دلبستگی D: مقایسه طرح های جبران خسارت بین المللی

طرح جبران خسارت خدمات مالی با مسئولیت محدود ، که در برابر سازمان خدمات مالی پاسخگو است ، در دسامبر 2001 8 طرح موجود را جایگزین کرد.

صندوق حمایت از سرمایه گذار کانادایی - اعتماد ایجاد شده توسط بورس د مونترال ، بورس اوراق بهادار تورنتو ، مبادله سرمایه گذاری کانادا و فروشندگان سرمایه گذاری در سال 1969 از کانادا استفاده می کنند.

شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) که توسط قانون حمایت از سرمایه گذار اوراق بهادار 1970 تأسیس شده است.

قانون شرکت ها 1. صندوق ضمانت ملی (NGF) - ASX 2. سایر مبادلات برای داشتن ترتیب جبران خسارت ، به عنوان مثال ، صندوق های وفاداری.

سرمایه گذاری - یعنی سهام و سهام ، اعتماد واحد ، آینده و گزینه ها ، برنامه های بازنشستگی شخصی و سیاست های بلند مدت.(سایر زیرمجموعه ها به سپرده گذاری و بیمه پرداخت می کنند.)

ضرر و زیان سهام ، صندوق های متقابل ، گزینه ها ، اوراق قرضه آتی ، صورتحساب خزانه داری ، مانده نقدی و برخی دیگر از دارایی های دیگر را در رابطه با اوراق بهادار یا تجارت آینده پوشش می دهد.

به طور کلی ، دلالان دلال ثبت شده در SEC باید عضو این طرح باشند.

بسته به رئیس ادعای ، مربوط به مبادله یا دارایی که در رابطه با تجارت اوراق بهادار/آتی عضو برگزار می شود.

تجارت خرده فروشی و کوچک.

محدود به مشتریان خرده فروشی نیست.

خرده فروشی و عمده فروشی.

خرده فروشی و عمده فروشی.

بازگشت سرمایه گذاری و پول و ضرر ناشی از مشاوره بد سرمایه گذاری یا مدیریت ضعیف سرمایه گذاری ، اما تنها در مواردی که شرکت مجاز قادر به برآورده کردن مطالبات نیست.

فقط خسارات ناشی از ورشکستگی یک عضو طرح.

بازپرداخت اوراق بهادار یا نقدی را که به یک شرکت عضو در مورد ورشکستگی ارائه می شود ، فراهم می کند.

NGF: ضمانت قرارداد ؛انتقال غیرمجاز ؛لغو گواهی ؛ورشکستگیموارد دیگر: تقلب یا کلاهبرداری.

CAP: در تجارت سرمایه گذاری ، 100 درصد از 30،000 پوند اول پرداخت می شود و 90 درصد از 20،000 پوند بعدی به کلاه 48،000 پوند. اندازه صندوق: هیچ صندوق ذخیره وجود ندارد.

CAP: حداکثر ادعای 1 میلیون دلار C (به حدی که هرگونه حق بیمه سپرده در دسترس باشد کاهش می یابد). اندازه صندوق: 190 میلیون دلار (2001).

CAP: 500000 دلار برای هر مشتری ، اما مطالبات نقدی محدود به 100000 دلار است. اندازه صندوق: بیش از 1. 18 میلیارد دلار (2001).

NGF CAP: تنها حد 14 درصد از حداقل اندازه صندوق در هر ورشکستگی است. اندازه صندوق NGF: 160 میلیون دلار کلاه دیگر: 500000 دلار برای هر شرکت کننده صندوق های وفاداری SFE: 18. 5 میلیون دلار (2001).

منابع مالی

عوارض اجباری بر گروه مربوطه از شرکت های مجاز بر اساس «پرداخت به عنوان شما».

ارزیابی اعضا (درمورد کمبودهای درآمد ناخالص و سرمایه)، بهره کسب شده و خطوط اعتباری نزد 2 بانک بزرگ کانادایی.

ارزیابی اعضا و درآمد حاصل از سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی، خطوط اعتباری بانکی و در صورت لزوم، وام از طریق SEC.

NGF: صندوق های وفاداری مبادله ایالتی، به علاوه درآمد. ذخیره برای عوارض و استقراض. سایر موارد: مشارکت اعضا، پیش بینی عوارض.

44. 9 میلیون پوند در سال 2001-2002 به سرمایه گذاران پرداخت شد (عمدتاً در رابطه با پرونده های بازنگری بازنشستگی).

زیان های تعریف شده تحت پوشش صندوق طی 33 سال 36 میلیون دلار کانادا بوده است.

