آیا ETF سود سهام پرداخت می کند؟بله ، و این چیزی است که شما باید بدانید

شما علاقه مند به ایجاد جریان درآمد از سود سهام هستید ، اما نمی خواهید سهام خود را 20 یا بیشتر مدیریت کنید. در اینجا خبرهای خوب وجود دارد: شما می توانید بدون انتخاب سهام واحد ، یک سبد متنوع از پرداخت کنندگان سود سهام ایجاد کنید. شما برای انجام این کار از وجوه مبادله ای (ETF) استفاده می کنید.

آماده یادگیری بیشتر هستید؟بیایید به چگونگی و هنگامی که ETF سود سهام پرداخت می کند ، که ETF بالاترین سود سهام و جوانب سود سهام ETFS در مقابل سهام سود سهام را پرداخت می کند ، شیرجه بزنیم.

چگونه و چه زمانی ETF سود سهام را پرداخت می کند؟

ETF دارای یک نمونه کارها از دارایی ها است. اگر این دارایی ها سود سهام یا بهره را بپردازند ، ETF آن پرداخت ها را به سهامداران ETF توزیع می کند. این توزیع ها می توانند به شکل سرمایه گذاری مجدد یا پول نقد باشند.

ETF هایی که خود را به عنوان صندوق های سود سهام قرار می دهند ، عموماً توزیع نقدی را برای سرمایه گذاری مجدد انتخاب می کنند. این با مأموریت آنها برای تأمین درآمد نقدی برای سهامداران خود مطابقت دارد.

تاریخ های سابق ETF ، تاریخ ثبت و تاریخ پرداخت

همانطور که با سهام سود سهام ، پرداخت سهام سهامدار ETF با پرداخت سود سهام در حدود یک تاریخ سود سهام سابق یا تاریخ سابق ، تاریخ ثبت و تاریخ پرداخت.

• تاریخ سابق مهلت است. اگر می خواهید سود سهام ETF را که هنوز متعلق به آن نیست دریافت کنید ، باید آن را قبل از تاریخ سابق خریداری کنید. در تاریخ یا بعد از تاریخ سابق یا بعد از آن ، آن را به موقع در لیست سهامداران ثبت شده قرار ندهید تا واجد شرایط سود سهام باشید.
• تاریخ ضبط معمولاً یک روز کاری پس از تاریخ سابق است. فقط سهامداران ثبت شده از تاریخ سابقه حق سود سهام را دارند.
• تاریخ پرداخت زمانی است که صندوق سود سهام خود را ارسال می کند.

وقتی ETF سود سهام سهام را در سبد سهام خود جمع می کند ، این تاریخ ها با این تاریخ مطابقت نخواهد داشت. ETF سود سهام را در نظر بگیرید که دارای 50 سهام سود سهام است. هر یک از این سهام دارای چرخه سود سهام و تقویم تاریخ سود سهام است. توزیع این وجوه به سهامداران ETF بلافاصله ناکارآمد خواهد بود. بنابراین ، ETF برنامه سود سهام خود را تعیین می کند.

این می تواند بدان معنی باشد که ETF ماهانه سود سهام را جمع می کند ، آنها را به طور موقت در صندوق سرمایه گذاری می کند و سپس پرداخت های کل را به سه ماهه سهامداران ETF ارسال می کند.

دفترچه ETF مشخص خواهد کرد که کدام ماه سود سهام را پرداخت می کند. همچنین می توانید تاریخ سود سهام صندوق را در وب سایت های مختلف مالی جستجو کنید. برای تاریخ های خاص و سود سهام آینده ، نسخه های خبری صندوق و ارتباطات سهامدار را دنبال کنید ، که به طور معمول در وب سایت ETF یافت می شود.

