بهترین استراتژی های سرمایه گذاری (و نحوه انتخاب مناسب برای شما)

در اینجا برخی از کارهایی که می توانید هنگام برخورد نوسانات به وال استریت انجام دهید ، آورده شده است.

جی وو ، CFA® 15 آوریل 2022

شاتر صندلی

افشای تبلیغات این مقاله/پست حاوی اشاراتی به محصولات یا خدمات از یک یا چند نفر از تبلیغ کنندگان یا شرکای ما است. ما ممکن است هنگام کلیک بر روی پیوندها به آن محصولات یا خدمات ، جبران خسارت دریافت کنیم

بهترین استراتژی سرمایه گذاری متناسب با وضعیت مالی ، تحمل ریسک و اهداف شما است. کسی که از دانشگاه تازه است و درآمد پایدار دارد ، معمولاً از شخصی که قصد بازنشستگی دارد ، متفاوت سرمایه گذاری می کند.

و با تغییر شرایط شما ، استراتژی سرمایه گذاری شما احتمالاً تغییر خواهد کرد. بیایید هنگام انتخاب استراتژی سرمایه گذاری خود ، انواع مختلف استراتژی ها و ملاحظات سرمایه گذاری را طی کنیم.

نسخه کوتاه

• اگر می خواهید یک سرمایه گذار هدفمند شوید ، مهم است که استراتژی سرمایه گذاری فراگیر خود را انتخاب کنید.
• هیچ استراتژی سرمایه گذاری یک اندازه وجود ندارد ، اما چند مورد محبوب وجود دارد که بسیاری از سرمایه گذاران برای آنها کار می کنند.
• سرمایه گذاری ارزش ، سرمایه گذاری رشد ، سرمایه گذاری حرکت و میانگین هزینه های دلار چهار از محبوب ترین استراتژی برای سرمایه گذاران سهام است.

استراتژی سرمایه گذاری چیست؟

استراتژی سرمایه گذاری طرحی برای چگونگی سرمایه گذاری برای دستیابی به اهداف مالی مورد نظر شماست. هر سرمایه گذار جداگانه تحمل ریسک و افق زمانی کمی متفاوت خواهد داشت. و این متغیرها تأثیر می گذارد که استراتژی های سرمایه گذاری مناسب ترین است.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاران جوان ممکن است با استراتژی های ریسک پذیر راحت تر باشند زیرا زمان بیشتری در بورس سهام دارند. از طرف دیگر ، کسانی که به بازنشستگی نزدیک می شوند ، ممکن است بخواهند یک رویکرد محافظه کارانه تر را انتخاب کنند. با این وجود ، دیگران ممکن است علاقه مند به سرمایه گذاری مسئولیت اجتماعی باشند.

چرا باید یک استراتژی سرمایه گذاری داشته باشید

تعیین استراتژی سرمایه گذاری شما به شما کمک می کند تا یک نمونه کارها را ایجاد کنید که با تحمل ریسک و اهداف شما مطابقت داشته باشد. این همچنین می تواند به شما کمک کند تا رویکرد سرمایه گذاری را که مطابق با سطح درگیری است که می خواهید در انتخاب سرمایه گذاری های اساسی نمونه کارها خود داشته باشید ، پیدا کنید.

یک استراتژی عمدتا منفعل زمان کمتری نسبت به یک استراتژی فعال دارد. این شامل کمک های منظم در سبد سهام در سبد سهام شما (میانگین هزینه دلار) ، سرمایه گذاری در صندوق های شاخص منفعل یا استفاده از مشاوران روبو است.

اگر می خواهید بیشتر درگیر شوید و از یک استراتژی سرمایه گذاری فعال استفاده کنید ، می توانید از یک استراتژی سرمایه گذاری در رشد استفاده کنید و به دنبال شرکت های سریع در حال رشد باشید ، معامله هایی مانند سرمایه گذاران ارزشی را شکار کنید ، یا تجزیه و تحلیل فنی را برای سرمایه گذاری حرکت انجام دهید.

