5 روش پنهان برای افزایش بازپرداخت مالیات خود

در اینجا پنج روش آزمایش شده و واقعی برای کاهش بدهی مالیاتی خود در زمان مالیات آورده شده است. بیش از آنچه مدیون هستید بپردازید ، یا حتی بازپرداخت مالیات خود را افزایش دهید.

فهرست مطالب

100 ٪ رایگان با کمک متخصص

از کارشناسان مالیات به همراه یک بررسی نهایی با Live Assisted Basic کمک کنید.

فقط برای اظهارنامه مالیاتی ساده. ببینید آیا واجد شرایط هستید. پیشنهاد زمان محدودباید توسط 3/31 پرونده.

89 $ 0 $ * دولت

افزایش بازپرداخت مالیات خود را

در حالی که ممکن است آمریکایی ها در مورد چگونگی خرج کردن دولت مالیات خود مخالف باشند ، در زمان مالیاتی ، بسیاری از ما به دنبال راه هایی برای پرداخت هزینه بیش از آنچه مدیون هستیم - یا حتی بازپرداخت مالیات خود را افزایش می دهیم. این استراتژی ها فراتر از آشکار است تا به شما راه های آزمایش و واقعی برای کاهش بدهی مالیاتی خود را ارائه دهد.

1. در مورد وضعیت تشکیل پرونده خود تجدید نظر کنید

یکی از اولین تصمیماتی که هنگام تکمیل اظهارنامه مالیاتی خود می گیرید - انتخاب وضعیت تشکیل پرونده - می تواند بر میزان بازپرداخت شما تأثیر بگذارد ، به خصوص اگر ازدواج کرده باشید. در حالی که تقریباً 96 ٪ از زوج های متاهل هر سال به طور مشترک پرونده می کنند ، بازده مشترک همیشه مفیدترین گزینه نیست.

• تشکیل پرونده متاهل به طور جداگانه اغلب نیاز به تلاش بیشتری دارد ، اما زمان سرمایه گذاری می تواند پس انداز مالیاتی را در شرایط مناسب ارائه دهد. به عنوان مثال ، اگر یک همسر هزینه های پزشکی زیادی داشته باشد ، مانند پرداخت COBRA ناشی از ضرر شغلی ، محاسبه مالیات به صورت جداگانه ممکن است امکان کسر بزرگتر را فراهم کند.
• اعتبار مالیاتی کودک برای تشکیل جداگانه همسران در دسترس است. برای سال 2020 ، این اعتبار 2000 دلار برای هر کودک زیر 17 سال در سال 2020 است و هم اکنون می توان آن را توسط یک فیلتر جداگانه با کمتر از 200،000 دلار درآمد ناخالص تعدیل شده (400000 دلار برای فیلترهای مشترک) ادعا کرد.
  • فقط برای سال مالیاتی 2021 ، اعتبار مالیات کودک با برنامه نجات آمریکا افزایش می یابد و اعتبار هر کودک را به 3600 دلار یا 3000 دلار بسته به سن فرزند شما افزایش می دهد و شامل 17 ساله است. این اعتبار همچنین برای سال 2021 کاملاً قابل استرداد است. برای دریافت سریعتر پول به دست خانواده ها ، IRS پرداخت های پیش پرداخت اعتبار مالیاتی کودک 2021 را که از ژوئیه سال 2021 آغاز می شود ارسال می کند. برای به روزرسانی ها و اطلاعات بیشتر ، لطفاً به فرزند 2021 ما مراجعه کنیدپست وبلاگ اعتبار مالیاتی.

  انتخاب بازپرداخت جداگانه می تواند اشکالاتی خود را داشته باشد ، مانند از دست دادن کسر و اعتبارات خاص در دسترس برای فیلترهای مشترک. برای به حداکثر رساندن پتانسیل بازپرداخت خود باید این کار را با دقت وزن کنید. همچنین ، هر دو همسر باید کسر استاندارد را انجام دهند یا کسر آنها را تعیین کنند. شما نمی توانید بین این دو بازده مخلوط شوید.