با وجود تورم در بالاترین سطح 40 سال اخیر بیش از 7 درصد، سهام سود سهام یکی از بهترین راه ها برای غلبه بر تورم و ایجاد جریان درآمد قابل اعتماد است. دانلود «پنج سهام سود سهام برای غلبه بر تورم» گزارش ویژه فوربس.

بالاترین سود سهام ETF

اگر به دنبال لیستی از بالاترین ETFهای سود سهام باشید، احتمالاً وجوهی با بازدهی دو رقمی خواهید دید. باید بدانید که بازدهی بسیار بالا اغلب با دارایی های پرریسک تر یا استراتژی های معاملاتی پیچیده مرتبط است.

این رویکردها ممکن است نقش کوچکی در سبد سهام شما داشته باشند، اما آن چیزی نیست که شما به عنوان دارایی اصلی در نظر بگیرید. اگر سرمایه گذاری زیادی در صندوقی با بازده بالا انجام دهید که برای سطح آسایش شما بیش از حد نوسان است، ناامید خواهید شد.

برخی از عناصر پرریسک تری که باید در ETFهای سود سهام با بازده بالا مراقب باشند عبارتند از اهرم، مشتقات و بازارهای نوظهور:

قدرت نفوذ:

برخی از صندوق ها از اهرم یا پول قرض گرفته شده برای تقویت درآمد و بازده استفاده می کنند. با این حال، طرف دیگر این است که اهرم ضرر را نیز افزایش می دهد.

سود سهام و درآمد Gabelli (GDV) یک صندوق سود سهام است که از اهرم استفاده می کند. سود این صندوق حدود 6 درصد است.

مشتقات

اوراق مشتقه قراردادهای مالی قابل معامله هستند. این قراردادها اغلب شامل حق خرید دارایی دیگری در آینده با قیمتی خاص است. ارزش مشتقه به ارزش دارایی پایه نسبت به شرایط قرارداد بستگی دارد.

در اینجا یک مثال ساده شده است. فرض کنید یک کارت بیسبال به ارزش 5 دلار دارید. همسایه شما معتقد است که کارت قدردانی می کند، بنابراین پیشنهاد می کند امروز 2 دلار به شما بدهد تا بتوانید کارت را در 60 روز به قیمت 6 دلار از شما بخرید. شما موافقید.

این قرارداد مشتق است و تنها زمانی ارزش دارد که کارت بیسبال در 60 روز بیش از 8 دلار ارزش داشته باشد. با 8 دلار، همسایه شما به سادگی زوج شما را می شکند 2 دلار برای مخاطب و 6 دلار برای خرید کارت. با 9 دلار، همسایه شما می تواند:

• طبق قرارداد عمل کنید و کارت را به قیمت 6 دلار خریداری کنید. سپس، او می تواند کارت را به قیمت 9 دلار بفروشد و با 1 دلار سود بیرون بیاید.
• یا، او می تواند قرارداد را به مبلغ 2. 50 دلار به شخص ثالث بفروشد. آن شخص ثالث قرارداد و کارت را در مجموع 8. 50 دلار می خرد. در این سناریو، همسایه شما و شخص ثالث هر کدام 0. 50 دلار سود خواهند داشت. شما متأسفانه یک دارایی به ارزش 9 دلار را به قیمت 6 دلار به اضافه 2 دلار در قرارداد فروختید.

غذای آماده؟مشتقات تمایل به حدس و گمان و پیچیده بودن دارند. صندوق ها می توانند از آنها به طور سودآور استفاده کنند، اما درجه ریسک بالاتری وجود دارد.

JPMorgan Equity حق بیمه درآمد ETF (JEPI) برای تولید درآمد و نوسانات پایین تر ، موقعیت های سهام و مشتقات را ترکیب می کند. این صندوق بیش از V10 ٪ بازده دارد.

بازارهای نوظهور

بازارهای نوظهور در حال توسعه اقتصادهایی هستند که از نظر تولید ، سرمایه گذاری و تنظیم پیشرفته تر می شوند. نمونه ها ، طبق گفته شرکت تحقیقاتی سرمایه گذاری MSCI ، شامل برزیل ، یونان و چین از جمله دیگران است.