چهار نوع استراتژی سرمایه گذاری

هر سرمایه گذار بی نظیر است. برخی تحمل ریسک بالایی دارند در حالی که برخی دیگر این کار را نمی کنند. سن ، سطح درآمد ، اهداف سرمایه گذاری و زمان تا زمان بازنشستگی همه عوامل اصلی در تعیین هدف سرمایه گذاری شما هستند. در زیر چهار نوع مشترک استراتژی سرمایه گذاری وجود دارد.

1. سرمایه گذاری ارزش

در سال 1934 بنیامین گراهام و دیوید ال. دادد تجزیه و تحلیل امنیتی را منتشر کردند. این متن پایه و اساس فکری را برای آنچه به عنوان "سرمایه گذاری ارزش" شناخته می شود ، ایجاد کرد.

سرمایه گذار افسانه ای وارن بافت توسط گراهام راهنمایی شد و به شدت تحت تأثیر اصولگرایان در متن وی قرار گرفت. سرمایه گذاران ارزشمند مانند گراهام و بافت هانت برای سهام کم ارزش و به طور معمول از سرمایه گذاری در چیزهای جدید و پرش به آخرین روند خودداری می کنند.

سرمایه گذاران ارزش با تجزیه و تحلیل ارزش ذاتی یک امنیت و مقایسه آن با ارزش فعلی بازار آن ، معامله ها را پیدا می کنند. اگر برآورد آنها از ارزش ذاتی امنیت بیشتر از قیمت سهام آن باشد ، ممکن است سرمایه گذاری کند.

این استراتژی مبتنی بر این تئوری است که درجه ای از غیرمنطقی در بازار وجود دارد که منجر به کاهش قابل توجهی قیمت سهام یا بیش از حد ارزشمند می شود. با تجزیه و تحلیل معیارها (مانند نسبت P/E ، نسبت بدهی و حاشیه سود) و انجام تجزیه و تحلیل جریان نقدی با تخفیف ، سرمایه گذاران ارزش به دنبال تعیین ارزش ذاتی یک امنیت هستند.

2. سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد شامل سرمایه گذاری در شرکت های جدیدتر و کوچکتر است که قادر به رشد سریعتر از همسالان خود هستند. سرمایه گذاران که از این استراتژی استفاده می کنند ، معمولاً به دنبال اخلالگر بعدی هستند. این استراتژی از اصول یک شرکت یا صنعت غافل نمی شود. در عوض ، یک سرمایه گذار رشد بر درآمد آینده شرکت ها تأکید می کند.

اوراق بهادار که سرمایه گذاران رشد روی آن شرط می بندند ، اغلب از نظر یک سرمایه گذار ارزشمند گران هستند. اما سرمایه گذار رشد به دلیل چشم انداز رشد شرکت حاضر است ارزش ارزیابی فعلی بالاتری را بپردازد. آنها پیش بینی می کنند که رشد آینده قیمت بالایی را که پرداخت می کنند ، تشکیل می دهد.

نمونه ای از استراتژی رشد می تواند نوآوری Ark Cathie Wood ETF (NASDAQ: ARKK) باشد. به عنوان یک صندوق مبادله ای که به طور فعال مدیریت می شود (ETF) ، در شرکت هایی که به عنوان اخلالگر در صنعت خود به نظر می رسند ، سرمایه گذاری می کند. با این حال ، این استراتژی می تواند در معرض نوسانات زیادی باشد. اگر شرکت ها به رشد مورد انتظار نرسند ، می توانند به شدت در قیمت سهم کاهش یابد.

3. سرمایه گذاری حرکت

سرمایه گذاری حرکت سعی می کند از نوسانات بازار استفاده کند. آنها موج های روندهای کوتاه مدت را سوار می کنند. این سرمایه گذاران از روندهای مختلفی که معمولاً با تجزیه و تحلیل فنی و کاتالیزورهای مختلف بازار مشخص می شوند ، سود می برند.

