تخصیص دارایی وجود ندارد - همه اینها به این بستگی دارد که چه چیزی شما را راحت می کند و بهترین فرصت را برای رسیدن به اهداف مالی خود به شما می دهد.

تغییر ترکیب کلاس دارایی شما از طریق تصمیم تخصیص دارایی ، مشخصات ریسک/بازگشت یک نمونه کارها را تغییر می دهد. به طور ساده تر ، هرچه خطر بیشتری داشته باشید ، بازده بالاتری که می توانید در طولانی مدت انتظار داشته باشید.

هنگامی که مشخصات ریسک خود را انتخاب می کنید ، این مواردی است که باید در نظر بگیرید:

• هدف بازگشت: برنامه های ثروت بلند مدت شما چیست؟
• حفظ سرمایه در مقابل تولید ثروت: آیا حفظ سرمایه اولویت شما (مشخصات سرمایه گذار محافظه کار) یا تولید ثروت (مشخصات سرمایه گذار رشد گرا)؟
• تمایل و ظرفیت ریسک پذیری: تمایل شما (چقدر خوب می توانید در برابر سالهای بازده منفی مقاومت کنید) و ظرفیت (وضعیت مالی شما چیست) برای ریسک پذیری چیست؟
• نیاز به ریسک دارید: بر اساس وضعیت مالی فعلی خود ، چقدر ریسک لازم را دارید ، یعنی تعادل را در معرض خطر غیرضروری در مقابل جلوگیری از کمبود ثروت قرار دهید؟
• افق سرمایه گذاری: چه مدت انتظار دارید که سبد سرمایه گذاری خود را نگه دارید؟

به دنبال مشاوره از یک مشاور مالی

با توجه به پیچیدگی تخصیص دارایی و اهمیت درستی آن ، توصیه می کنیم به دنبال مشاوره حرفه ای باشید.

تیم تحقیقاتی مورگان استنلی بر جمع آوری داده ها از سراسر جهان و نظارت بر این موارد روزانه متمرکز است تا مرتباً توصیه های تخصیص دارایی خود را تنظیم کرده و توصیه های مناسب را انجام دهد. مشاور مالی مورگان استنلی شما به این بینش ها و راه حل های مناسب محصول دسترسی دارد ، که ممکن است به شما در موقعیت مکانی خود کمک کند.

برای اطلاعات بیشتر در مورد تخصیص دارایی ، با مشاور مالی یا نماینده مالی مورگان استنلی خود صحبت کنید. به علاوه ، ایده های بیشتر از رهبران اندیشه مورگان استنلی.

اطلاعات مهم

کلیه مطالب موجود در این وب سایت توسط یک یا همه مورگان استنلی استرالیا محدود (ABN 67 003 734 576 ، AFSL 233742) ، مورگان استنلی استرالیا اوراق بهادار محدود (ABN 55 078 652 276 ، AFSL 233741) ، شرکت کننده گروه ASX تهیه شده است. و Chi-X استرالیا ، مدیریت سرمایه گذاری مورگان استنلی (استرالیا) Pty Limited (ABN 22 122 040 037 ، AFSL 314182) و/یا مورگان استنلی Wealth Management استرالیا Pty (ABN 19 009 145 555 ، AFSL 240813) ، یک شرکت کنندهگروه ASX (در مجموع "مورگان استنلی") ، فقط برای اهداف اطلاعاتی و درخواست هیچ پیشنهادی برای خرید یا فروش هرگونه امنیت یا ابزار مالی دیگر یا شرکت در هر استراتژی تجاری نیست. مگر در مواردی که بیان شده باشد ، این مطالب توسط بخش تحقیقاتی مورگان استنلی تهیه نشده است و گزارش تحقیقاتی نیست که تحت هدایت ASIC تعریف شده است.

این مقاله به منظور شناسایی ماهیت هر بازار خاص یا سایر خطرات مرتبط با یک سرمایه گذاری خاص و فقط شامل مشاوره کلی نیست. مشاوره عمومی بدون در نظر گرفتن اهداف ، وضعیت مالی یا نیازهای شما تهیه می شود ، و به همین دلیل ، باید قبل از انجام مشاوره ، مناسب بودن توصیه هایی را که با توجه به اهداف خود ، وضعیت مالی و نیازهای خود در نظر بگیرید ، در نظر بگیرید. این ممکن است به تحقیقات تولید شده توسط مدیریت ثروت مورگان استنلی یا شرکت های وابسته به آن اشاره کند. هر محتوای تحقیقاتی موجود در این مقاله ممکن است ناقص یا چگالش باشد. خوانندگان باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، نسخه هایی از گزارش های کامل و افشای تحقیقات را درخواست کنند و به دنبال مالی و همچنین مشاوره مالیاتی بر اساس شرایط فردی خود باشند.

این سند و محتوای آن اطلاعات اختصاصی و محصولات مدیریت ثروت مورگان استنلی است و ممکن است تکثیر یا در غیر این صورت به طور کامل یا جزئی بدون رضایت کتبی ما پخش نشود ، مگر اینکه طبق قانون لازم باشد.

© Morgan Stanley Wealth Management Australia Pty Ltd 2019.