  • محاسبه مالیات هر دو روش شما را در جهت بازپرداخت بالاتر نشان می دهد.
  • هنگامی که از Turbotax استفاده می کنید ، ما این محاسبه را برای شما انجام می دهیم و بهترین وضعیت تشکیل پرونده را توصیه می کنیم.

  مالیات دهندگان بی سرپرست که ادعای وابسته به واجد شرایط را دارند ، می توانند در صورت برآورده کردن الزامات ، صورتحساب مالیاتی خود را با تشکیل سرپرست خانواده کاهش دهند.

  • این وضعیت تشکیل پرونده از کسر استاندارد بالاتر و براکت های مالیاتی مطلوب تر از تشکیل پرونده به عنوان مجرد برخوردار است.
  • وابسته به واجد شرایط می تواند کودکی باشد که از نظر مالی از آن حمایت کرده اید و بیش از شش ماه با شما زندگی می کرد. یا ، این می تواند یک والدین سالخورده باشد که از آنها حمایت کرده اید.

  بسیاری از مالیات دهندگان که از والدین سالخورده مراقبت می کنند ، نمی دانند که می توانند سرپرست وضعیت خانه را مطالبه کنند. اگر بیش از نیمی از پشتیبانی مالی والدین خود را ارائه می دهید - حتی اگر والدین شما با شما زندگی نمی کنند - احتمالاً می توانید به عنوان سرپرست خانواده تشکیل دهید.

  2. کسر مالیات را در آغوش بگیرید

  کسر بسیاری وجود دارد که ممکن است از آنها آگاه نباشید ، و چندین مورد از آنها معمولاً نادیده گرفته می شوند. کسری که شما واجد شرایط هستید می تواند تفاوت قابل توجهی در بازپرداخت مالیات شما ایجاد کند. آنها شامل:

  • مالیات بر فروش دولت - با استفاده از ماشین حساب IRS ، می توانید تعیین کنید که چه میزان از مالیات های فروش دولت و محلی خود را می توانید کسر کنید.
  • سود سهام سرمایه گذاری مجدد - این از نظر فنی کسر نیست ، اما می تواند بدهی کلی مالیاتی شما را کاهش دهد. هنگامی که به طور خودکار سود سهام از صندوق های متقابل سرمایه گذاری مجدد دارید ، این را در مورد هزینه خود درج کنید. به این ترتیب ، هنگامی که شما سهام را می فروشید ، ممکن است سود مشمول مالیات خود را کاهش دهید.
  • کمک های خیرخواهانه خارج از جیب-کمکهای بزرگ تنها راه برای دریافت نوشتن نیست. هزینه های کوچک واجد شرایط را نیز مانند مواد تشکیل دهنده کیک جالب که به فروش پخت اهدا کرده اید ، پیگیری کنید. ممکن است خود را از اینکه چقدر سریع چند هزینه خیرخواهانه در اینجا شگفت زده شده اید شگفت زده کنید و می توانید اضافه کنید.
  • بهره وام دانشجویی - حتی اگر خودتان این هزینه را پرداخت نکردید ، می توانید کسر آن را تا زمانی که کسی هستید که موظف به پرداخت آن هستید ، کسر کنید. طبق دستورالعمل های جدید ، اگر شخص دیگری وام را بپردازد ، IRS آن را به نظر می رسد که به شما پول داده می شود و از آن برای پرداخت وام دانشجویی استفاده می کند. اگر تمام الزامات را برآورده کنید ، واجد شرایط کسر هستید.
  • مراقبت از کودک و وابسته - برای سال 2022 ، تا 6000 دلار از هزینه های واجد شرایط برای کودک و اعتبار مراقبت وابسته استفاده می شود.

  برای سال مالیاتی 2021، طرح نجات آمریکایی تغییرات قابل توجهی را در میزان و نحوه مطالبه اعتبار مالیاتی مراقبت از کودک و تحت تکفل ایجاد می کند. این طرح میزان هزینه های واجد شرایط اعتبار را افزایش می دهد، کاهش اعتبار را به دلیل سطوح درآمد کاهش می دهد و همچنین آن را به طور کامل قابل استرداد می کند. این بدان معناست که برخلاف سال های دیگر، حتی اگر بدهی مالیاتی نداشته باشید، همچنان می توانید اعتبار را دریافت کنید.