در طول 31 سال، 433000 مدعی با استفاده از دارایی های موجود شرکت های کارگزاری شکست خورده بیش از 13. 6 میلیارد دلار و 370 میلیون دلار از صندوق پرداخت کردند.

NGF: 5554 ادعا (21. 37 میلیون دلار پرداخت شده و 13. 37 میلیون دلار بازپرداخت) از سال 1988 عمدتاً در سال های 1988-1991. از سال 1993، یک ادعای ورشکستگی، اما تعداد بیشتری ادعای انتقال غیرمجاز.

دستورالعمل جامعه اروپا 97/9/EC

صندوق جبران خسارت سرمایه گذار که توسط کمیسیون اوراق بهادار و آتی اداره می شود، جایگزین 3 طرح قبلی می شود.(مواد زیر از مقالات مشاوره گرفته شده است.)

بخش یازدهم قانون اوراق بهادار و آتی 2001 هر بورس اوراق بهادار و هر بورس آتی را ملزم می کند که یک صندوق وفاداری ایجاد، نگهداری و اداره کند.

شرکت با مسئولیت محدود سرمایه گذاران، طرحی را که در سال 1998 آغاز شد، مدیریت می کند. (بورس سهام ایرلند یکی از سه سهامدار است.)

کلیه اوراق بهادار، معامله گران کالا و سرمایه گذاران حاشیه ای که اوراق بهادار و/یا پول مشتری را دریافت و نگهداری می کنند، خواه شرکت کننده در بورس باشند یا نباشند. با این حال، علت اقدام باید مربوط به اوراق بهادار پذیرفته شده یا معامله شده در بورس اوراق بهادار یا قراردادهای آتی معامله شده در بورس آتی باشد.

معامله در اوراق بهادار یا معاملات قراردادهای آتی.

سهام، واحدها در طرح های جمعی، قراردادهای آتی و اختیار معامله، و بیمه نامه های عمر و عمومی. این طرح فقط مربوط به شرکت هایی است که مجاز به ارائه خدمات سرمایه گذاری هستند، مانند شرکت های سرمایه گذاری تحت نظارت، کارگزاران سهام، کارگزاران بیمه و نمایندگان.

آنهایی که «تجارت خدمات سرمایه گذاری» را انجام می دهند، که شامل اجرای سفارش ها، مدیریت پرتفوی سرمایه گذاری ها بر اساس مشتری بر اساس مشتری و پذیره نویسی است. ابزارهای تحت پوشش: اوراق بهادار، واحدها در طرح های سرمایه گذاری جمعی، قراردادهای آتی مالی، FRAs، نرخ بهره، ارز و مبادله سهام، گزینه ها و ابزارهای بازار پول.

افراد خصوصی و شرکت های کوچکتر.

کشورهای عضو ممکن است سرمایه گذاران عمده فروشی و کسانی را که ارتباطات خاصی با شرکت سرمایه گذاری دارند ، محروم کنند.

در هنگام ورشکستگی یا پیچیدن واسطه تحت پوشش ، یا هرگونه نقض اعتماد ، سوءاستفاده ، کلاهبرداری یا سوءاستفاده که توسط واسطه یا هر شخص شاغل در آن انجام شده است.

از دست دادن به دلیل عدم محاسبه توسط اعضای مبادلات و ورشکستگی چنین اعضا.

بازگشت سرمایه گذاری و پول هنگامی که یک شرکت به دلیل شرایط مالی خود قادر به انجام تعهدات خود نیست.

بازگشت سرمایه گذاری و پول هنگامی که یک شرکت به دلیل شرایط مالی خود قادر به انجام تعهدات خود نیست.

CAP: HK 150،000 دلار. اندازه صندوق: 1 میلیارد دلار HK باشد.

CAP: "مقدار تجویز شده". اندازه صندوق: صندوق مبادله اوراق بهادار 30. 6 میلیون دلار ؛صندوق تبادل آتی 20 میلیون دلار (2001).

CAP: کمتر از 20،000 ECU یا 90 درصد ضرر.

حداقل کمتر از 20،000 ECU یا 90 درصد ضرر است.

دستورالعمل جامعه اروپا 97/9/EC

منابع مالی

انتقال دارایی ها از صندوق های جبران خسارت موجود در معاملات بورس و معاملات معاملات آتی.

مالیات بر شرکتهای مجاز.

با سطح پیش فرض متفاوت است. در سال 1998 ، یکی از وجوه قبلی پرداخت بیش از 450 میلیون دلار HK به 6،419 مدعیان (پس از تحمیل یک کلاه در هر سرمایه گذار) پرداخت کرد.