یک زرادخانه مشترک برای یک سرمایه گذار حرکت ، تجزیه و تحلیل فنی است. آنها از آن برای شناسایی الگوهای معاملاتی در قیمت سهام استفاده می کنند. و اگر الگویی را مشخص کنند که نشان دهنده افزایش است ، آنها خریداری می کنند. سپس هنگامی که یک الگوی متفاوت نشان دهنده کاهش آینده است ، از موقعیت خود خارج می شوند.

به طور معمول ، سرمایه گذاران حرکت دائماً در حال تماشای نمودارهای سهام هستند. و آنها معمولاً به دنبال سودهای کوتاه مدت بر خلاف دستاوردهای بلند مدت هستند.

در گذشته ، هزینه های کارگزاری مرتبط با معاملات مداوم ، نزولی بالقوه این استراتژی بود. اما ، خوشبختانه ، بیشتر کارگزاران برتر سهام امروز دیگر کمیسیون های تجاری را در سهام یا ETF شارژ نمی کنند.

4. میانگین هزینه دلار (DCA)

روانشناسی و مدیریت وضعیت عاطفی شما عوامل اساسی در تبدیل شدن به یک سرمایه گذار خردمند است. بسیاری از بازرگانان آماتور تجربه پرتاب مبلغ زیادی را در سهام داشته اند که به عقیده آنها به پایین رسیده است ، فقط برای دیدن این روند به پایین. آنها سپس وحشت می کنند و پول می فروشند و از دست می دهند.

سرمایه گذاران DCA مبلغی از پیش تعیین شده را به طور مرتب در اوراق بهادار خود قرار می دهند. این بدان معناست که آنها سرمایه گذاری های اساسی را در سطوح مختلف قیمت خریداری می کنند و از این طریق مبنای هزینه خود را با گذشت زمان کاهش می دهند. به این ترتیب ، آنها خطر مرتبط با نوسانات بازار را کاهش می دهند. برخی دیگر ممکن است از مشاورین روبو استفاده کنند زیرا آنها به طور خودکار هر سهم مکرر را به گونه ای اختصاص می دهند که با تحمل ریسک یک سرمایه گذار مطابقت داشته باشد.

DCA را می توان با روش های دیگری مانند سرمایه گذاری ارزش و سرمایه گذاری رشد استفاده کرد. اگر تصمیم دارید برای طولانی مدت در سهام شرکت XYZ سرمایه گذاری کنید ، می توانید برای افزایش موقعیت خود ، هر ماه چند صد دلار مرتکب شوید. فرقی نمی کند سهام شرکت XYZ را به دلیل پتانسیل رشد آن یا ارزش ذاتی آن انتخاب کنید.

چگونه استراتژی سرمایه گذاری خود را انتخاب کنیم

استراتژی سرمایه گذاری که شما انتخاب می کنید واقعاً به تحمل ریسک شما می رسد. عواملی مانند سن و درآمد عواملی هستند زیرا آنها بر تحمل ریسک شما تأثیر می گذارند. یک فرد 25 ساله سالم با یک حساب پس انداز بزرگ و درآمد یکبار مصرف بالا تحمل ریسک بسیار بالاتری نسبت به یک کودک 55 ساله با بچه ها در حال شروع کالج دارد.

کدام استراتژی سرمایه گذاری برای شما مناسب است؟

تحمل ریسک تأثیر گسترده ای در تعیین استراتژی سرمایه گذاری شما دارد.

• تحمل ریسک بالاتر - برای شخصی که تحمل ریسک بالایی دارد ، سهام فردی پتانسیل گرفتن دستاوردهای عظیم را ارائه می دهد ، اما اگر تجزیه و تحلیل شما نادرست باشد ، می توانید بزرگ را نیز از دست دهید. استفاده از گزینه های سهام استراتژی دیگری است که یک انتخاب بالقوه سودآور برای افرادی است که تحمل ریسک بالا دارند. اگر به دنبال سرمایه گذاری هستید که متنوع تر باشد ، صندوق های متقابل و ETF یک سبد دارایی ارائه می دهند. شایان ذکر است که بسته به آنچه که سیاست سرمایه گذاری صندوق ها چیست ، می تواند از نظر مشخصات ریسک بسیار متفاوت باشد.
• تحمل ریسک پایین تر-اوراق قرضه می تواند گزینه ای نسبتاً کم خطر باشد که جریان نقدی مداوم را ارائه می دهد. سرمایه گذاری های نقدی ، مانند یک حساب پس انداز ، نیز ریسک بسیار کم دارند. اما در حالی که تمام پول خود را در سرمایه گذاری های کم خطر نگه دارید ، تورم با گذشت زمان با ارزش پول شما از بین می رود.