  بنابراین، برای سال مالیاتی 2021:
  • میزان هزینه های واجد شرایط برای سال 2021 8000 دلار برای یک فرد واجد شرایط و 16000 دلار برای دو یا چند فرد واجد شرایط است.
  • درصد هزینه های واجد شرایط برای اعتبار 50٪ است.
  • شروع کاهش اعتبار 125000 دلار درآمد ناخالص تعدیل شده (AGI) است.

  همچنین برای سال مالیاتی 2021، حداکثر مبلغی که می توان به حساب هزینه های منعطف مراقبت وابسته و میزان مزایای مراقبت وابسته بدون مالیات ارائه شده توسط کارفرما از 5000 دلار به 10500 دلار افزایش یافت.

  • اعتبار مالیات بر درآمد کسب شده یا EITC - این اعتبار به خانواده هایی با سطح درآمد کم و متوسط کمک می کند. این به نفع خانواده های شاغل دارای فرزند است. اگر سه یا چند فرزند واجد شرایط دارید، اعتبار ممکن است برای سال مالیاتی 2022 تا 6935 دلار برای شما ارزش داشته باشد - و حتی اگر هیچ مالیاتی نداشته باشید، می تواند به شما بازپرداخت کند.
  • مالیات بر درآمد ایالتی پرداخت شده در اظهارنامه سال گذشته - اگر در اظهارنامه مالیات بر درآمد ایالتی خود در سال گذشته پول پرداخت کرده اید، می توانید آن را به هر مالیات ایالتی و محلی دیگر تا سقف 10000 دلار اضافه کنید و از آن به عنوان کسر جزئی استفاده کنید.
  • برخی از هزینه های وظیفه هیئت منصفه - اگر شرکت شما در حین انجام وظیفه هیئت منصفه به شما پرداخت کرده و کارفرما از شما خواسته است که حقوق هیئت منصفه خود را از دادگاه تحویل دهید. می توانید مبلغی را که به عنوان تعدیل درآمد خود تحویل داده اید مطالبه کنید.
  • مایل های پزشکی - مشمول یک آستانه کلی AGI برای کل هزینه های پزشکی و به ارزش 18 یا 22 سنت در هر مایل در سال 2022 بسته به بخشی از سال. هزینه های پزشکی واجد شرایط بازپرداخت نشده باید بیش از 7. 5٪ از AGI شما باشد تا کسر شود.
  • مایل های خیریه - در سال 2022 به طور کامل با 14 سنت در هر مایل کسر می شود. بنابراین، اگر 50 مایل در هفته رانندگی می کنید تا برای یک خیریه داوطلب شوید، 364 دلار اضافی کسر می شود:
    • 52 هفته در سال x 50 مایل در هفته = 2600 مایل که در یک سال رانندگی کردید
    • 2600 مایل x 0. 14 دلار / مایل = 364 دلار

    مهم است که سوابق خوبی را برای کسر خود نگه دارید ، به خصوص هنگامی که نوعی دریافت را با برخی از کمک های خیرخواهانه و مایل های خیریه یا پزشکی دریافت نمی کنید. هیچ چیز فانتزی لازم نیست - حتی یک نوت بوک مارپیچی در محفظه دستکش شما خوب است. حتماً پیگیری کنید:

    • تاریخ ، مایل و هدف پزشکی یا خیرخواهانه هر سفر
    • ارزش بازار هرگونه کمک مالی در نوع ، مانند لباس و کالاهای خانگی
    • دلارهایی که برای انجام کارهای خیریه خرج می کنید - به عنوان مثال ، وقتی برای جمع آوری کمک مالی پخت می کنید هزینه مواد تشکیل دهنده شما کسر می شود ، اما ارزش زمانی که پخت و پز را صرف کرده اید

    3. سهم IRA و HSA خود را به حداکثر برسانید

    شما تا مهلت تشکیل پرونده (مگر اینکه به دلیل تعطیلات آخر هفته یا تعطیلات به تأخیر بیفتد) برای باز کردن یا کمک به IRA سنتی برای سال مالیاتی قبلی. این به شما انعطاف پذیری ادعای اعتبار در بازگشت ، تشکیل پرونده زودرس و استفاده از بازپرداخت خود را برای باز کردن حساب می دهد.

