مدل های تخصیص نمونه کارها پیشتاز

چگونه می خواهید چقدر می خواهید در سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید؟این مدل های تخصیص می توانند به شما در درک استراتژی های مختلف سرمایه گذاری مبتنی بر اهداف کمک کنند. هیچ مدل درست یا غلط وجود ندارد ، بنابراین مهم است که آنچه را که احساس می کنید متناسب با اهداف شما باشد و تحمل ریسک را تنظیم کنید ، مهم است.

درآمد

یک نمونه کارها درآمدی در درجه اول از سهام پرداخت سود سهام و اوراق بهادار با کوپن تشکیل شده است. اگر با حداقل ریسک راحت باشید و یک افق زمانی سرمایه گذاری کوتاه تا میان رده داشته باشید ، این رویکرد ممکن است متناسب با نیازهای شما باشد. به خاطر داشته باشید ، بسته به حساب ، سود سهام و بازده می تواند مشمول مالیات شود.

اوراق قرضه 100 ٪

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 6. 3 ٪ بهترین سال (1982): 45. 5 ٪ بدترین سال (1969): -8. 1 ٪ سالها با ضرر: 20 از 96

20 ٪ سهام / 80 ٪ اوراق

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 7. 5 ٪ بهترین سال (1982): 40. 7 ٪ بدترین سال (1931): -10. 1 ٪ سالها با ضرر: 16 از 96

30 ٪ سهام / 70 ٪ اوراق

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 8. 1 ٪ بهترین سال (1982): 38. 3 ٪ بدترین سال (1931): -14. 2 ٪ سال با ضرر: 18 از 96

متعادل

یک نمونه کارها متعادل در هر دو سهام و اوراق قرضه برای کاهش نوسانات بالقوه سرمایه گذاری می کند. یک سرمایه گذار که به دنبال یک نمونه کارها متعادل است ، با تحمل نوسانات قیمت کوتاه مدت راحت است ، مایل به تحمل رشد متوسط است و دارای افق زمانی سرمایه گذاری در فاصله دور تا دور است.

40 ٪ سهام / 60 ٪ اوراق

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 8. 7 ٪ بهترین سال (1982): 35. 9 ٪ بدترین سال (1931): -18. 4 ٪ سال با ضرر: 19 از 96

50 ٪ سهام / 50 ٪ اوراق

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 9. 3 ٪ بهترین سال (1982): 33. 5 ٪ بدترین سال (1931): -22. 5 ٪ سال با ضرر: 20 از 96

60 ٪ سهام / 40 ٪ اوراق

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 9. 9 ٪ بهترین سال (1933): 36. 7 ٪ بدترین سال (1931): -26. 6 ٪ سالها با ضرر: 22 از 96

رشد

یک نمونه کارها رشد شامل بیشتر سهام است که انتظار می رود با در نظر گرفتن پتانسیل بلند مدت و نوسانات قیمت کوتاه مدت بالقوه بزرگ ، از آنها قدردانی کنند. یک سرمایه گذار که به دنبال این نمونه کارها است ، تحمل ریسک بالایی و افق زمانی سرمایه گذاری بلند مدت دارد. تولید درآمد فعلی یک هدف اصلی نیست.

70 ٪ سهام / 30 ٪ اوراق

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 10. 5 ٪ بهترین سال (1933): 41. 1 ٪ بدترین سال (1931): -30. 7 ٪ سال با ضرر: 23 از 96

80 ٪ سهام / 20 ٪ اوراق قرضه

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 11. 1 ٪ بهترین سال (1933): 45. 4 ٪ بدترین سال (1931): -34. 9 ٪ سالها با ضرر: 24 از 96

100 ٪ سهام

ریسک/بازگشت تاریخی (1926-2021)

میانگین بازده سالانه: 12. 3 ٪ بهترین سال (1933): 54. 2 ٪ بدترین سال (1931): -43. 1 ٪ سالها با ضرر: 25 از 96

هنگام تعیین کدام شاخص برای استفاده و برای چه دوره ای ، ما با توجه به اطلاعات موجود در دسترس ، شاخصی را که به نظر می رسیدیم نمایش عادلانه ای از ویژگی های بازار ارجاع شده را انتخاب کردیم.

برای بازده بازار سهام ایالات متحده ، ما از شاخص 90 استاندارد و پور از سال 1926 تا 3 مارس 1957 و شاخص 500 استاندارد و پور پس از آن استفاده می کنیم.

برای بازده بازار اوراق بهادار ایالات متحده ، ما از شاخص شرکت درجه یک استاندارد و پور از سال 1926 تا 1968 ، شاخص درجه بالا Salomon از سال 1969 تا 1972 و شاخص AA Long Long Credit AA Barclays پس از آن استفاده می کنیم.

برای ذخایر کوتاه مدت ایالات متحده ، ما از شاخص قبض 30 روزه خزانه داری Ibbotson ایالات متحده از سال 1926 تا 1977 و شاخص قبض خزانه داری 3 ماهه پس از آن استفاده می کنیم.

عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای بازده آینده ندارد. عملکرد یک شاخص نمایندگی دقیقی از سرمایه گذاری خاص نیست ، زیرا شما نمی توانید مستقیماً در یک شاخص سرمایه گذاری کنید.