این اقتصادها می توانند رشد سریع اقتصادی را تجربه کنند ، اما با نوسانات همراه است. به همین ترتیب ، بسیاری از مشاوران توصیه می کنند که در معرض قرار گرفتن در معرض بازارهای نوظهور شما در 5 ٪ یا 10 ٪ از نمونه کارها خود قرار بگیرند.

صندوق سود سهام بازارهای در حال ظهور (DVYE) در 100 سهام با پرداخت سود سهام در برزیل ، چین ، تایوان ، هند و سایر بازارهای نوظهور سرمایه گذاری می کند. در طی 12 ماه گذشته ، این صندوق 9. 5 ٪ به دست آورده است. نکته قابل توجه ، قیمت سهم نیز 36 ٪ کاهش یافته است.

سود سهام با بازده بالا معمولی

ETF های سود سهام با بازده بالا وجود دارد که از استراتژی های معاملاتی معمولی استفاده می کنند. بسیاری از این موارد تعادل خوبی بین ریسک و بازگشت دارند. در جدول زیر شش ETF سود سهام با قرار گرفتن در معرض مختلف که ممکن است در نمونه کارها شما باشد ، برجسته شده است.

حتی در سطح پایین ، تورم ثروت را از بین می برد ، اما با نرخ های فعلی کاملاً کشنده است. خود را با سهام سود سهام که سریعتر از تورم افزایش می یابد ، دفاع کنید. گزارش ویژه ای از Forbes "پنج سهام سود سهام برای ضرب و شتم تورم" را بارگیری کنید.

سود سهام ETFs Vs. سود سهام

اگر در حال تحقیق در مورد سهام هستند که سود سهام را پرداخت می کنند ، ممکن است بدانید که برخی از شرکت های بسیار بزرگ بازده سود سهام 5 ٪ یا بیشتر را پرداخت می کنند. Verizon (VZ) و شرکت شیمیایی Dow (DOW) نمونه هایی هستند. در این زمینه ، ممکن است تعجب کنید که چرا می خواهید در سهام سود سهام نسبت به سهام سود سهام سرمایه گذاری کنید.

پاسخ جهانی وجود ندارد. این که آیا ETF ها یا سهام مناسب تر برای شما هستند به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد و چه مدت می خواهید برای مدیریت نمونه کارها خود صرف کنید. مدیریت ETF آسانتر است ، اما سهام کنترل دقیق تری به شما می دهد.

در اینجا بررسی دقیق تری از جوانب مثبت و منفی ETF های سود سهام نسبت به سهام ارائه شده است.

جوانب مثبت ETF بیش از سهام

ETF های سود سهام متنوع هستند. با ETF ، می توانید یک نمونه کار متنوع را فقط از یک موقعیت ایجاد کنید. اگر در سهام سرمایه گذاری می کنید ، برای دستیابی به تنوع مناسب به 20 موقعیت یا بیشتر نیاز دارید.

ETF های سود سهام نسبت به سهام سود سهام آسانتر هستند. حفظ سه یا چهار ETF آسانتر از 20 یا 25 سهام است. نظارت و تعادل مجدد نمونه کارها با موقعیت های کمتری ساده تر است. تعادل مجدد شامل انجام معاملات برای بازگرداندن تخصیص دارایی هدف شما است.

ممکن است کمتر برای هزینه های تجاری با ETF هزینه کنید. اگر هزینه معاملات را بپردازید ، سرمایه گذاری در یک مجموعه کوچک و پایدار از ETF برای شما کمتر از یک سبد سهام بزرگتر هزینه خواهد کرد.