    • مشارکتهای سنتی IRA می تواند درآمد مشمول مالیات شما را کاهش دهد. شما می توانید از حداکثر سهم استفاده کنید و اگر حداقل 50 سال سن داشته باشید ، تأمین صید می تواند به IRA شما بیفزاید.
    • اگرچه کمک های مربوط به Roth IRA به شما کسر نمی کند ، اما در صورت رعایت دستورالعمل های درآمد ، آنها هنوز هم اعتبار ارزشمند Saver را واجد شرایط می کنند.
    • اگر خود اشتغالی دارید ، تا 15 اکتبر باید در برنامه های بازنشستگی خاص خود اشتغالی مشارکت کنید ، به شرط آنکه به موقع یک برنامه افزودنی ارائه دهید. اگر برای پسوند پرونده نکنید ، مهلت ثبت نام منظم برای آن سال مهلت اکثر مشارکت ها است.

    کمک های قبل از مالیات به یک حساب پس انداز بهداشت (HSA) همچنین می تواند درآمد مشمول مالیات شما را کاهش دهد. شما می توانید این موارد را تا مهلت تشکیل پرونده نیز درست کنید. برای باز و کمک به HSA باید الزامات خاصی برآورده شود:

    • شما باید در یک برنامه بیمه درمانی ثبت نام کنید که دارای کسر بالایی باشد که مبلغ مورد نیاز IRS را برآورده یا فراتر می برد.
    • این طرح همچنین باید حداکثر سقف هزینه سالانه خارج از جیب را که محدودیت های IRS را برآورده می کند ، تحمیل کند.

    اگر هر یک از موارد زیر صحیح باشد ، نمی توانید در HSA شرکت کنید:

    • شما پوشش پزشکی "دلار اول" دیگری دارید
    • شما در Medicare ثبت نام می کنید
    • شما به عنوان وابسته به بازگشت مالیات دهندگان دیگر ادعا می شود

    برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد الزامات HSA و نحوه عملکرد این حساب ها ، این مقاله را بخوانید.

    4. به یاد داشته باشید ، زمان بندی می تواند بازپرداخت مالیات شما را افزایش دهد

    مالیات دهندگان که تقویم را تماشا می کنند ، شانس دریافت بازپرداخت بزرگتر را بهبود می بخشند. به دنبال پرداخت یا مشارکتهایی باشید که می توانید قبل از پایان سال انجام دهید که درآمد مشمول مالیات شما را کاهش می دهد. مثلا:

    • در صورت امکان ، پرداخت وام در ژانویه را قبل از 31 دسامبر انجام دهید و علاقه اضافه شده برای کسر بهره وام خود را دریافت کنید.
    • برای تقویت پتانسیل کسر هزینه پزشکی ، درمانها و امتحانات مربوط به سلامت را در سه ماهه آخر سال برنامه ریزی کنید.
    • این می تواند زمان انجام برخی از کمک های خیرخواهانه باشد - اما اطمینان حاصل کنید که این یک موسسه خیریه واجد شرایط است و حتماً هزینه های خود را در سوابق خود پیگیری می کنید.
    • اگر خود اشتغالی دارید ، به هر خریدهایی که باید انجام دهید نگاه کنید که می تواند واجد شرایط کسر باشد. قبل از پایان سال مواردی مانند تجهیزات اداری و نرم افزار خریداری کنید تا به تقویت بازپرداخت خود کمک کنید.
    • اگر می توانید ادعای کسر دفتر خانه را داشته باشید ، حتی اگر می خواهید سال جدید را با ظاهری جدید در فضای کاری خود شروع کنید ، می توانید هزینه نقاشی دفتر خانه خود را کسر کنید.

    5- اعتبار مالیاتی تبدیل به اعتبار مالیاتی شوید

    

    اعتبارات مالیاتی معمولاً بهتر از کسر به عنوان تقویت کننده بازپرداخت کار می کند زیرا آنها یک کاهش دلار برای دلار از مالیات شما هستند. اگر اعتبار 100 دلار دریافت کنید ، 100 دلار از مالیات خود دریافت می کنید. بسیاری از آمریکایی ها هنگام ادعای اعتبار مالیاتی ، پول را روی میز می گذارند.