سن با کدام استراتژی سرمایه گذاری انتخاب می کنید؟

وقتی صحبت از سن و استراتژی سرمایه گذاری می شود ، یک قاعده کلی از انگشت شست وجود دارد. برای تعیین درصد نمونه کارها خود به سهام ، سن خود را بگیرید و آن را از 120 کم کنید.

به عنوان مثال ، اگر 30 سال دارید ، 120 - 30 = 90. بنابراین سبد سرمایه گذاری شما 90 ٪ سهام و 10 ٪ اوراق قرضه خواهد بود. اما این "قاعده" باید به عنوان یک راهنما استفاده شود ، نه یک قانون تغییر ناپذیر. این امر به این دلیل است که شرایط شخصی یا شرایط بازار را در نظر نمی گیرد.

سن تنها عاملی نیست که بر مشخصات ریسک شما تأثیر بگذارد. یک بازنشسته 65 ساله در صورت داشتن همسر با درآمد پایدار ، یک حساب پس انداز بزرگ و کودکانی که مستقل هستند ، می تواند تحمل ریسک بالایی داشته باشد. در همین حال ، یک 28 ساله با بدهی زیاد ، یک وضعیت جدی در سلامتی و یک نوزاد تحمل ریسک کمتری دارد.

سن باید به عنوان یک راهنمای کلی برای تعیین استراتژی سرمایه گذاری شما استفاده شود. اما استراتژی سرمایه گذاری شما فقط به سن شما بستگی ندارد. عوامل دیگری مانند شغل ، خانواده و سایر شرایط شخصی شما نیز بر برنامه شما تأثیر می گذارد.

نتیجه

صرف نظر از استراتژی انتخاب شده ، با نحوه سرمایه گذاری خود سازگار باشید. به عنوان مثال ، اگر یک استراتژی سرمایه گذاری ارزشی را انتخاب می کنید ، ممکن است لازم باشد آن شرکت فنی با رشد سریع (اما بیش از حد ارزش) را منتقل کنید. و اگر یک رویکرد متوسط هزینه دلار را انتخاب می کنید ، واقعاً نباید سعی کنید سهام را بر اساس رویدادهای خبری تجارت کنید.

در حالی که ممکن است شما بتوانید با موفقیت دو تا از این چهار استراتژی را با موفقیت ترکیب کنید ، تلاش برای استفاده از همه آنها احتمالاً منجر به سردرگمی و عدم تمرکز خواهد شد. به جای تلاش برای انجام همه این کارها ، فقط با یک استراتژی شروع کنید و تمام تصمیمات سرمایه گذاری خود را با آن تراز کنید. و اگر با گذشت زمان احساس می کنید که استراتژی اولیه که انتخاب می کنید مناسب نیست ، همیشه می توانید آن را تغییر دهید یا حتی به یک رویکرد کاملاً متفاوت تغییر دهید.

سلب مسئولیت: محتوای ارائه شده فقط برای اهداف اطلاعاتی است و مشاوره مالی ، سرمایه گذاری ، مالیات ، حقوقی یا حرفه ای را تشکیل نمی دهد. در صورت ذکر هر اوراق بهادار در محتوا ، نویسنده ممکن است در اوراق بهادار ذکر شده جایگاه داشته باشد. محتوا "همانطور که هست" تهیه شده است بدون هیچ گونه بازنمایی یا ضمانت نامه ، بیان یا ضمنی.