ETF ها می توانند در معرض ایمن تر شرکت ها یا صنایعی که شما نمی دانید خیلی خوب است. بگویید شما علاقه مند به سرمایه گذاری در سهام بزرگ و سود سهام بین المللی هستید. مگر اینکه دانش تخصصی در این زمینه داشته باشید ، ETF معمولاً از سهام فردی ایمن تر است. با ETF ، شما متنوع سازی و معمولاً یک استراتژی سرمایه گذاری تعریف شده و اثبات شده از طرف خود دارید.

منفی ETF بیش از سهام

ETFs هزینه شما را پرداخت می کند. به عنوان یک سهامدار ETF ، شما سهم خود را از هزینه های صندوق پرداخت می کنید. این هزینه ها باعث کاهش بازده سرمایه گذاری خالص شما می شود. اثر تجمعی با گذشت زمان می تواند قابل توجه باشد.

شما می توانید با انتخاب وجوه با نسبت هزینه کم ، این هزینه ها را تا حدودی مدیریت کنید. نسبت هزینه کم در صندوق شاخص بزرگ ایالات متحده آمریکا چیزی زیر 0. 10 ٪ است. ممکن است برای سهام بین المللی و سایر مواجهه تخصصی ، نسبت هزینه های بالاتر ، تا 0. 50 ٪ را بپذیرید.

شما کنترل کمتری بر ETFS در مقابل سهام دارید. شما در مورد چگونگی مدیریت ETF خود ، به غیر از تأیید رویکرد سرمایه گذاری صندوق ، هیچ حرفی برای نحوه مدیریت سبد خرید خود ندارید. اگر در مورد قرار گرفتن در معرض خود خاص هستید ، نمونه کارها خود را از سهام جداگانه بسازید.

ETF ها راهی را که سهام می تواند از بین نمی برد. سهام فردی می تواند بازار را شکست دهد ، اما ETF های سود سهام به طور کلی اینگونه نیستند. با این حال ، برعکس نیز صادق است. سهام فردی ممکن است بینی کند ، در حالی که ETF های اصلی کمتری بی ثبات هستند.

آیا ETF های سود سهام برای شما مناسب هستند؟

اگر به دنبال ایجاد جریان درآمد به مرور زمان هستید ، سود سهام ETF ممکن است گزینه خوبی باشد - اما شما نمی خواهید کار انتخاب سهام را داشته باشید. به وجوه متنوع با نسبت هزینه های کم تکیه داده و در صورت امکان آن سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنید. شما درآمدها مالیات می پردازید ، اما سرمایه گذاری مجدد باعث می شود تعداد سهم و پتانسیل درآمد شما سریعتر باشد.

اگر از تحقیق در مورد سهام و مدیریت نمونه کارها خود لذت می برید ، ممکن است سهام فردی بهتر باشد.

همچنین می توانید میانه را بگیرید. برای تنوع در چند سهام جداگانه در کنار ETF سرمایه گذاری کنید. این یک استراتژی هوشمند است. این امکان را به شما می دهد تا در همان زمان اعتماد به نفس سرمایه گذاری و ثروت خود را ایجاد کنید. با کسب دانش و تجربه ، می توانید رویکرد سرمایه گذاری خود را بر این اساس تنظیم کنید.

پنج سهام سود سهام برتر برای ضرب و شتم تورم

بسیاری از سرمایه گذاران ممکن است متوجه نشوند که از سال 1930 ، سود سهام 40 ٪ از بازده سهام سهام را در اختیار شما قرار داده است. و آنچه حتی کمتر شناخته می شود این است که تأثیر بزرگ آن حتی در سالهای تورمی بیشتر است ، 54 ٪ چشمگیر از سود سهامداران. اگر به دنبال اضافه کردن سهام سود سهام با کیفیت بالا برای محافظت در برابر تورم هستید ، تیم سرمایه گذاری Forbes 5 شرکت با اصول قوی پیدا کرده است که هنگام افزایش قیمت ها رشد می کنند. گزارش را از اینجا بارگیری کنید.