    • آیا می دانید 20 ٪ آمریکایی های واجد شرایط اعتبار مالیات بر درآمد کسب شده را نمی گیرند؟اگر دستورالعمل ها را رعایت کنید ، ممکن است واجد شرایط EITC باشید ، حتی اگر مجرد و بدون فرزند باشید.
    • اگر فرزندان واجد شرایط ندارید ، حداکثر مبلغ اعتبار برای سال 2022 560 دلار است.
    • اگر سه یا بیشتر از فرزندان واجد شرایط برای حداکثر اعتبار به 6،935 دلار دارید.
    • اگر بچه دارید ، می پردازد که ادعای کودک و اعتبار مراقبت وابسته را نیز می پردازد.

    قانون تخصیص ادغام شده (CAA) در تاریخ 27 دسامبر 2020 به عنوان یک اقدام محرک برای تسکین برای افراد تحت تأثیر این همه گیر به تصویب رسید. برای سال مالیاتی سال 2020 ، CAA به مالیات دهندگان اجازه می دهد در صورت بالاتر بودن از درآمد 2020 درآمد خود در محاسبه اعتبار مالیات اضافی کودک (ACTC) و همچنین اعتبار مالیات بر درآمد (EITC) از درآمد حاصل از درآمد خود در سال 2019 استفاده کنند. برای سال 2021 ، مالیات دهندگان می توانند از درآمد 2021 یا 2019 خود برای به حداکثر رساندن اعتبار استفاده کنند.

    اگر دانشجوی کالج هستید یا از یک کودک در کالج حمایت می کنید ، ممکن است واجد شرایط ادعای اعتبار تحصیلی ارزشمند باشید.

    • اعتبار فرصت آمریکا تا 1000 دلار قابل استرداد است. این بدان معنی است که شما می توانید به اندازه 1000 دلار دریافت کنید ، حتی اگر قبض مالیاتی ندارید. کل اعتبار برای هر دانش آموز 2500 دلار است و فقط مربوط به بودجه پرداخت شده به چهار سال اول هزینه های تحصیلات عالی کارشناسی ارشد است.
    • اگر در تحصیلات تکمیلی یا فراتر از آن هستید ، ممکن است واجد شرایط اعتبار یادگیری مادام العمر باشید. بسته به درآمد خود می توانید 20 ٪ از هزینه های واجد شرایط خود را تا 10،000 دلار یا حداکثر 2000 دلار برای هر اظهارنامه مالیاتی ادعا کنید.

    اعتبارات مالیاتی برای بهبود خانه صرفه جویی در مصرف انرژی همچنین می تواند پول بیشتری را در کیف پول شما در طول سال و در زمان مالیات حفظ کند.

    • اعتبار برای سال 2022 تا 30 ٪ از هزینه های خاص انرژی واجد شرایط است. این بدان معناست که اگر پنل های خورشیدی را با هزینه 20،000 دلار نصب کرده اید ، کل اعتبار شما در سال 2022 6000 دلار است.
    • هر بخشی که در سال 2022 استفاده نشده باشد تا سال 2023 باشد.

    به یک متخصص اجازه دهید مالیات های خود را برای شما انجام دهد ، با خدمات کامل Turbotax Live شروع به کار کنید. یا می توانید مالیات های خود را به درستی انجام دهید ، و متخصصان در کنار شما با Turbotax Live Assisted. مالیات های خود را با اعتماد به نفس با استفاده از Turbotax ثبت کنید. فقط به سؤالات ساده پاسخ دهید ، و ما شما را از طریق تشکیل مالیات های خود با اعتماد به نفس راهنمایی خواهیم کرد. به هر روشی که انتخاب کنید ، حداکثر بازپرداخت خود را تضمین کنید.

    100 ٪ رایگان با کمک متخصص

    از کارشناسان مالیات به همراه یک بررسی نهایی با Live Assisted Basic کمک کنید.

    فقط برای اظهارنامه مالیاتی ساده. ببینید آیا واجد شرایط هستید. پیشنهاد زمان محدودباید توسط 3/31 پرونده.